Die Gründerin einer Website zur Studienfinanzierung, die von JPMorgan Chase für 175 Millionen US-Dollar erworben wurde, wurde von US-Behörden wegen Betrugs angeklagt, die behaupten, sie habe im Rahmen des Verkaufs Benutzernummern gefälscht.
Frank-Gründer Charlie Javice, 31, wurde am späten Montagabend in New Jersey festgenommen und von US-Staatsanwälten in Manhattan wegen Verschwörung zum Bank- und Überweisungsbetrug sowie zum Wertpapierbetrug angeklagt. Dem Unternehmer droht auch eine Zivilklage der Securities and Exchange Commission.
Die Anklage kommt drei Monate, nachdem JPMorgan Javice verklagt und ihr vorgeworfen hat, die Anzahl der Benutzer, die Frank vor der Übernahme im Jahr 2021 hatte, massiv überschätzt zu haben. Javice selbst hätte mit dem Verkauf des von ihr 2016 gegründeten Unternehmens 45 Millionen Dollar verdient, sagten die Staatsanwälte.
Die US-Behörden behaupten, Javice habe gegenüber JPMorgan behauptet, Frank habe 4,25 Millionen Kunden, obwohl es in Wirklichkeit nur 300.000 seien. Das Unternehmen half College-Studenten bei der Beantragung von finanzieller Unterstützung für ihre Ausbildung.
Die Anwälte von Javice reagierten nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren. In einer Gegenklage gegen JPMorgan hat Javice die Behauptungen der Bank bestritten, Konten zu fälschen. JPMorgan lehnte es ab, sich zu den Vorwürfen zu äußern.
Die Anklageschrift, die am Dienstag beim US-Bezirksgericht eingereicht wurde, zitiert einen Austausch zwischen einem Softwareingenieur bei Frank und Javice im Jahr 2021 nach einem Videotreffen, bei dem Staatsanwälte behaupten, der Angeklagte habe darum gebeten, „einen künstlichen, synthetischen Datensatz“ von Benutzern zu erstellen .
Der Mitarbeiter soll gesagt haben: „Ich möchte nichts Illegales tun“, worauf Javice angeblich geantwortet haben soll: „Wir wollen nicht in orangefarbenen Overalls enden.“
„Javice hat sich an einem dreisten Plan beteiligt, um JPMC zu betrügen“, sagte der US-Staatsanwalt für den südlichen Bezirk von New York, Damian Williams. „Sie hat JPMC direkt belogen und Daten erfunden, um diese Lügen zu untermauern.
„Anstatt Studenten zu helfen, behaupten wir, dass Frau Javice in einen Betrug der alten Schule verwickelt war: Sie hat über Franks Erfolg gelogen, Millionen von Studenten dabei zu helfen, sich durch den Prozess der College-Finanzhilfe zu navigieren, indem sie Daten erfunden hat, um ihre Behauptungen zu untermauern, und dann diese gefälschten Informationen verwendet hat um JPMC dazu zu bringen, eine Transaktion in Höhe von 175 Millionen US-Dollar abzuschließen“, sagte Gurbir Grewal, Direktor der SEC-Abteilung für Durchsetzung, in einer Erklärung.
Wenn Javice der vier Anklagepunkte für schuldig befunden wird, droht ihm eine kombinierte Höchststrafe von 110 Jahren Gefängnis. Die SEC fordert zivilrechtliche Strafen gegen Javice und will ihr dauerhaft verbieten, als leitende Angestellte oder Direktorin einer Aktiengesellschaft zu fungieren.