Singapurs größte Bank plant, ihr Geschäft mit Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten trotz der Krypto-Baisse auszubauen, und sagt, sie wolle ihren digitalen Austausch erweitern und mehr ihrer 300.000 wohlhabenden Kunden in Asien Dienstleistungen anbieten.
Piyush Gupta, Chief Executive von DBS seit 2009, sagte, der Abschwung auf dem Kryptomarkt habe bewiesen, dass etablierte und regulierte Finanzinstitute und nicht nur Start-ups Produkte wie den Handel mit digitalen Vermögenswerten für Privatanleger anbieten sollten.
Der Maklerbereich der Bank erhielt im vergangenen Jahr eine Kryptowährungslizenz von der Monetary Authority of Singapore, die ihren institutionellen und wohlhabenden Kunden auf Einladung Zugang zu ihrer DBS Digital Exchange ermöglicht.
Gupta sagte, die Bank habe weniger als 1.000 Mitglieder an der Börse, werde den Service aber bald 300.000 ihrer wohlhabenden Kunden in ganz Asien anbieten, darunter Privatbanken, akkreditierte Investoren, andere Börsen und Fonds über ihre mobile DBS-Banking-App.
Die App würde den Prozess für Kunden weniger umständlich und schneller machen und es DBS ermöglichen, ihn mehr Kunden anzubieten, sagte er. DBS verfügte im Dezember 2021 über eine Bilanzsumme von 686 Mrd. S$ (488 Mrd. US$).
Der ehemalige Citibank-Manager, der in leitenden Bankfunktionen in ganz Asien tätig war, sagte, DBS müsse Singapurs Vorstoß in die Spitzenfinanztechnologie unterstützen. „Die Leute erwarten von uns, dass wir ein Pionier in diesem Bereich sind und weiterhin Grenzen verschieben“, sagte er in einem Interview mit der Financial Times.
Die Pläne von DBS, an der die staatliche Investmentgruppe Temasek einen Anteil von knapp 30 Prozent hält, kommen, während Singapur sich mit seinen Botschaften über seinen Versuch, ein Krypto-Hub zu werden, auseinandersetzt. Der Stadtstaat, dessen Wirtschaft auf Finanzdienstleistungen und Handel angewiesen ist, glaubt, dass er innovativ sein muss, um relevant zu bleiben.
Aber der diesjährige Zusammenbruch mehrerer hochkarätiger Krypto-Gruppen, darunter die in Singapur ansässigen Three Arrows und Terraform Labs, sowie die weltweit sinkenden Bewertungen haben Fragen zur Strategie von MAS aufgeworfen.
Als Reaktion darauf sagte MAS-Geschäftsführer Ravi Menon letzte Woche, dass die Regulierungsbehörde Schritte unternehmen werde, um Kleinanleger zu schützen und gleichzeitig die Digital-Asset-Strategie der Stadt zu bekräftigen.
Gupta beschrieb die Herausforderungen, vor denen die Regulierungsbehörden des Landes stehen. „Auf der einen Seite wollen wir ein globaler Krypto-Hub sein. Andererseits sind wir auch sehr besorgt darüber, dass unsere heimische Bevölkerung mit dieser spekulativen Anlageklasse verbrannt wird“, sagte er.
Gupta sagte, dass die Verluste, die Kleinanleger beim Krypto-Crash erlitten haben, die Bedeutung etablierterer Finanzinstitute unterstrichen, die Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte anbieten. Die Gesamtzahl der Trades an der DBS Digital Exchange hat sich von April bis Ende Juni mehr als verdoppelt, während sich die an der Börse gekaufte Bitcoin-Menge fast vervierfacht hat. Ebenso ist die Menge an Ether, einem weiteren beliebten Token, im gleichen Zeitraum um 65 Prozent gestiegen.
„Wir haben sorgfältig überlegt, wen wir mitgebracht haben. Meiner Ansicht nach können wir dies für Kleinanleger tun, aber die Aufsichtsbehörden sehen das nicht unbedingt so“, sagte er.
Etwa 1 Milliarde Dollar seien aus DBS in globale Krypto-Börsen geflossen, die von Unternehmen wie Genesis und Binance betrieben werden, bevor die Bank ihre eigene Börse startete, sagte Gupta. Die Beauftragung von Unternehmen wie DBS, die „Leitplanken“ und Schutzmaßnahmen einführen könnten, würde zu „besseren Ergebnissen“ führen, fügte er hinzu.
„Sie können genauso gut versuchen, Rahmenbedingungen und Prozesse zu schaffen, um diese sinnvoll für alle verfügbar zu machen, anstatt einen geregelten Raum und einen Cowboy-Raum zu haben und alle in den Cowboy-Raum gehen zu lassen.”
Analysten warnen davor, dass keine Regulierungsbehörde vor Marktrisiken schützen kann. „Krypto ist in Wahrheit sehr volatil und muss grundsätzlich von den Menschen übernommen werden, die das Risiko verstehen“, sagte Nizam Ismail, Gründer der in Singapur ansässigen Ethikom Consultancy, die Unternehmen in Bezug auf Compliance berät, und fügte hinzu, dass viele Banken dies versäumt hätten .
Hypothetisch könnte DBS für Kleinanleger, die mit Kryptowährungen handeln wollen, sicherer sein, aber es sei schwer zu beurteilen, fügte er hinzu.
„Was wir wirklich brauchen, ist eine Art Scheck oder Führerschein, um dies sicherzustellen [retail investors] die Risiken verstehen. Das gibt es nicht“, sagte Zennon Kapron, Direktor von Kapronasia, eine Forschungs- und Beratungsgruppe für Finanztechnologie. „Ob das von Banken wie der DBS kommt, ist eine andere Frage.“