Was für Währungsspekulationen droht
Seit dem 9. März die Zentralbank eingeführt Beschränkungen für Transaktionen der Bevölkerung mit Devisen, gültig bis zum 9. September. Insbesondere war es den Banken während dieser Zeit verboten, Bargeld an die Bürger zu verkaufen. Nur Besitzer von Fremdwährungskonten, die vor dem 9. März eröffnet wurden, können Währungen innerhalb von 10.000 US-Dollar und nur in Dollar erhalten (alles, was darüber hinausgeht, ist in Rubel). Die Sonderregelung wurde eine Woche, nachdem die EU die Einfuhr von Euro-Bargeld nach Russland verboten hatte, und einige Tage vor einem ähnlichen Verbot der Einfuhr von Dollar durch die Vereinigten Staaten eingeführt. Für Unternehmen gelten strengere Beschränkungen hinsichtlich des Höchstbetrags für Abhebungen von Konten – umgerechnet 5.000 US-Dollar, aber es stehen ihm verschiedene Währungen (Euro, Pfund, Yen) zur Verfügung, und nicht nur der Dollar.
Die Einführung von Beschränkungen für den Verkauf von Fremdwährungen sowie ein starker Anstieg der offiziellen Wechselkurse der wichtigsten Währungen führten zu einer erheblichen Zunahme der Fälle, in denen Fremdwährungen unter Umgehung autorisierter Banken gekauft und verkauft wurden, so die Bundessteuerbehörde Bedienung. In dem Schreiben heißt es, dass solche Handlungen eine Ordnungswidrigkeit sind (die Strafe dafür ist in den einschlägigen Bestimmungen vorgesehen Artikel 15.25 des Gesetzes über Ordnungswidrigkeiten, Gesetz über Ordnungswidrigkeiten).
Der Verkauf und Kauf von Währungen außerhalb von Bankfilialen ist verboten. Für Börsengeschäfte auf dem Schattenmarkt nach dem Gesetz über Ordnungswidrigkeiten für natürliche und juristische Personen ist ein Bußgeld in Höhe von 75 bis 100 % des Transaktionsbetrags vorgesehen. Die Verantwortung liegt sowohl beim Verkäufer als auch beim Käufer der Währung, warnt Yury Fedyukin, geschäftsführender Partner der Anwaltskanzlei Enterprise Legal Solutions. Im März schlug das Finanzministerium vor, die Bußgelder für illegale Devisentransaktionen auf 20-40 % des Betrags zu reduzieren, aber die entsprechende Gesetzesvorlage wurde von der Regierung noch nicht geprüft.
In einigen Fällen droht Währungsspekulanten eine strafrechtliche Haftung. „Wenn es dem Verkäufer durch solche Aktivitäten gelungen ist, ein Einkommen in Höhe von mehr als 2 Millionen 250 Tausend Rubel zu erzielen, kann er auch strafrechtlich haftbar gemacht werden Artikel 172 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation wegen illegaler Bankgeschäfte. Die Strafe dafür ist eine Freiheitsstrafe von bis zu vier Jahren und in Fällen, in denen sein Einkommen 9 Millionen Rubel übersteigt, bis zu sieben Jahren “, sagt der Anwalt.
Die Zentralbank reagierte nicht auf die Anfrage von RBC.
Warum Schattentransaktionen mit Währung erschienen
„Das Auftreten des Schattenmarktes wird durch die stürmische Nachfrage nach Bargeld diktiert, vor allem von der Bevölkerung und von kleinen und mittleren Unternehmen“, erklärt Fedyukin. Die Währung kann jetzt von jenen Bürgern benötigt werden, die beabsichtigen, ins Ausland zu reisen, aber kein Bankkonto haben, sowie von Vertretern von KMU, die möglicherweise Verpflichtungen in Fremdwährung haben. Oft übersteige ein solcher Bedarf an Fremdwährung die festgelegten Banklimits oder halte die Wartezeit für die Genehmigung und Ausführung der Operation durch die Bank nicht ein, argumentiert Fedyukin.
Wenn Sie problemlos Fremdwährungen in Rubel umtauschen können, müssen sich Kunden (mit zuvor eröffneten Fremdwährungskonten) für das umgekehrte Verfahren in der Regel zuerst anmelden. Die Koordination der Transaktion und das Warten auf die Zustellung des Geldes an die Bankfiliale können mehrere Tage bis mehrere Wochen dauern, fügt der Anwalt hinzu.
Der Dollarkurs an der Moskauer Börse erreichte am 9. März 120 Rubel, begann sich dann aber nach verschiedenen Beschränkungen der Zentralbank für den Abzug von Währungen aus dem Land zu erholen und nähert sich nun dem Vorkrisenniveau (am Abend vom 5. April waren es 83,3 Rubel pro Dollar). Allerdings eine Reihe von Experten interviewt RBC stellte Ende März fest, dass ein solcher Kurs kaum als repräsentativ bezeichnet werden kann, da die Nachfrage nach der Währung künstlich begrenzt wird.