Der frühere Vorstandsvorsitzende der Silicon Valley Bank, Greg Becker, plant, einen „beispiellosen“ Einlagenanstieg, der durch „Gerüchte und Missverständnisse“ angeheizt wurde, für den Zusammenbruch des Kreditgebers verantwortlich zu machen, heißt es in einer Aussage, die vor einer hochriskanten Anhörung im Kongress veröffentlicht wurde.
Bei seinem ersten öffentlichen Auftritt seit dem Zusammenbruch der SVB am 10. März, der die schlimmsten Bankenturbulenzen seit der Krise von 2008 auslöste, wird Becker voraussichtlich sagen, dass kein Kreditgeber „einen Bankensturm dieser Geschwindigkeit und Größenordnung überleben könnte“.
Laut einer vorab schriftlich verfassten Aussage vor einer Grillanhörung am Dienstag vor dem Bankenausschuss des Senats sagte Becker, er sei „am Boden zerstört“ über den Zusammenbruch der SVB – die mittlerweile als drittgrößte Bankeninsolvenz in den USA gilt – und es „wirklich leid tut“. für die Auswirkungen auf Mitarbeiter, Kunden und Investoren.
In Kommentaren, die sich für Goldman Sachs als unangenehm erweisen könnten, wies Becker darauf hin, dass die SVB auf Anraten der Wall-Street-Gruppe beschlossen habe, einen Teil ihrer Wertpapiere mit Verlust zu verkaufen, was Anleger und Einleger verunsicherte.
Der darauffolgende Bankensturm veranlasste die Aufsichtsbehörden der US Federal Deposit Insurance Corporation, die Kontrolle über die Bank zu übernehmen. Goldman reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
„Ich hätte nie gedacht, dass SVB diese beispiellosen Ereignisse widerfahren könnten, und bin fest davon überzeugt, dass das Führungsteam und ich mit den Fakten, Prognosen und externen Expertenratschlägen, die uns damals zur Verfügung standen, die bestmöglichen Entscheidungen getroffen haben“, schrieb Becker, der das Amt innehatte SVB seit 12 Jahren.
Der frühere SVB-Chef schien auch die US-Notenbank und ihre falsche Vorhersage, dass ein Inflationssprung ab 2020 „vorübergehend“ sein würde, in gewissem Maße dafür verantwortlich zu machen. Aufgrund dieser „Botschaft“ hätten die SVB und andere Banken „in ihre Wertpapierportfolios investiert“, argumentierte Becker.
Unterdessen kritisierte Becker einen im Februar in der Financial Times veröffentlichten Artikel, in dem es hieß, dass die SVB wegen ihrer Entscheidung, Vermögenswerte zusammen mit einem anderen Kreditgeber namens Silvergate in das Wertpapierportfolio zu verschieben, einer genauen Prüfung unterzogen werde. Silvergate beschloss am 8. März, zwei Tage vor dem Zusammenbruch von SVB, die Schließung.
„Das Scheitern von Silvergate und die Verbindung zur SVB führten dazu, dass sich im Internet schnell Gerüchte und Missverständnisse verbreiteten, was zum Beginn eines beispiellosen Bankruns führte“, schrieb Becker.
Er fügte hinzu: „Am nächsten Tag nahm der Bank Run Fahrt auf. Bis zum Ende des Tages, am 9. März, wurden innerhalb von 10 Stunden 42 Milliarden US-Dollar an Einlagen von der SVB abgezogen, also etwa 1 Million US-Dollar pro Sekunde.“
Am nächsten Tag übernahm die FDIC die SVB, was zu weiteren Einlagenabhebungen in Höhe von 100 Milliarden US-Dollar führte. Das bedeutete, dass 80 Prozent aller Einlagen innerhalb von nur zwei Tagen verschwunden waren, der schnellste Ansturm einer Bank in der Geschichte der USA.
In einem Ende letzten Monat von der Fed veröffentlichten Bericht machte die US-Notenbank das Scheitern der SVB auf das Missmanagement von Becker und anderen Führungskräften sowie auf regulatorische Änderungen während der Regierung von Donald Trump und das Versäumnis der Fed-Aufseher, Probleme schnell anzugehen, verantwortlich nachdem sie aufgedeckt wurden.
Ehemalige Spitzenmanager der Signature Bank, die parallel zur SVB von den Aufsichtsbehörden beschlagnahmt wurde, sollen am Dienstag bei derselben Anhörung wie Becker erscheinen.
Einer vorgefertigten Aussage zufolge plant Scott Shay, ehemaliger Vorsitzender von Signature, den Gesetzgebern mitzuteilen, dass die FDIC einen Fehler begangen hat, als sie den Kreditgeber übernommen hat.
„Die Bank hatte einen klar definierten und soliden Plan, um den Betrieb fortzusetzen und weiteren Abhebungen standzuhalten“, schrieb Shay. „Obwohl ich glaubte, dass die Bank in einer starken Position war, um den Sturm zu überstehen, sahen die Aufsichtsbehörden die Dinge offensichtlich anders.“
Die Befragung von Spitzenmanagern von SVB und Signature wird in Washington einen Tag der Gewissenssuche über die Gründe für die Bankenzusammenbrüche einleiten, die das Vertrauen in regionale US-Kreditgeber erschüttert haben und die die Fed für eine Kreditklemme verantwortlich gemacht hat.
Aufsichtsbehörden, darunter der stellvertretende Fed-Vorsitzende Michael Barr und der FDIC-Vorsitzende Martin Grünberg, werden in einer separaten Anhörung vor dem Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses über die zusammengebrochenen Banken aussagen.
In Beckers Aussage ging es auch um Kritik an seinem Gehalt, darunter Offenlegungen, aus denen hervorgeht, dass er kurz vor dem Zusammenbruch der Bank SVB-Aktien im Wert von 3,6 Millionen US-Dollar verkauft hatte. Er sagte, er glaube „sehr fest“ an die SVB-Aktie und sein Anteil sei fast fünfmal größer als die vom Vorstand geforderte Größe.
Der Verkauf der Aktien im Februar sei durch die Bekanntgabe der Ergebnisse des vierten Quartals durch die SVB ausgelöst worden, sagte er. „Ich habe nichts unternommen, um diesen Handel zu beschleunigen, und habe erst im Nachhinein erfahren, dass er ausgeführt wurde.“
Die Marktkapitalisierung von SVB erreichte im Jahr 2021 auf dem Höhepunkt eines pandemiebedingten Technologiebooms einen Höchststand von 44 Milliarden US-Dollar, war jedoch im Februar auf etwa 17 Milliarden US-Dollar gesunken, nachdem Bedenken hinsichtlich eines Abschwungs in der Risikokapitalbranche, die ihren Kernkundenstamm darstellte, befürchtet wurden.
Berichterstattung von Antoine Gara, Stephen Gandel, Brooke Masters und Josh Franklin in New York, Colby Smith in Washington und Tabby Kinder in San Francisco