Führende Demokraten im Kongress haben eine bundesstaatliche Untersuchung der Rolle von Goldman Sachs beim Zusammenbruch der Silicon Valley Bank gefordert und die Regulierungsbehörden aufgefordert, zu prüfen, ob die Gewinne der Investmentbank, die einen 21-Milliarden-Dollar-Handel für die SVB abwickeln, zurückgenommen werden sollten.
„Da Goldman Sachs bereit ist, vom Scheitern der SVB zu profitieren, fordern wir Sie dringend auf, zu analysieren, ob Goldman Sachs in ihrer Rolle als Berater der SVB zu marktüblichen Bedingungen gehandelt hat“, schrieb der Gesetzgeber am Freitag in einem Schreiben an den US-Generalstaatsanwalt Merrick Garland, Vorsitzender der Securities and Exchange Commission Gary Gensler und Martin Gruenberg, Vorsitzender der Federal Deposit Insurance Corporation.
Der Brief wurde von Adam Schiff, dem demokratischen Kongressabgeordneten aus Kalifornien, angeführt und von 19 anderen Demokraten mitunterzeichnet, die Bezirke in dem Bundesstaat vertreten, in dem SVB seinen Hauptsitz hatte. Die kalifornischen Demokraten spielten letztes Wochenende eine Schlüsselrolle bei den Crunch-Gesprächen, die zu einem Paket von Notfallmaßnahmen führten, die alle Einlagen der SVB garantieren und das Vertrauen in das Bankensystem stärken sollten.
SVB hatte sich Ende Februar an Goldman gewandt, um seine Finanzen zu stützen, als sich die Bank auf eine Herabstufung durch die Ratingagentur Moody’s vorbereitete. Goldman erstellte einen Plan, um neue Barmittel für die Bank zu beschaffen, und stimmte auch zu, einen Teil des SVB-Portfolios an Staatsanleihen und anderen staatlich gesicherten Schuldtiteln zu kaufen.
Das hat der SVB gesagt das Portfolio verkauft Wertpapiere im Wert von 21,45 Mrd. USD an Goldman „zu ausgehandelten Preisen“, ohne näher darauf einzugehen, in einer Offenlegung gegenüber der SEC. Der Verkauf brachte der SVB einen Verlust von 1,8 Milliarden Dollar.
Die beiden Transaktionen wären von getrennten Teilen der Bank abgewickelt worden. Es ist branchenüblich, die verschiedenen Teams abzuschotten.
Goldman und SVB brachen die Kapitalerhöhung ab, als der Aktienkurs des Unternehmens einbrach und die Nachrichten über einen Bankensturm zunahmen. Kunden versuchten, an einem Tag 42 Milliarden Dollar abzuheben, und bevor die Aktien am vergangenen Freitag für den Handel geöffnet werden konnten, übernahmen die US-Aufsichtsbehörden die Bank.
Das DoJ hat ebenso wie die SEC eine Untersuchung des Zusammenbruchs von SVB eingeleitet.
Der Gesetzgeber schrieb in dem Brief: „Wir unterstützen Ihre Bemühungen, eine Untersuchung einzuleiten, und hoffen, dass wir im Gegensatz zu 2008 Bankmanager zur Rechenschaft ziehen, indem wir sicherstellen, dass sie zur Verantwortung gezogen werden – die Last ihrer Handlungen sollte nicht auf den Schultern der Verbraucher oder Steuerzahler landen. ”
Goldman und das DoJ reagierten nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme. Ein SEC-Sprecher sagte, sein Vorsitzender Gensler werde den Kongressmitgliedern direkt und nicht über die Medien antworten. Die FDIC lehnte eine Stellungnahme ab.
Die FDIC hat eine Auktion der Geschäftsbank des Unternehmens überwacht und am Freitag signalisiert, dass sie bereit seien, die Aussicht auf einen Ausgleich von Verlusten bei SVB zu erwägen, um einen Deal zu besiegeln.
Die Intervention von Schiff und anderen erfolgt inmitten eines breiteren Gerangels auf dem Capitol Hill durch den Gesetzgeber, um auf den Zusammenbruch von SVB zu reagieren. Progressive Demokraten haben das Scheitern der Bank als Gelegenheit gesehen, auf strengere Bankenregulierungen zu drängen, während die Republikaner die Forderungen nach mehr Regulierung zurückgewiesen und den Regulierungsbehörden vorgeworfen haben, ihre Arbeit nicht richtig zu machen.
Schiff ist einer von mehreren Gesetzgebern, die Gesetze eingeführt haben, um Entschädigungen von Führungskräften gescheiterter Banken zurückzufordern, einschließlich Boni und Gewinne aus Aktienverkäufen. Das Weiße Haus hat am Freitag eine Erklärung abgegeben, in der es die Bemühungen unterstützt, die Strafen für Führungskräfte gescheiterter Banken zu verschärfen.