First Citizens Bank, der US-Kreditgeber, der nach seinem Zusammenbruch einen Großteil der Silicon Valley Bank übernommen hatte, meldete für die ersten drei Monate des Jahres 2023 einen Gewinnanstieg um mehr als das 30-Fache und profitierte dabei vom Kauf des gescheiterten Kreditgebers mit Sitz in Kalifornien.
Der Nettogewinn belief sich im ersten Quartal auf insgesamt 9,5 Milliarden US-Dollar oder 653,64 US-Dollar pro Aktie, ein Anstieg gegenüber 264 Millionen US-Dollar oder 16,70 US-Dollar pro Aktie im gleichen Zeitraum des Vorjahres, was auf einen Gewinn von 9,8 Milliarden US-Dollar aus dem Deal mit SVB zurückzuführen ist, teilte First Citizens am Mittwoch mit .
Der unerwartete Gewinn machte First Citizens im Quartal zur zweitprofitabelsten Bank in den USA, direkt hinter JPMorgan Chase, das 12,6 Milliarden US-Dollar erwirtschaftete.
In einem Telefonat mit Analysten bezeichnete Vorstandschef Frank Holding die SVB-Übernahme als „finanziellen Homerun“. Die Aktien von First Citizens stiegen im Vormittagshandel am Mittwoch in New York um fast 7 Prozent, nachdem sie zuvor am Tag ein Rekordhoch erreicht hatten.
Bereinigt um den Gewinn aus dem SVB-Deal betrug der Nettogewinn von First Citizens 306 Millionen US-Dollar, unverändert gegenüber dem Vorjahr und über den Prognosen von 292,8 Millionen US-Dollar, wie aus von Bloomberg zusammengestellten Daten hervorgeht.
Im März erwarb First Citizens das 72-Milliarden-Dollar-Kreditportfolio der gescheiterten Bank mit einem Abschlag von rund 20 Prozent und übernahm Einlagen in zweistelliger Milliardenhöhe. Außerdem schloss sie mit der Federal Deposit Insurance Corporation eine Verlustbeteiligungsvereinbarung für kommerzielle Kredite der SVB ab.
Durch den Deal verdoppelte sich das Vermögen von First Citizens auf mehr als 200 Milliarden US-Dollar und stieg damit von der 30. größten Bank der USA in die Top 20 auf.
Die Gewinne im US-Bankensektor erreichten im ersten Quartal einen Rekordwert von rund 80 Milliarden US-Dollar, 33 Prozent mehr als im Vorjahr, was vor allem auf die Bankenturbulenzen und höhere Zinsen zurückzuführen ist. Etwa die Hälfte des Anstiegs der Gesamtgewinne der Branche stammte aus einmaligen Gewinnen von First Citizens und Flagstar, die die Signature Bank gekauft hatten.
Eine der Herausforderungen für First Citizens mit Sitz in North Carolina bestand darin, die Mitarbeiter und Kunden der SVB davon zu überzeugen, dass eine Bank an der Ostküste in der Lage wäre, die Technologie- und Biowissenschaftsbranche in gleicher Weise zu unterstützen.
HSBC hat letzten Monat mehr als 40 Geschäftsbanker von First Citizens eingestellt, die früher bei SVB gearbeitet haben.
First Citizens gab außerdem bekannt, dass die Einlagen des alten SVB-Unternehmens von 56 Milliarden US-Dollar zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses auf etwa 41 Milliarden US-Dollar gesunken seien, die Abhebungen sich jedoch inzwischen stabilisiert hätten.
„Wir konzentrieren uns weiterhin auf die Kundenbetreuung und ich glaube, dass einige der alten SVB-Kunden das Geschäft, das sie verlassen haben, zu uns zurückverlagern werden, da die Einleger erkennen, dass ihre Einlagen bei First Citizens sicher sind“, sagte Peter Bristow, Präsident von First Citizens, gegenüber Analysten.