Laut der British Business Bank, dem staatlich unterstützten Wirtschaftsentwicklungsinvestor, sieht sich die britische Wirtschaft mit „ernstem Gegenwind“ konfrontiert, der zusätzliche Unterstützung für kleine Unternehmen erfordert.
Die Bank warnte am Mittwoch vor den Auswirkungen steigender Zinssätze, hoher Inflation und Unterbrechungen der Lieferkette und sagte, die Bedingungen seien „für viele kleinere Unternehmen nach wie vor schwierig, während sie daran arbeiten, sich von der Covid-19-Pandemie zu erholen“.
Es fügte hinzu, dass das Vereinigte Königreich „in eine Situation geraten könnte, in der es eine relativ hohe Beschäftigung gibt, sich aber viele Menschen real schlechter gestellt fühlen“.
Catherine Lewis La Torre, amtierende Vorstandsvorsitzende, sagte, die Bank plane bereits, wie sie dazu beitragen könne, künftige Finanzierungslücken für kleine Unternehmen auszugleichen. Sie wies auf die Notwendigkeit einer Eigenkapitalunterstützung für Unternehmen anstelle von Schulden hin, angesichts der Gefahr höherer Zinssätze.
„Wir steuern auf unruhige Gewässer zu“, sagte sie. „Oft haben kleinere Unternehmen Schwierigkeiten, Zugang zu Finanzmitteln zu erhalten. Unsere Rolle wird extrem wichtig sein.“
Die Bank verwaltete die Covid-19-Notfalldarlehensgarantieprogramme der Regierung, wurde jedoch nach Schätzungen von Milliarden von Pfund Betrug insbesondere für ihren Umgang mit dem „Bounce-Back“-Darlehensprogramm kritisiert.
Lewis La Torre warnte davor, dass ein Wirtschaftsabschwung wahrscheinlich zu einem Anstieg der Kreditausfälle im Rahmen von Pandemieprogrammen führen würde.
Sie sagte, dass der Anstieg der Verluste eher durch Unternehmen verursacht würde, die Kredite nicht zurückzahlen können, als durch Betrug, und dass die Zahl der Ausfälle zunehmen würde, wenn sich die wirtschaftlichen Bedingungen verschlechtern würden.
Die Verluste würden am „oberen Ende der von der Bank geschätzten Bandbreiten“ liegen, fügte sie hinzu, wenn der wirtschaftliche Gegenwind anhalten und stärker werden würde.
Die Bank erzielte im Jahr bis März 2022 eine bereinigte Rendite von 18,2 Prozent und übertraf damit ihr Ziel von 0,06 Prozent.
Der bereinigte Nettogewinn für 2021-22 betrug 585,5 Mio. £. Der Gewinn vor Steuern belief sich auf 604,8 Mio. £, gegenüber 293,5 Mio. £ im Vorjahr, was hauptsächlich auf einen Anstieg der Nettogewinne aus Anlagevermögen zurückzuführen ist.
Lewis La Torre sagte jedoch, dass der Druck auf die Bewertungen im Aktienportfolio der Bank aufbaue, die jedes Quartal zum Marktkurs bewertet werden.
Die Bewertungen ihrer Aktienprogramme sind in diesem Jahr deutlich gestiegen, aber die Bank warnte davor, dass es sich bei der überwiegenden Mehrheit um nicht realisierte Renditen handele.
„Es besteht die Gefahr, dass Kredit- und Anlageverluste, einschließlich einer großen Abschreibung einzelner Anlagen, einen wesentlichen Einfluss auf die Fähigkeit der Bank haben könnten, ihr Renditeziel in 2022/23 zu erreichen.“
Insgesamt verwaltete die Bank Ende März dieses Jahres Vermögenswerte in Höhe von 4,1 Mrd. Im Jahr bis zum 31. März investierte es 1,2 Mrd. £.
Die Bank sagte, die Art der Kreditvergabe innerhalb ihrer Schuldenportfolios, wie z. B. Startkredite und Peer-to-Peer-Plattformkredite, oft an Kleinstunternehmen ohne Sicherheiten, mache sie anfälliger für Unsicherheiten.
„Dies könnte zu einem Anstieg der Kreditverluste innerhalb dieser Portfolios führen“, hieß es.
Lewis La Torre verdiente letztes Jahr 392.000 £, nachdem sie alle Ziele ihres Incentive-Pakets erreicht hatte, gegenüber 295.000 £ im Jahr 2021. Sie wird diese Woche als amtierende CEO zurücktreten, eine Position, die sie seit September 2020 innehat, bleibt aber im Amt Bank als Leiter ihres britischen Arms Patient Capital.
Der Bank wurden im vergangenen Jahr neue Mittel in Höhe von 1,6 Mrd. £ zugewiesen, um Fremd- und Eigenkapitalinvestitionen in regionale Start-ups auszuweiten. Als Teil davon wird sie erstmals Investmentfonds in jeder der dezentralisierten Nationen einrichten.