Santander UK ist die jüngste Bank, die von der Finanzaufsichtsbehörde des Landes wegen Versäumnissen bei der Bekämpfung der Geldwäsche mit einer hohen Geldstrafe belegt wurde.
Die Financial Conduct Authority teilte am Freitag mit, dass sie die britische Abteilung der spanischen Bank mit einer Geldstrafe von 107,8 Millionen Pfund belegt habe, weil sie ihre Systeme nicht ordnungsgemäß verwaltet habe, was sich auf den Umgang mit 560.000 Geschäftskunden ausgewirkt habe.
Es ist die höchste Geldbuße, die Santander UK von der FCA erhalten hat, und eine der größten Geldwäschestrafen der Aufsichtsbehörde.
Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass die Systeme der Bank zwischen 2012 und 2017 nicht in der Lage waren, die von Kunden bereitgestellten Informationen über ihre Geschäfte ordnungsgemäß zu überprüfen.
„Santanders schlechtes Management seiner Anti-Geldwäsche-Systeme und seine unzureichenden Versuche, die Probleme anzugehen, haben zu einem anhaltenden und ernsthaften Risiko von Geldwäsche und Finanzkriminalität geführt“, sagte Mark Steward, Executive Director für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA.
Es ist das jüngste Zeichen dafür, dass die britische Regulierungsbehörde Banken wegen ihres Versagens, den Strom schmutzigen Geldes einzudämmen, zur Rechenschaft zieht.
Die FCA hat zuvor Maßnahmen gegen drei weitere britische Kreditgeber wegen ihrer laxen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche ergriffen.
Sie verhängte im Dezember 2021 eine Geldstrafe von 64 Millionen Pfund gegen HSBC und rügte die Bank wegen „ernsthafter Schwächen“ bei ihren Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche über einen Zeitraum von acht Jahren.
Im Jahr 2019 verhängte die FCA eine Geldstrafe von 102 Mio. £ gegen Standard Chartered, nachdem eine Untersuchung der Bank „erhebliche Mängel“ festgestellt hatte, die den Kreditgeber dem Risiko eines Verstoßes gegen Sanktionen aussetzten.
Die Ermittlungen der FCA gegen NatWest führten dazu, dass die Bank von einem Londoner Gericht mit einer Geldstrafe von 264,7 Mio.
Die bisher größte Geldwäschestrafe der Aufsichtsbehörde wurde der Deutschen Bank im Jahr 2017 auferlegt, nachdem 10 Mrd [was] stark auf Finanzkriminalität hindeutet“. Der deutsche Kreditgeber wurde mit einer Geldstrafe von 163 Millionen Pfund belegt.
Die Aufsichtsbehörde wies auf einen Fall bei Santander UK hin, bei dem es um ein Konto eines Kunden mit einem kleinen Übersetzungsunternehmen ging. Das Unternehmen erwartete monatliche Einzahlungen in Höhe von 5.000 £, aber innerhalb von sechs Monaten erhielt es Einzahlungen in Millionenhöhe und transferierte das Geld schnell an einen anderen Ort.
Obwohl das Anti-Geldwäsche-Team der Bank im März 2014 verdächtige Aktivitäten festgestellt hatte, wurde der Anfrage weitere 18 Monate lang nicht nachgekommen.
„Infolgedessen erhielt und überwies der Kunde weiterhin Millionen von Pfund über sein Konto“, sagte die FCA.
In anderen Beispielen reagierte die Bank nicht auf Warnsignale, die wegen verdächtiger Konten erhoben wurden, was dazu führte, dass 298 Millionen Pfund durch sie flossen, bevor sie geschlossen wurden.
Mike Regnier, Chief Executive von Santander UK, sagte: „Wir bedauern sehr die historischen Kontrollprobleme im Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung in unserer Geschäftsbanksparte zwischen 2012 und 17, die in den Feststellungen der FCA hervorgehoben wurden.
„Obwohl wir Maßnahmen ergriffen haben, um unsere AML-Probleme anzugehen, sobald sie identifiziert wurden, akzeptieren wir, dass unser AML-Rahmen zu diesem Zeitpunkt stärker hätte sein sollen. Wir haben seitdem bedeutende Änderungen vorgenommen, um dem entgegenzuwirken, indem wir unsere Finanzkriminalitätstechnologie, -systeme und -prozesse überarbeitet haben.“
Santander UK wäre mit einer Geldstrafe von 154 Millionen Pfund belegt worden, erhielt jedoch einen Rabatt von 30 Prozent, weil es die Feststellungen der FCA nicht bestritt und einem Vergleich zustimmte.