Südafrika muss dringend gegen systemische Fäulnis in Strafverfolgungsbehörden vorgehen, wenn es vermeiden will, auf die so genannte „graue Liste“ der globalen Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität gesetzt zu werden, warnen Führungskräfte von Banken.
Südafrika hat bis Oktober Zeit, der in Paris ansässigen Financial Action Task Force zu zeigen, dass es den Abbau der Strafverfolgung unter dem ehemaligen Präsidenten Jacob Zuma überwindet.
Wenn es sie bei den Treffen im Oktober nicht überzeugt, könnte es nach der Türkei die zweite G20-Nation werden, die auf die Beobachtungsliste der von der FATF so bezeichneten „Gerichtsbarkeiten unter verstärkter Überwachung“ gesetzt wird. Die endgültige Entscheidung der FATF soll im Februar 2023 getroffen werden. Zu den Ländern der grauen Liste gehören Panama, Syrien und Jemen.
Das Label löst eine genauere Prüfung von Finanzen und Investitionen aus und könnte die Kosten für die Geschäftstätigkeit in einer bereits angeschlagenen Wirtschaft erhöhen, sagten Sim Tshabalala, CEO der Standard Bank, und Mike Brown, Leiter von Nedbank.
„Sie werden nicht von der Klippe stürzen, aber es wird zu höheren Geschäftskosten führen. Ich bin mir sicher, dass dies zu mehr Inflation, höheren Zinssätzen und höherer Arbeitslosigkeit führen würde“, sagte Tshabalala. „Selbst wohlhabende Südafrikaner würden es schwerer haben, Offshore zu investieren.“
Die Schwächung von Polizei, Staatsanwälten und Finanzaufsehern war ein Schlüsselkapitel bei der sogenannten „Eroberung“ und Plünderung des Staates, die zu Südafrikas größtem Korruptionsskandal aller Zeiten wurde, bevor Zuma 2018 die Macht niederlegte.
Die FATF warnte letztes Jahr davor, dass langsame Fortschritte bei der Untersuchung der Eroberung durch den Staat und der Wiedererlangung geplünderter Vermögenswerte gegen Südafrika angerechnet würden, und sagte, dass „erhebliche Lücken in der Finanzaufklärung bestehen“.
Im „Staffellauf“, um das Image Südafrikas als Sanftanlaufstelle für Geldwäsche zu verbessern, „sind der bei weitem schwächste Teil des südafrikanischen Systems die Ermittlungs- und Strafverfolgungszweige dieses Rennens“, sagte Brown.
Die Einhaltung der FATF sei „ein sehr wichtiger Baustein, um sicherzustellen, dass so etwas wie eine staatliche Gefangennahme nie wieder passieren kann“, sagte er. „Das muss ein gutes Ergebnis für unser Land sein.“
Das Kabinett von Cyril Ramaphosa schickte im August einen umfassenden Gesetzentwurf an das Parlament, um Bedenken der FATF auszuräumen, wie etwa Änderungen des Treuhandgesetzes und die Stärkung der Finanzgeheimdienstaufsicht des Landes.
„Wir tun alles in unserer Macht Stehende, um eine graue Liste zu verhindern“, sagte Ismail Momoniat, amtierender Generaldirektor des südafrikanischen Finanzministeriums.
Aber zusätzlich zu gesetzlichen Änderungen muss Südafrika „Fortschritte bei der Aufdeckung von Finanzkriminalität zeigen“, sagte Tshabalala. Die südafrikanischen Staatsanwälte haben damit begonnen, einige Fälle staatlicher Gefangennahme vor Gericht zu bringen, eine Entwicklung, die als Zeichen des Fortschritts gewertet wird.
Einige Experten sagten, Südafrika könnte Schwierigkeiten haben, eine graue Liste abzuwenden. „Ich denke, dass es an diesem Punkt fast unvermeidlich ist. . . das hat lange auf sich warten lassen“, sagte Julian Rademeyer, Direktor für Ost- und Südafrika bei der Global Initiative Against Transnational Organized Crime. „Wir haben es mit vielen Schäden zu tun, die in den letzten 20 Jahren angerichtet wurden.“
Die FATF habe ernsthaftere Bedenken über Südafrika geäußert als über die Vereinigten Arabischen Emirate, die Anfang dieses Jahres auf die graue Liste gesetzt wurden, sagte Rademeyer.
„Ich denke, es ist eine Erkenntnis über die potenzielle Ernsthaftigkeit dieser Situation aufgetaucht, aber es erfordert eine Reaktion der Regierung, die im Einklang mit dem steht, was der Finanzsektor tut“, fügte er hinzu.
Mauritius, das Finanzzentrum Südafrikas in der Region, gilt als Vorbild, nachdem die Regierung der Insel im Indischen Ozean nach ihrer eigenen FATF-Grauliste im Jahr 2020 eine landesweite Reforminitiative gestartet hat.
Die Bemühungen, die vom mauritischen Premierminister persönlich überwacht wurden, zahlten sich im vergangenen Jahr mit der Streichung von der grauen Liste und einer schwarzen Liste der EU aus.
„Südafrikaner neigen dazu, mit dem Handeln bis zum Rand des Abgrunds zu warten“, sagte Tshabalala. Auf Mauritius „zogen alle ein, wofür wir in Südafrika eintreten“, fügte er hinzu. „Ich glaube, dass Südafrika dazu in der Lage ist[such co-ordination]. . . aber ich denke, es braucht eine muskulöse Führung.“