The banks are not open to the overheating of the pension plan. So’n ingreep zou de stabilityit van de banksector grondig can touch, says sectorfederatie Febelfin in a personal report.
“Elke bank has a lost business model and wants to make a hair risk analysis in a shade withered savings that can be offered,” says het. “An outdoor thought ingrijpen door de overheid in het delicate mechanisme van herfinanciering von banks can grondig anantasten de stabilityit van de banksector.”
Minister van Financiën Vincent Van Peteghem (CD&V) stuurde Febelfin enkele dagen gegeden een aanmaningsbrief om de te wijzen op de toegenomen maatschappelijke druk om de spaarrente op te trekken. Staatssecretaris van Begroting Alexia Bertrand (Open VLD) two days eighth the letter te staan, maar de minimumrente op de spaarboekjes optrekken is volgens haar een “ultiem wapen”. “When the banks did not adjust the pensions, the minimum pension could be opted out. The decrees op dit moment 0.11 percent”, Zei ze.
Invoice from woonkreditten
De hougte van de spaarrente die een bank can uitkeren, wordt “in large mate bepaid by de pension die ze zelf ontvangt op haar uitstaande kredit- en obligatieportefeuille. A long period of the location of the pension will also be considered that the credits given for years to come will be exhausted. A couple’s pension is worded on the basis of a contract term, but a contract of employment has been given for a period of 20 years. Belgium is some of the few countries in Europe that have had so many credits with vaste rentevoeten – from the last 13 years to systematically more than 70 percent of the total product – for a long period of time.”
Het is for Febelfin bovendien not correct om de rentes op het kortetermijnsparen én op éen te vergelijken met de rentes op de recente productie van long terms woon- en ondernemingskredieten. “The greater rentetarieven op de nieuwe productie credits is known in volume, tegenover het large volume uitstaande spaardeposito’s in België. Specifically: he zijn ongeveer 300 million regulated deposito’s, elke verhoging van de rente met 10 basispoints op de spaartegoeden kost de sector bisna 300 miljoen euro. A verhoging van 100 base points (1 percent) on the spaartegoeden costs the sector 3 million euros.”
KIJK OOK. Money expert Paul D’Hoore puts out what a high pension would be like in a house
bank taxes
Tot slot wijst Febelfin naar de bankentaksen which in Belgium “bijzonder hoog liggen” have also been paid on the basis of spaartegoeden. “De bijzondere bankenheffingen in the recent ververhoogde depositogarantie-bijdrage bedragen same 24 base points. Deze bedragen vloeien naar de begroting. Gezien de taksen geven op de spaartegoeden been deze heffingen van de overheid Rechtstreeks van de spaarders afgeroomd in Plaats van dat deze door de banks aan de spaarders been uitgekeerd”, Febelfin aan writes.
Febelfin roept de regering op om “grondig te reflecteren over the impact of eventuele wettelijke initiatives op de Belgische banksector, en in het verlengde de hele Belgische economy”.
Gaat de regering banks obligated om pensione op spaarboekjes te verhogen? (+)
Staatssecretaris Bertrand spreekte taal tegen banks: “What now beurt, it’s te voor woorden” (+)
Free onbeperkt toegang dead Showbytes? That can!
Log in of maak een account aan en mis niks meer van de sterren.