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Fast jeden Monat reist Zhang aus dem Stadtteil Futian in Shenzhen zu einem Einkaufszentrum mit Fast-Food-Läden und einigen leeren Läden im Geschäftsviertel von Hongkong, um Krypto zu kaufen.
Auf einer Reise im Juni tauschte der 27-Jährige – zu dessen täglicher Arbeit „ein bisschen von allem gehört, was Geld verdient“ – Bargeld gegen USDT im Wert von etwa 10.000 bis 20.000 RMB (1.380 bis 2.760 US-Dollar) ein, eine an die Stablecoin gekoppelte Währung der US-Dollar.
Zhang, der es ablehnte, seinen vollständigen Namen zu nennen, da er sensibel gegenüber dem Krypto-Handel auf dem Festland war, sagte, dass digitale Währungen nützlich seien, um „Geld an andere Orte zu überweisen“, und fügte hinzu, dass er die 90-minütige grenzüberschreitende Reise unternehmen würde, „wann immer es nötig ist“. “.
Kryptowährungstransaktionen sind auf dem Festland illegal, wo Peking ausländischen Börsen auch verboten hat, Onshore-Kunden über das Internet zu bedienen. Doch in Hongkong ist der Handel mit Kryptowährungen legal und die Stadt strebt danach, ein Handelszentrum für digitale Vermögenswerte zu werden.
In den Tourismus- und Einkaufsvierteln der Stadt sind kaum regulierte stationäre Krypto-Shops weit verbreitet. Die Geschäfte florieren, was auf die steigende Nachfrage von Besuchern aus Festlandchina und die Unklarheit über ihren regulatorischen Status zurückzuführen ist. Ihr Hauptvorteil besteht darin, dass sie Kunden dabei helfen können, digitale Vermögenswerte einfach mit Bargeld zu kaufen, oft ohne die Herkunft des Geldes oder ihre Identität preiszugeben.
Im Gegensatz zu den strengen Lizenzbestimmungen, die für Online-Börsen ausgearbeitet wurden, um die Stadt zu einem Handelszentrum für virtuelle Vermögenswerte zu machen, ermöglichen diese außerbörslichen Krypto-Läden den Kunden den Kauf großer Mengen an Kryptowährungen mit leichteren oder manchmal sogar Null-Schecks.
Bevor China und Hongkong im Februar ihre gemeinsame Grenze wieder vollständig öffneten, machten Kunden auf dem chinesischen Festland „weniger als 5 Prozent“ der Kunden von Crypto HK aus, einem OTC-Krypto-Unternehmen mit zwei Filialen in der Stadt, sagte Gründer Merton Lam. „Jetzt ist es wahrscheinlich etwa die Hälfte“, sagte er.
Roger Li, Mitbegründer von One Satoshi, einem Krypto-Shop mit neun Filialen in Hongkong, sagte, das gesamte Handelsvolumen des Unternehmens sei von Januar bis Mai etwa 20 bis 25 Prozent höher gewesen als im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Für das Gesamtjahr rechnete er mit einem Handelsplus zwischen 35 und 40 Prozent.
Li sagte, dass er wegen der Besorgnis über Pekings Krypto-Verbot keine Kunden vom Festland aufgenommen habe, sei aber optimistisch, dass die Beschränkungen gelockert würden – eine weit verbreitete Überzeugung in den Krypto-Kreisen der Stadt, nachdem Hongkong im Oktober Pläne angekündigt hatte, ein Zentrum für virtuelle Vermögenswerte zu werden.
„Ich würde sagen, dass etwa 30 Prozent der neuen Anfragen tatsächlich von Kunden aus Festlandchina kommen“, sagte Li. „Wir raten ihnen, dass sie bald mit uns handeln können“, sagte er, „wahrscheinlich wird sich die Regulierungslandschaft in China ändern.“
Hongkong hat im Juni eine neue Regelung für den Austausch von Kryptowährungen eingeführt, die alle in der Stadt tätigen Online-Plattformen dazu verpflichtet, eine Lizenz zu beantragen.
