Die oberste Aufsichtsbehörde des globalen Finanzsystems hat die Beamten aufgefordert, aus den jüngsten Bankenturbulenzen „Lehren zu ziehen“, und sagte, die jüngsten Belastungen seien eine Erinnerung daran, dass Finanzstabilität „nicht nur ein abstraktes Konzept“ sei.
Klaas Knot, Vorsitzender des Financial Stability Board, schrieb in einem am Mittwoch veröffentlichten Brief, dass die Notwendigkeit, die Regeln als Reaktion auf die Panik zu verschärfen, „umso größer“ sei, weil im Gegensatz zu anderen jüngsten Schocks für die Weltwirtschaft, wie dem Krieg in Ukraine und die Coronavirus-Pandemie, „diese jüngste Episode hatte ihren Ursprung im Finanzsystem“.
Knot, der auch Präsident der niederländischen Zentralbank ist, nannte „Bankaufsichts- und Abwicklungsrahmen“ als einen Bereich der politischen Arbeit, ohne weitere Einzelheiten zu nennen.
Der Brief folgt auf die Rettung und Übernahme der Credit Suisse am 19. März – das erste Mal seit der Finanzkrise, dass ein Institut, das den höchsten globalen Kapitalanforderungen unterliegt, pleite gegangen ist.
Nach dem Zusammenbruch des mittelständischen Kreditgebers SVB am 10. März, der klaffende Lücken in der Überwachung von US-Banken mit einem Vermögen von weniger als 250 Mrd.
Während die Panik in den letzten Wochen abgeklungen ist, müssten die Beamten „wachsam bleiben“, da steigende Zinssätze, Marktvolatilität und knappe Liquidität einen „herausfordernderen“ Ausblick ausgelöst hätten, sagte Knot. Es sei „wesentlich für die reibungslose Bereitstellung von Krediten, Zahlungen und anderen Finanzdienstleistungen für die Wirtschaft“, dass Finanzminister und Gouverneure die Risiken für die Finanzstabilität ernst nehmen.
Der Brief kommt vor dem diese Woche stattfindenden Treffen der Finanzminister und Zentralbankgouverneure der 20 größten Volkswirtschaften der Welt auf der Frühjahrstagung des Internationalen Währungsfonds und der Weltbank in Washington.
Abwicklungsrahmen, die es ermöglichen, Banken mit minimalen Störungen und ohne Rettungspakete abzuwickeln, waren eines der wichtigsten politischen Instrumente, die nach der globalen Finanzkrise entwickelt wurden.
Die Schweiz entschied sich jedoch, den international vereinbarten Plan der Credit Suisse nicht anzuwenden, als die Bank in Schwierigkeiten geriet, und orchestrierte stattdessen eine Flintenheirat mit dem Schweizer Rivalen UBS. Während die SVB nicht von der Resolution abgedeckt war, widersprach die Entscheidung der USA, Einlagen über 250.000 $ zu garantieren, die durch ein Bundessystem abgedeckt sind, der Politik nach der Krise zum Umgang mit insolventen Banken, was bei einigen ausländischen Aufsichtsbehörden Empörung auslöste.
Knot verteidigte die Reformen nach der Krise und behauptete, dass ohne diese Maßnahmen „der Stress, dem einzelne Banken ausgesetzt sind, zu einer breiteren Ansteckung des Finanzsystems hätte führen können“.
„Trotzdem können einzelne Institute scheitern, insbesondere wenn schwächere Geschäftsmodelle und Risikomanagementfähigkeiten offengelegt werden, wie dies kürzlich durch angespanntere Finanzbedingungen und Liquiditätsprobleme der Fall war“, fügte er hinzu.
Knot betonte auch, dass die jüngsten Ereignisse zwar zu einer gewissen „Neupriorisierung“ der Arbeit des FSB führen könnten, es sich jedoch bereits laufenden Projekten in den Bereichen Kryptoregulierung, Schattenbanken, Klimawandel und grenzüberschreitende Zahlungen „verpflichtet“ habe.