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Goldman Sachs prüft den Verkauf des vor vier Jahren erworbenen Anlageberatungsgeschäfts und markiert damit einen weiteren Rückzug von den Bemühungen, eine Großbank für den Massenmarkt zu werden.
Das Wall-Street-Unternehmen sagte am Montag, es prüfe „derzeit Alternativen“ für sein persönliches Finanzmanagementgeschäft, das die registrierten Anlageberater von Goldman umfasst und Vermögenswerte in Höhe von rund 29 Milliarden US-Dollar verwaltet.
Das Unternehmen ging aus United Capital hervor, einem in Kalifornien ansässigen Anlageberater, den Goldman 2019 für 750 Millionen US-Dollar erwarb. Der Deal kam zustande, als Goldman darauf drängte, ein breiteres Kundenspektrum zu bedienen.
Es ist bereits der zweite Deal unter CEO David Solomon, den Goldman rückgängig machen möchte. Die Bank hat in diesem Jahr das 2021 erworbene Online-Kreditgeschäft GreenSky zum Verkauf angeboten.
„Wir erwarten ein Ergebnis, das sowohl unseren Kunden als auch unseren Beratern zugute kommt“, sagte die Bank über das Geschäft mit der persönlichen Finanzverwaltung.
Goldmans Vermögensverwaltungsgeschäft war in der Vergangenheit eher auf die Superreichen – sogenannte Ultra-High-Net-Worth-Kunden – ausgerichtet, deren Vermögen mindestens mehrere zehn Millionen Dollar beträgt.
Die Kunden von United Capital verfügten typischerweise über ein bescheideneres Vermögen. Der Deal vor vier Jahren war ein Zeichen für Goldmans Bemühungen, ein breiteres Kundenspektrum zu bedienen.
Die Verluste durch den Vorstoß ins Massenmarkt-Banking haben zum Druck auf Solomon beigetragen, der mit der schwierigsten Zeit seiner fast fünfjährigen Amtszeit als Chef zu kämpfen hat. Abgesehen von den Plänen, GreenSky zu verkaufen, beschloss Goldman im vergangenen Jahr, sein Marcus-Online-Retail-Banking-Geschäft einzuschränken.
Goldman legt nach wie vor Wert auf Wachstum in der Vermögens- und Vermögensverwaltung, also auf Geschäftsbereiche, die vorhersehbarer und stabiler sind als seine Kerngeschäfte im Investmentbanking und Handel.
Im Bereich der Vermögensverwaltung verwaltet Goldman ein Vermögen von mehr als 1 Billion US-Dollar, unter anderem aus seinem Privatvermögensgeschäft und seiner Workplace-Geldverwaltungsplattform Ayco. Als Goldman das Unternehmen kaufte, verwaltete United Capital etwa 25 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten.
Registrierte Anlageberater verfügen über die Lizenz zur Beratung und manchmal auch zur direkten Geldverwaltung. Die Bank sagte, sie werde weiterhin in ihre Dienstleistungen investieren, um Berater als Kunden zu gewinnen.
Goldman prüft einen Verkauf in einer Zeit, in der registrierte Anlageberater in diesem Jahr als Reaktion auf Fusionen und Turbulenzen im Bankensektor verstärkt nach Jobs suchen. Viele verlassen bankeneigene Beratungsgruppen und gründen Boutique-Geschäfte oder gründen ihre eigenen Firmen und nehmen ihre Kundenbücher mit.
Goldman hat im vergangenen Jahr seine Wealth-Management- und Asset-Management-Geschäfte zusammengelegt, wobei die gemeinsame Einheit nun von Marc Nachmann, einem engen Vertrauten Solomons, geleitet wird.