HSBC hat einen in London ansässigen Händler entlassen, nachdem eine Untersuchung zur Verwendung unangemessener Messaging-Anwendungen bei Kunden durchgeführt wurde, da die Banken zunehmend unter Druck geraten, gegen nicht autorisierte Kommunikation vorzugehen.
Der Weggang ist der jüngste in einer Reihe von Bankern, die ihren Arbeitsplatz wegen der Art und Weise verlieren, wie sie mit Kunden kommunizieren, nachdem die Banken gesetzlich unter Druck gesetzt wurden, die persönlichen Nachrichtenübermittlungsgewohnheiten ihrer Mitarbeiter zu überwachen.
Die Entlassung von HSBC, die zuerst von Bloomberg gemeldet und von einer mit der Angelegenheit vertrauten Person bestätigt wurde, folgte auf eine Untersuchung des Londoner Compliance-Teams der Bank in diesem Jahr über die Art und Weise, wie Mitarbeiter Messaging-Tools wie WhatsApp verwendeten.
Die Bank lehnte es ab, sich zu äußern oder Einzelheiten zur Identität des Devisenhändlers anzugeben.
Laut einer Person mit Kenntnis des Vorfalls entdeckte das Compliance-Team von HSBC Nachrichten auf dem Telefon der Person, die enthüllten, dass ein Makler dem Händler Tickets für eine Sportveranstaltung gekauft hatte.
Die US-Regierung untersucht die Praktiken zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen an der Wall Street, während die britische Financial Conduct Authority Druck auf die Banken ausübt, um sicherzustellen, dass ihre Mitarbeiter keine geschäftsbezogene Kommunikation über private Messaging-Apps durchführen.
Gestern enthüllte die Financial Times, dass ein prominenter Investmentbanker der Credit Suisse Anfang dieses Jahres von seiner Position entfernt worden war, nachdem festgestellt wurde, dass er nicht genehmigte Messaging-Apps mit Kunden verwendet hatte.
Anthony Kontoleon, unter Kollegen als „AK“ bekannt, war Global Head of Equity Capital Markets Syndicate der Credit Suisse in New York und hat seine Position im April niedergelegt. Er wird die Bank, in der er 28 Jahre gearbeitet hat, verlassen.
HSBC und Credit Suisse haben zuvor bekannt gegeben, dass sie von US-Regulierungsbehörden wegen der Führung von Aufzeichnungen untersucht wurden.
Im Dezember erklärte sich JPMorgan Chase bereit, der SEC und der Commodity Futures Trading Commission eine Geldstrafe von 200 Millionen US-Dollar zu zahlen, weil sie es versäumt hatten, Aufzeichnungen über die Kommunikation der Mitarbeiter auf persönlichen Geräten zu führen, was viele Wall-Street-Banken erschreckte.
Die meisten Banken verfügen über Richtlinien, die vorschreiben, dass die Kommunikation mit Kunden über offizielle Kanäle erfolgen sollte, wie z. B. Firmen-E-Mail oder aufgezeichnete Telefonleitungen, die von der Compliance-Abteilung überwacht werden können.
Aber Banker stellen oft fest, dass ihre Kunden es vorziehen, über Apps auf ihren persönlichen Handys zu kommunizieren.
„Das wurde seit den Devisenskandalen ziemlich genau überwacht“, sagte eine Führungskraft, deren Bank zuvor von den Aufsichtsbehörden wegen geheimer Absprachen zur Manipulation von Wechselkursen untersucht worden war.
„Aber wir hatten Mühe, dies realistisch durchzusetzen, da bestimmte Kunden Chat-Kanäle lieben.“
Die Nutzung privater Kommunikationstools wurde üblicher, als Banker während der Covid-19-Krise begannen, von zu Hause aus zu arbeiten.
Banker von Unternehmen wie JPMorgan und UBS haben damit begonnen, eine App namens Movius auf ihren Telefonen zu verwenden, die alle Anrufe aufzeichnet und Textnachrichten protokolliert.