Die US-Aufsichtsbehörden identifizierten „ernsthafte Schwächen“ im Datenmanagement der Citigroup als Teil eines Plans, wie die Bank im Falle einer Krise abgewickelt werden könnte, im jüngsten regulatorischen Kopfzerbrechen für die Wall-Street-Gruppe.
In einer Überprüfung durch das Federal Reserve Board und die Federal Deposit Insurance Corporation sagten die beiden Bankenaufsichtsbehörden am Mittwoch, es gebe Fragen, ob Citi in Zeiten finanzieller Belastungen genaue Finanzinformationen erstellen könne. Wenn die Probleme mit dem Plan von Citi, der 2021 vorgelegt wurde, nicht behoben werden, könnte die Bank mit „zusätzlichen Kosten“ konfrontiert werden [regulatory] Bedarf“.
Citi steht bereits unter einer Zustimmungsverfügung der Fed, die der Bank befahl, ihre Prozesse und ihre Technologie zu aktualisieren, nachdem sie irrtümlicherweise 900 Millionen Dollar an Gläubiger von Revlon, einem ihrer Kunden, überwiesen hatte. Citi wurde außerdem eine Geldstrafe von 400 Millionen Dollar wegen „Mängeln“ der internen Kontrolle auferlegt.
Citi hat nun bis zum 31. Januar Zeit, einen Plan vorzulegen, um die Mängel ihrer „Patientenverfügung“ zu beheben, die eine zentrale Säule der Reformen der Finanzkrise nach 2008 für die acht Banken darstellt, deren Stabilität als lebenswichtig für die US-Wirtschaft erachtet wird. Die Fed und die FDIC haben die Patientenverfügungen unterzeichnet, die von sieben anderen Banken eingereicht wurden, darunter JPMorgan Chase, Goldman Sachs und Morgan Stanley.
Die Aktien von Citi fielen im New Yorker Handel nach der Regulierungsentscheidung um mehr als 2 Prozent.
„Wir werden diese Arbeit nutzen, um den heute festgestellten Mangel zu beheben, da wir anerkennen, dass noch viel mehr zu tun ist“, sagte Citi in einer Erklärung.
„Wir sind weiterhin zuversichtlich, dass wir ohne den Einsatz von Steuergeldern oder nachteiligen systemischen Auswirkungen gelöst werden können.“
Die Fed und die FDIC hatten zuvor Mängel in den Patientenverfügungen von 2019 für Citi sowie Bank of America, BNY Mellon, Citi, Morgan Stanley, State Street und Wells Fargo festgestellt. Die Aufsichtsbehörden sagten, die Patientenverfügung von 2021 habe diese Bedenken ausgeräumt.
Insgesamt sei das US-Bankensystem „widerstandsfähig“ geblieben, sagte Michael Barr, der neu ernannte stellvertretende Vorsitzende für die Aufsicht bei der Fed, letzte Woche bei Anhörungen im US-Kongress vor US-Gesetzgebern.
Als er vor möglichen Schocks im Zusammenhang mit den Bemühungen der Fed warnte, die Inflation durch aggressive Zinserhöhungen und eine rasche Reduzierung ihrer Bilanzsumme von rund 8 Billionen US-Dollar zu zähmen, betonte Barr, dass die größten Kreditgeber des Landes durch Kapital- und Liquiditätspositionen gestärkt würden, die „über den Vorschriften liegen“. Bedarf“.
Diese Einschätzung wurde durch einen kürzlich von der Fed in diesem Monat veröffentlichten Bericht zur Finanzstabilität und Stresstests im Juni untermauert, die zu dem Schluss kamen, dass die US-Banken insgesamt gut positioniert waren, um Schocks selbst während eines schweren wirtschaftlichen Abschwungs zu absorbieren.