HSBC hat zugesagt, seine Dividende so schnell wie möglich wieder auf das Niveau vor der Coronavirus-Pandemie zu bringen, da Europas größte Bank sich gegen den Druck ihres größten Anteilseigners Ping An zur Aufteilung ihrer asiatischen und westlichen Aktivitäten wehrt.
Der in Großbritannien ansässige Kreditgeber meldete im zweiten Quartal des Jahres einen Gewinn vor Steuern von 5 Milliarden US-Dollar und übertraf damit die Analystenschätzungen von 3,9 Milliarden US-Dollar, blieb aber leicht hinter dem Vorjahreszeitraum zurück, als der Gewinn 5,1 Milliarden US-Dollar betrug.
Die Gewinne von HSBC für das erste Halbjahr fielen um 15 Prozent auf 9,2 Milliarden US-Dollar, da die Bank eine Nettobelastung von 1,1 Milliarden US-Dollar für erwartete Kreditverluste und Kreditbeeinträchtigungen infolge erhöhter wirtschaftlicher Unsicherheit und Inflation in Rechnung stellte. Die Belastungen glichen die positiven Auswirkungen steigender Zinsen auf die Bilanz mehr als aus.
„Unsere Leistung im ersten Halbjahr spiegelt einen Großteil der Fortschritte wider, die wir seit 2020 erzielt haben, mit einem guten organischen Wachstum im gesamten Unternehmen und einer strengen Kostenkontrolle“, sagte CEO Noel Quinn.
„Wir sind jetzt zweieinhalb Jahre in unserem Transformationsprogramm, um HSBC fit für die Zukunft zu machen.“
Die Bank kämpft gegen eine öffentliche Kampagne der chinesischen Versicherungsgruppe Ping An, die etwa 9,2 Prozent ihrer Aktien besitzt, um ihr Asiengeschäft auszugliedern und in Hongkong zu notieren. Es hat Goldman Sachs und das Boutique-Beratungsunternehmen Robey Warshaw beauftragt, eine detaillierte Verteidigungsstrategie zu entwickeln. Die Top-Führungskräfte von HSBC werden am Dienstag in Hongkong ihren Aktionären gegenüberstehen.
Quinn sagte in der Bekanntgabe der Ergebnisse, dass die Bank „zu schätzen weiß[s] die Bedeutung von Dividenden für alle unsere Aktionäre. Wir werden uns bemühen, die Dividende so schnell wie möglich wieder auf das Niveau vor Covid-19 zu bringen.“
Die Bank of England hat britische Kreditgeber während der Pandemie im Rahmen von Sofortmaßnahmen zur Verbesserung der Widerstandsfähigkeit des Sektors daran gehindert, Dividenden an Aktionäre auszuschütten. Sie hob das Verbot im Juli 2021 auf.
Die gestrichene Dividende war einer der ausschlaggebenden Gründe für Ping Ans Forderung nach einer Auflösung von HSBC. Der Versicherungskonzern möchte, dass die Bank ihre Asiengeschäfte in Hongkong ansiedelt, was sie außerhalb der Reichweite der britischen Zentralbank bringen würde.
Der gemeldete Umsatz belief sich im zweiten Quartal auf 12,8 Milliarden US-Dollar, was den Erwartungen der Analysten entsprach und etwa 2 Prozent höher war als im gleichen Zeitraum des Vorjahres. In der ersten Jahreshälfte beliefen sich die Einnahmen auf 25,2 Milliarden US-Dollar und lagen damit geringfügig unter dem Vorjahr, was auf geplante Unternehmensverkäufe und Fremdwährungseffekte zurückzuführen ist, sagte die Bank.
HSBC hat sich aus nicht rentablen Unternehmen im Westen, einschließlich in den USA und Frankreich, zurückgezogen und Kapital nach Asien und in den Nahen Osten umverteilt. In der ersten Jahreshälfte erwarb das Unternehmen das Versicherungsunternehmen Axa Singapore und erhöhte seine Beteiligung an Qianhai Securities, seiner Investmentbank auf dem chinesischen Festland, auf 90 Prozent. Es wurde auch vereinbart, sein Geschäft in Griechenland und Russland zu verkaufen.
HSBC sagte am Montag, dass es eine Zwischendividende von 9 Cent pro Aktie zahlen werde, warnte jedoch davor, dass Aktienrückkäufe in diesem Jahr unwahrscheinlich seien.
Als Zeichen des wachsenden Vertrauens, dass es die Rentabilität steigern kann, erhöhte das Unternehmen jedoch sein Ziel für die materielle Eigenkapitalrendite auf mindestens 12 Prozent ab 2023 und versprach, die Zahlung von vierteljährlichen Dividenden im Jahr 2023 wieder aufzunehmen.
Die Bank sagte, dass ihre geschätzten Kreditverluste im Vergleich zu den Covid-19-Veröffentlichungen im vergangenen Jahr auf einem „normalisierteren“ Niveau lagen, was dazu beitrug, die Gewinne zu steigern, und von der russischen Invasion in der Ukraine betroffen waren.