Doch im Gegensatz zu anderen Jurisdiktionen, darunter den USA und Singapur, die nach dem Zusammenbruch von FTX und anderen hochkarätigen Börsen strenger gegen Kryptowährungen vorgehen, versucht Hongkong, sein Wachstum zu fördern.
Auch mit der neuen Regelung bleiben die meisten OTC-Geschäfte außerhalb des Zuständigkeitsbereichs der Hongkonger Wertpapier- und Terminkommission.
„Ich denke, dass die Regierung bei allen neuen Vorschriften auch weiterhin darauf achten würde“, sagte Elizabeth Wong, Leiterin der Fintech-Abteilung der Kommission, letzten Monat bei einem Briefing.
Carlton Lai, Leiter der Blockchain-Forschung bei Daiwa Capital Markets, sagte, dass OTC-Geschäfte in erster Linie als einfache Möglichkeit genutzt würden, Geld hin und wieder an nicht lizenzierte Online-Börsen zu fließen.
„Es gibt wahrscheinlich noch mehr [stores] „In Hongkong gibt es aus mehreren Gründen mehr als an anderen Orten, zum Beispiel weil diese Unternehmen weitgehend unreguliert sind und in der Regel leicht zu gründen sind, solange man über genügend Kapital verfügt“, fügte er hinzu.
Einige Geschäfte begrüßen eine stärkere Regulierung des Sektors. „Eine Regulierung wird für die Entwicklung unserer Branche großartig sein“, sagte David Huang, auf dessen Visitenkarte „Crypto Explorer“ bei OTCXpert, einer OTC-Kryptoplattform, steht.
Das Unternehmen eröffnete im April ein Geschäft in Chungking Mansions, einem dicht besiedelten und weitläufigen Gebäude in Kowloon, der Heimat von Einwanderergemeinschaften aus ganz Asien.
Der „Kennen Sie Ihren Kunden“-Prozess von OTCXpert beinhaltete, Erstkunden nach einem Ausweis zu fragen, bevor ihnen die Durchführung von Transaktionen gestattet wird, sagte Huang.
In anderen Geschäften ist es nicht erforderlich, dass Kunden einen Ausweis vorlegen. Auf den Websites der OTC-Geschäfte werden Slogans wie „kein KYC“ und „in nur 10 Minuten beantragen“ beworben.
Damit bleiben sie weit hinter den Anlegerschutzprüfungen zurück, die für Online-Plattformen erforderlich sind, die Lizenzen für den Handel mit Kryptowährungen an Privatkunden erhalten möchten.
„Die staatlichen Regulierungsbehörden haben nicht gesagt, was wir tun müssen“, sagte Huang über OTC-Läden und fügte hinzu, dass es „ziemlich wichtig“ sei, einen klaren Leitfaden zu haben.
Aber die mangelnde Kontrolle der außerbörslichen Geschäfte Hongkongs und ihre Nähe zum chinesischen Festland, das auch 2022 der weltweit viertgrößte Markt für den Kryptohandel bleibt, machten es für chinesische Bürger attraktiv, die sich immer noch von der Anlageklasse angezogen fühlen, sagten Kunden.
„In China sind die Menschen sehr sensibel, weil sie [Beijing] „Wir haben es verboten“, sagte David, ein Forschungsberater aus Shanghai auf seiner ersten Reise zum Kauf von Kryptowährungen in Hongkong seit Beginn der Pandemie. Aus Angst vor Vergeltung bei seiner Rückkehr nach China weigerte er sich, seinen Nachnamen zu nennen.
„Aber bisher habe ich es noch nicht genutzt, um Geld zu bewegen. Ich hoffe nur, dass es zu einer Aufwertung kommt, damit ich für sehr teure Wohnungen bezahlen kann.“