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Revolut führt Gespräche mit der britischen Finanzaufsichtsbehörde über Fehler, die angeblich dazu geführt haben, dass Geld von Konten freigegeben wurde, die von der National Crime Agency als verdächtig eingestuft wurden. Dies ist der jüngste in einer Reihe von Problemen, die das Fintech treffen, während es auf seine britische Banklizenz wartet.
Laut zwei mit der Situation vertrauten Personen arbeitet die Financial Conduct Authority, die das Zahlungsgeschäft von Revolut überwacht, mit der Unterstützung der NCA mit dem Fintech wegen der angeblichen Ausfälle zwischen Juli und August zusammen.
Bis zu 1,7 Millionen Pfund seien von den gemeldeten Konten freigegeben worden, sagten zwei mit der Situation vertraute Personen. Einer der Befragten sagte, Revolut habe die FCA über das jüngste Problem der letzten Wochen informiert, behauptet jedoch, dass nur 500.000 Pfund freigegeben worden seien. Revolut lehnte eine Stellungnahme ab, ebenso wie die NCA und die FCA.
Die NCA kann Konten bei Verdacht auf Geldwäsche oder illegale Finanzierung sperren, um den Strafverfolgungsbehörden eine Untersuchung zu ermöglichen, bevor weitere Gelder abgehoben werden können.
Die Kontrollen von Revolut gegen Finanzkriminalität und Geldwäsche stehen seit langem im Fokus der Aufsichtsbehörden, die das globale Geschäft des Fintechs überwachen. Diese Bedenken beziehen sich auch auf einen Fehler in seinem Zahlungssystem, der es US-Kriminellen ermöglichte, mehr als 20 Millionen US-Dollar zu stehlen, wie die Financial Times zuvor berichtete.
Die jüngste britische Ausgabe erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem die Verhandlungen über Revoluts fast zweieinhalb Jahre altes Angebot für die Banklizenz fortgesetzt werden, die das Unternehmen benötigt, um das Wachstum in seinem Heimatmarkt anzukurbeln.
Nachdem Revolut bereits im März vorhergesagt hatte, dass die britische Lizenz „jeden Tag“ kommen würde, sagte es diese Woche, es werde „keine Stellungnahme zu Lizenzanträgen abgeben“.
„Als globales Finanzinstitut arbeiten wir eng mit Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt zusammen und stellen sicher, dass wir in unserem gesamten Unternehmen strenge Governance- und Compliance-Praktiken beibehalten“, sagte das Fintech.
„Seit unserer Gründung im Jahr 2015 hat Revolut über 70 Lizenzen für eine Reihe von Finanzdienstleistungen erhalten und wir bauen kontinuierlich darauf auf, um sicherzustellen, dass unsere über 30 Millionen Kunden unsere branchenführenden Produkte weiterhin mit Vertrauen und Zuversicht nutzen können.“
Revolut wurde von Nik Storonsky und Vlad Yatsenko gegründet, um den Markt für grenzüberschreitende Zahlungen aufzumischen. Seitdem hat Revolut seine Dienstleistungen vom Kryptohandel auf Spar- und Vermögensverwaltungsgeschäfte sowie auf das Bankgeschäft für kleine und mittlere Unternehmen ausgeweitet.
Seit 2021 verfügt das Unternehmen über eine Vollbanklizenz in Litauen, die es ihm ermöglicht, Bankdienstleistungen im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum anzubieten. Nach einer Spendenaktion im Jahr 2021, die dem Unternehmen einen Wert von 33 Milliarden US-Dollar einbrachte, wurde es zum wertvollsten privaten Technologieunternehmen Großbritanniens gekürt.
Das Fintech musste im Jahr 2023 eine Reihe von Rückschlägen hinnehmen, darunter die verspätete Veröffentlichung des Jahresabschlusses für 2021 sowie die Warnung, dass Einnahmen aufgrund von Problemen mit seinen IT-Systemen „erheblich falsch angegeben sein könnten“.
Revolut gab Anfang des Monats bekannt, dass sich auch die Rechnungslegung für 2022 verzögern würde, dieses Mal bis Ende Dezember.
Dennoch setzte das Fintech-Unternehmen sein rasantes Wachstum fort und kletterte auf 30 Millionen Bis Juni soll es weltweit Privatkunden geben und eine vergleichbare Reichweite wie die Lloyds Banking Group haben, die mehr als 30 Millionen Kunden hat und die 18 Millionen von NatWest bei weitem übersteigt.