Olaf Scholz hat Vergleiche zwischen der Deutschen Bank und der Credit Suisse zurückgewiesen, da ein Einbruch der Aktien des deutschen Kreditgebers einen weiteren Tag voller Turbulenzen für den Bankensektor ausgelöst hatte.
Nachdem die Deutsche Aktie am Freitag um bis zu 14 Prozent gefallen war, versuchte die deutsche Bundeskanzlerin, das Vertrauen in die größte Bank des Landes zu stärken, da die Anleger nach der erzwungenen Übernahme der Credit Suisse am vergangenen Wochenende immer noch nervös waren.
„Die Deutsche Bank hat ihr Geschäft grundlegend modernisiert und neu aufgestellt und ist eine sehr profitable Bank“, sagte Scholz bei einem Gipfeltreffen in Brüssel auf die Frage, ob der Kreditgeber die neue Credit Suisse sei. „Es gibt keinen Grund, sich darüber Sorgen zu machen.“
Er fügte hinzu, dass „die Kapitaladäquanz der europäischen Banken dank der Arbeit robust ist [we’ve put in] in den vergangenen Jahren und auch dank der Anstrengungen der Banken selbst.“
Die Äußerungen von Scholz erfolgten im Rahmen eines konzertierten Angebots europäischer Staats- und Regierungschefs, die Marktnerven zu beruhigen, als die Aktien der größten Banken der Region abrutschten.
Die Präsidentin der Europäischen Zentralbank, Christine Lagarde, sagte auf dem Gipfel der Eurozone, der Bankensektor sei „stark“ und die EZB sei vollständig gerüstet, um dem Finanzsystem der Eurozone bei Bedarf Liquidität zur Verfügung zu stellen, so ein EU-Beamter.
Wie viele ihrer europäischen Konkurrenten ist die Deutsche Aktie in diesem Jahr gefallen und hat mehr als ein Fünftel ihres Wertes verloren, da sich die Anleger Sorgen um schnell steigende Zinsen und die globale Finanzstabilität machen. Die Besorgnis über die Gesundheit des Sektors wurde durch die Schwierigkeiten der Credit Suisse sowie den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank in Kalifornien und die Kämpfe anderer regionaler US-Kreditgeber verstärkt.
Deutsche Aktien schlossen im europäischen Handel um 8,5 Prozent, während der deutsche Rivale Commerzbank um 5,4 Prozent und die französische Société Générale um 6,1 Prozent schlossen, wodurch der Stoxx 600 Bankenindex um 3,7 Prozent schwächer wurde.
Analysten sagten, es gebe keinen fundamentalen Grund für den heftigen Absturz der Deutsche-Aktie.
„Anleger machen sich Sorgen um die Gesundheit der Bank. Angesichts der robusten Kapital- und Liquiditätsposition der Deutschen sind wir relativ entspannt“, sagte Stuart Graham von Autonomous Research in einem Bericht. „Wir haben keine Bedenken hinsichtlich der Rentabilität oder der Vermögenskennzahlen der Deutschen. Um es ganz klar zu sagen: Die Deutsche ist NICHT die nächste Credit Suisse.“
Andrew Coombs, Analyst bei Citigroup, sagte, die Anleger versuchten, die Aktienkursbewegung zu verstehen, und fügte hinzu: „Wir betrachten dies als einen irrationalen Markt.“
Die Deutsche ging durch jahrelange Skandale und Kontroversen. Aber sein Vermögen verbesserte sich nach einem großen Umstrukturierungsprogramm, in dessen Rahmen es seine Investmentbank abbaute und Milliarden an toxischen Vermögenswerten zum Verkauf abzweigte.
Umsätze und Gewinne erreichten 2022 15-Jahres-Höchststände, was hauptsächlich auf die Handelseinheit für festverzinsliche Wertpapiere zurückzuführen ist.
Der inländische Kreditgeber für Privatkunden der Bank ist jedoch kaum rentabel, und sein Vermögensverwaltungsgeschäft hat nach einem Greenwashing-Skandal Abflüsse erlitten. Es hat eine Marktkapitalisierung von nur 17 Milliarden Euro und wird mit einem Abschlag von mehr als 70 Prozent auf den Buchwert seiner Vermögenswerte gehandelt.
Der französische Präsident Emmanuel Macron deutete an, dass Spekulanten hinter den Kursrückgängen stecken, die Fundamentaldaten des Bankensektors in Europa jedoch solide seien.
Die Staats- und Regierungschefs forderten den Abschluss des EU-Projekts zur Bankenunion, das darauf abzielt, die europäischen Vorschriften neben einer stärkeren Zentralisierung der Regulierung zu harmonisieren, und sagten, das Projekt habe die Banken nach seiner Gründung im Jahr 2014 „erheblich gestärkt“.
Der niederländische Premierminister Mark Rutte sagte, die zugrunde liegenden Grundlagen der europäischen Bankenunion und ihres Aufsichtssystems seien stark und gebe „absolute Klarheit, dass unsere europäischen Banken sicher sind“.
Zusätzliche Berichterstattung von Alice Hancock und Javier Espinoza