Britische Minister und die Bank of England rasten am Montagmorgen darum, einen Privatverkauf des britischen Zweigs der Silicon Valley Bank abzuschließen, bevor die Märkte nach hektischen Gesprächen die ganze Nacht über geöffnet wurden.
Personen, die über die Verhandlungen informiert wurden, sagten, der potenzielle Käufer habe die ganze Nacht Telefonkonferenzen mit der BoE abgehalten. „Der Deal ist noch nicht abgeschlossen, aber wir hoffen auf eine Marktöffnungsankündigung“, sagte eine Person.
Ein Verkauf der angeschlagenen Bank ist die bevorzugte Wahl des britischen Kanzlers Jeremy Hunt, da er hoffentlich vermeiden würde, dass die Regierung ein großes Eingreifen zum Schutz der Einleger vornehmen muss.
Hunt sagte am Sonntag, es bestehe „ein ernsthaftes Risiko“ für Technologie- und Life-Science-Unternehmen, die die britische Bank von SVB nutzten, wobei hochrangige Gründer vor „Gemetzel“ warnten, wenn sie in der kommenden Woche Löhne und Rechnungen nicht zahlen könnten.
Die Regierung verbrachte das Wochenende damit, zu versuchen, SVB UK zu verkaufen, und erstellte einen Sicherungsplan zur Unterstützung von Unternehmen, deren Einlagen beim Kreditgeber gefangen sind.
Mehrere Personen, die mit den Vermittlungsversuchen der Regierung vertraut sind, sagten, ein Käufer aus dem Nahen Osten sei einer der führenden Bieter, ein Schritt, der an Rettungsaktionen nach der Finanzkrise von 2008 erinnert.
Rothschild leitet den Prozess, um einen potenziellen Käufer für das britische Unternehmen zu finden. Rothschild lehnte eine Stellungnahme ab.
Auch die britischen Banken OakNorth und die Bank of London haben Angebote eingereicht, wobei letztere laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen ein Konsortium anführt, dem auch Private-Equity-Gruppen angehören. JPMorgan und HSBC wurden am Sonntagabend ebenfalls gebeten, potenzielle Angebote für SVB UK zu prüfen, so die mit der Angelegenheit vertrauten Personen. JPMorgan und HSBC lehnten eine Stellungnahme ab.
Stunden nachdem die Aufsichtsbehörden am Freitag die in Kalifornien ansässige SVB geschlossen hatten, kündigte die Bank of England an, dass sie die separate britische Bankeneinheit der Gruppe in Insolvenz bringen müsse, was den Verkaufsprozess am Wochenende auslöste.
Wenn ein Verkauf nicht vermittelt werden kann, hat Hunt eine Rettung des britischen Zweigs von SVB ausgeschlossen und konzentriert sich stattdessen darauf, den Kapitalfluss an Technologiekonzerne aufrechtzuerhalten.
Regierungsbeamte und Aufsichtsbehörden haben das Wochenende damit verbracht, an einem Rettungsplan B zu arbeiten, um Banken Garantien zu geben, damit sie Unternehmen mit Geldern, die auf SVB-Konten gesperrt sind, neue Kredite anbieten können.
Bei einer Umsetzung würde das Programm von der staatlich unterstützten British Business Bank überwacht, so mehrere mit den Gesprächen vertraute Personen.
Die Financial Conduct Authority hat laut einer mit den Diskussionen vertrauten Person mit Banken über die Teilnahme an dem Programm gesprochen und ihnen mitgeteilt, dass sie schnell Kunden aufnehmen können, ohne die üblichen Regeln zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zu erfüllen, da diese Kunden bereits bestanden haben Onboarding-Prozesse der SVB, die die FCA überprüft und keine Probleme festgestellt hat.
Regierungsbeamte sagten jedoch, dass das Schema noch nicht abgeschlossen sei und eine Reihe von Details ausgearbeitet werden müssten, bevor die Märkte am Montagmorgen eröffnet würden.
„Es wird eine breite Palette von Optionen geprüft“, sagte ein Insider des Finanzministeriums und fügte hinzu, dass ein Verkauf der britischen Bank das bevorzugte Ergebnis sei.
SVB UK hat laut mit der Bank vertrauten Personen 3.300 britische Kunden, darunter Start-ups, Venture-Backed-Unternehmen und Fonds, obwohl viele Einlagen unter der Schwelle von 85.000 £ haben, die durch das Finanzversicherungssystem abgedeckt sind.
Die britische Regierung sagte im Dezember, dass das Land „über 85.000 Start-ups und Scale-ups“ beheimatet sei.
Auf die Frage, ob er 100 Prozent der Einlagen garantieren würde, sagte Hunt gegenüber Laura Kuenssberg von der BBC: „Wir wollen einen Weg finden, der alle Verluste dieser unglaublich vielversprechenden Unternehmen minimiert – oder wenn möglich – vermeidet.“
Premierminister Rishi Sunak wiederholte die Behauptung der Bank of England, dass der Zusammenbruch der britischen SVB-Bank kein „systemisches Ansteckungsrisiko“ darstelle.
Aber er sagte Reportern vor einem Verteidigungsgipfel in Großbritannien, den USA und Australien: „Wir arbeiten daran, die Ängste und Bedenken der Kunden der Bank anzuerkennen und sicherzustellen, dass wir daran arbeiten können, eine Lösung zu finden, die die operative Liquidität und das Bargeld der Menschen sichert. Flow-Bedürfnisse.“
Er sagte, das Finanzministerium arbeite „mit Tempo“, um einen Plan vorzulegen. Auf die Frage, ob er zufrieden sei, dass BoE-Gouverneur Andrew Bailey ein robustes regulatorisches Umfeld für britische Banken überwacht, antwortete Sunak: „Ja.“
Zusätzliche Berichterstattung von Stephen Morris, Ivan Levingston, Michael O’Dwyer und Anjli Raval