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Roula Khalaf, Herausgeberin der FT, wählt in diesem wöchentlichen Newsletter ihre Lieblingsgeschichten aus.
Der Versicherungskonzern Zurich hat dem Finanzier Lex Greensill, dem Stahlmagnaten Sanjeev Gupta und einigen ihrer Unternehmen eine „Verschwörung“ vorgeworfen, um seine Underwriter zu täuschen und Scheinschulden zu schaffen.
Die Vorwürfe sind Teil der Verteidigung und Widerklage von Zurich in einer beim Londoner High Court eingereichten Kreditversicherungsklage in Höhe von 400 Millionen US-Dollar, die sich aus dem Zusammenbruch von Greensill Capital im Jahr 2021 ergibt Kredite.
Zurich, die sich geweigert hat, die Versicherung auszuzahlen, macht geltend, dass diese nichtig sei, weil ein wichtiges Kreditprogramm, das Greensill Capital Gupta-Unternehmen zur Verfügung gestellt habe, eine „Fälschung“ gewesen sei, relevante Informationen falsch gewesen seien und einer von Zurichs eigenen Mitarbeitern dies getan habe Laut Gerichtsdokumenten, die der Financial Times vorliegen, hat er seine eigenen Versicherungsgrenzen überschritten.
Greensill Capital, das sich einst mit dem ehemaligen Premierminister David Cameron als Berater rühmte, brach zusammen, nachdem es ihm nicht gelang, den Versicherungsschutz zu verlängern, der für sein Geschäft mit verbrieften Krediten von entscheidender Bedeutung war. Der Vorfall löste einen politischen und finanziellen Skandal aus und hinterließ bei Anlegern uneinbringliche Schulden in Milliardenhöhe.
Die Klage in London ist nur ein Teil des weitläufigen Rechtsstreits im Zusammenhang mit der Kreditversicherung von Greensill: Der Insurance Australia Group stehen Bruttoforderungen in Höhe von mehr als 4 Milliarden US-Dollar gegenüber, und auch der Versicherungsmakler Marsh wird in London wegen seiner Rolle bei der Verwaltung des Versicherungsschutzes verfolgt.
In der Einreichung argumentiert Zurich, dass Lex Greensill, Gupta und ihre Unternehmen an einem „betrügerischen Plan“ beteiligt waren, bei dem Greensill Capital Kredite auf der Grundlage von Forderungen an Guptas GFG-Unternehmen gewährte, bei denen „solche Forderungen nicht bestanden“, so die Einreichung. Zurich erhebt Gegenklage gegen Lex Greensill, Greensill Capital, Greensill Bank, Gupta und drei der letztgenannten Unternehmen.
Zurich wirft Lex Greensill außerdem vor, bei einem Telefonat mit der Versicherungsgruppe und Greensills Makler Marsh im Jahr 2020 „falsche“ Erklärungen abgegeben zu haben: Sie behauptet, er habe während des Telefonats gesagt, dass es keine Untersuchung der deutschen Aufsichtsbehörde BaFin gegen die Greensill Bank gegeben habe. Zurich behauptet außerdem, dass Gupta in einem Brief an Greensill und Marsh „falsche“ Darstellungen gemacht habe, indem er andeutete, dass echte Forderungen gegenüber Liberty Commodities, einem seiner Unternehmen, bestünden.
In der Akte wird außerdem behauptet, dass einer von Zurichs eigenen Versicherern, Steven Kent, „außerhalb seiner Befugnisse gehandelt“ habe, indem er den Versicherungsumfang für Liberty erhöht habe. Kent verließ Zürich im Jahr 2020 und ging weiter wird Leiter des Kreditrisikomanagements bei der GFG Alliance. Kent antwortete zuvor nicht auf eine Bitte der Financial Times um einen Kommentar.
Die Akte wirft auch mehr Licht auf die Zusicherungen von Marsh. Ein Makler, Edward Smith, sagte gegenüber Zurich im Jahr 2018, dass die im Rahmen seines Forderungsprogramms genannten Liberty-Kunden „anscheinend über angemessene Kreditwürdigkeit verfügen“.
Ein Sprecher von Lex Greensill sagte, er „weise die in den Zürcher Schriftsätzen dargelegten Vorwürfe voll und ganz zurück, die jeder Grundlage entbehren und bei der Einreichung seiner Verteidigung und allfälliger Gegenklagen energisch behandelt werden“.
Die GFG Alliance sagte, sie sei „nicht an den Versicherungsvereinbarungen von Greensill beteiligt gewesen und jeder Versuch, uns mit der Greensill-Versicherung in Verbindung zu bringen, ist fehl am Platz.“
Gupta schrieb 2021 einen Brief an die FT, in dem es hieß, dass „viele der Finanzierungsvereinbarungen von Greensill mit seinen Kunden, darunter auch mit einigen Unternehmen der GFG-Allianz, ‚prospektive Forderungsprogramme‘ waren, die manchmal als zukünftige Forderungen bezeichnet werden.“
Zurich und Marsh sowie ein Sprecher des Verwalters der Greensill Bank lehnten eine Stellungnahme ab.