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New York Community Bancorp wurde von Moody’s auf den Status „Junk“ herabgestuft, ein weiterer Schlag für die regionale US-Bank, deren Aktien in der vergangenen Woche aufgrund von Sorgen über mögliche Verluste im Zusammenhang mit Immobilienkrediten stark eingebrochen sind.
Die Herabstufung durch die Ratingagentur am späten Dienstag setzte den Aktienkurs von NYCB weiter unter Druck, der im nachbörslichen New Yorker Handel um weitere 16 Prozent fiel. Die Aktie notiert auf dem niedrigsten Stand seit mehr als 20 Jahren.
Die Aktie von NYCB ist seit letzter Woche um mehr als 50 Prozent eingebrochen, als das Unternehmen höhere Verluste aus Immobilienkrediten meldete, als die Anleger erwartet hatten. NYCB war für eine Stellungnahme zur Herabstufung nicht sofort erreichbar.
Obwohl die NYCB eine von vielen mittelgroßen Banken in den USA ist, haben ihre Verluste die Besorgnis über mögliche Ausfälle auf dem Immobilienmarkt und die Besorgnis über andere regionale US-Kreditgeber neu entfacht, die letztes Jahr nach dem Scheitern der Silicon Valley Bank unter Druck gerieten.
Moody’s stufte die allgemeine Kreditwürdigkeit der Bank um zwei Stufen auf Ba1 herab, was das höchste Non-Investment-Grade-Rating bzw. Junk-Rating in seiner Skala darstellt. Am Freitag hatte Fitch das Rating um eine Stufe von BBB auf BBB- herabgestuft, so dass es knapp über Non-Investment Grade liegt.
In einer Notiz sagte Moody’s, dass NYCB mit zahlreichen „Finanz-, Management- und Risikomanagementproblemen“ konfrontiert sei. Die Kreditratinggruppe sagte, dass die Bank immer noch nicht über ausreichende Reserven verfüge, um potenzielle Kreditverluste abzudecken, selbst nachdem sie im letzten Quartal zusätzliche 500 Millionen US-Dollar zurückgestellt habe.
Laut Moody’s hat die NYCB ihre Verlustreserven für Bürokredite deutlich auf 8 Prozent erhöht, während die Rücklagen für Kredite an Mehrfamilienhäuser weniger als 1 Prozent betragen.
„NYCB ist stark auf mietpreisgebundene Mehrfamilienhäuser konzentriert, ein Segment, das sich in der Vergangenheit gut entwickelt hat“, schrieben die Analysten von Moody’s. „Dieser Zyklus kann jedoch anders sein.“
Als entscheidendes Governance-Risiko nannte Moody’s auch den kürzlichen Verlust seines Chief Risk Officers. Die Financial Times berichtete Anfang dieser Woche, dass Nicholas Munson, Chief Risk Officer von NYCB, die Bank nur wenige Wochen vor Bekanntgabe der unerwarteten Verluste verließ.