Die US-Bank Silvergate hat ihre Rolle bei der Annahme von Einlagen für das Konglomerat von Sam Bankman-Fried verteidigt und erklärt, sie habe eine „umfassende Due Diligence“ bei der Kryptobörse FTX und dem Handelsgeschäft Alameda Research durchgeführt.
Der in Kalifornien ansässige Kreditgeber räumte am späten Montag in einem US-amerikanischen Zulassungsantrag ein, dass er Überweisungen für Unternehmen und Einzelpersonen verarbeitet, die mit Alameda gehandelt haben.
Die Erklärung von Silvergate, das von der US-Notenbank reguliert wird und an der New Yorker Börse notiert ist, hebt die Verbindungen hervor, die die Kryptofirmen von Bankman-Fried mit dem US-Finanzsystem hatten.
Es kommt, nachdem Bankman-Fried in jüngsten öffentlichen Erklärungen sagte, dass Kunden der Börse mehrere Jahre lang, bevor FTX seine eigenen Bankbeziehungen aufbaute, stattdessen Geld an Alameda überweisen würden.
Silvergate-Chef Alan Lane sagte in a öffentlicher Brief bei der US Securities and Exchange Commission eingereicht, dass Unternehmen oder Personen, die mit Alameda zu tun haben, „von Alameda angewiesen worden wären, Gelder auf das Konto von Alameda zu überweisen, sei es bei Silvergate oder einem ihrer anderen Bankpartner“.
Lane fügte hinzu: „Als Silvergate an Alameda Research gerichtete Zahlungen erhielt und diese dem gleichnamigen Konto gutschrieb . . . dies entsprach den Anweisungen des Absenders der E-Mail und der Branchenpraxis“.
Die Bankbeziehungen von FTX stehen im Mittelpunkt der Erklärung von Gründer Bankman-Fried, wie die Börse zu einem Mangel an Kundengeldern in Höhe von mehreren Milliarden Dollar führte, der das Unternehmen im Wert von 32 Milliarden Dollar im vergangenen Monat in den Bankrott zwang, in einem Zusammenbruch, der durch die Kryptowährung nachhallt Sektor.
Bankman-Fried sagte, ein Versäumnis, die Tatsache, dass Milliarden von FTX-Kundengeldern auf die Konten von Alameda überwiesen wurden, ordnungsgemäß zu berücksichtigen, habe die Börse mit einem fehlerhaften Bild ihrer Finanzlage zurückgelassen. Er sagte, Alameda habe das Geld anscheinend ausgegeben, obwohl es den Kundenkonten bei FTX gutgeschrieben blieb.
Alameda hatte mindestens acht Konten bei Silvergate, laut Akten des neu ernannten Managements von FTX beim Insolvenzgericht von Delaware. Die Bank führte auch mehr als ein Dutzend Konten für die anderen Geschäfte von Bankman-Fried.
Lane sagte, Silvergate habe „eine umfassende Due-Diligence-Prüfung von FTX und seinen verbundenen Unternehmen, einschließlich Alameda Research“ durchgeführt, bevor sie sie als Kunden einschrieben und auf fortlaufender Basis.
Silvergate sagte letzten Monat, dass seine Beziehung zu FTX auf Einlagenkonten beschränkt sei und dass die Börse weniger als 10 Prozent der 12 Milliarden Dollar ausmache, die die Bank Ende September für Krypto-Kunden hielt.
Silvergate überwachte seine Konten auf verdächtige Transaktionen und den „wirtschaftlichen Eigentümer, die Quelle der Gelder sowie den Zweck und die erwartete Verwendung der Gelder“. Lane sagte, Alameda habe im Rahmen seines außerbörslichen Krypto-Handelsgeschäfts Kundentransfers erhalten.
Wenn sie verdächtige Aktivitäten feststellte, würde die Bank „vertraulich einen Verdachtsbericht gemäß den Bundesvorschriften einreichen“, fügte er hinzu.
Die Bank, die Ende September Kundeneinlagen in Höhe von 13,2 Milliarden US-Dollar hatte, hat Krypto-Kunden aktiv umworben. Die Aktien von Silvergate sind in diesem Jahr um 84 Prozent eingebrochen, viel schlimmer als der Rückgang des KBW-Bankindex um 23 Prozent. Lane kritisierte in seinem Brief „Spekulationen – und Fehlinformationen – die von Leerverkäufern und anderen Opportunisten verbreitet werden, die versuchen, aus der Marktunsicherheit Kapital zu schlagen“.
Der Silvergate-Chef räumte jedoch auch ein, dass „es einige sehr schwierige Wochen für die Digital-Asset-Branche waren, da wir uns alle mit dem offensichtlichen Missbrauch von Kundenvermögen und anderen Fehlurteilen von FTX und Alameda Research abgefunden haben“.
Lane sagte auch, Silvergate habe trotz der Turbulenzen in der Kryptoindustrie eine „robuste Bilanz und reichlich Liquidität“ behalten. „Während dies eine turbulente Zeit in der Digital-Asset-Branche war, sind und waren die Einlagen unserer Kunden immer sicher verwahrt.“