Die Aufsichtsbehörde für den US-Wertpapiermarkt hat Binance, die weltweit größte Krypto-Börse, verklagt und ihr Verstöße vorgeworfen, darunter die Vermischung von Kundengeldern in Milliardenhöhe mit einer separaten Handelsfirma, die ihrem Vorstandsvorsitzenden gehört.
Die am Montag von der Securities and Exchange Commission eingereichten 13 Zivilklagen sind der jüngste regulatorische Schlag für Binance und seinen Chef Changpeng Zhao, nachdem eine andere US-Finanzagentur sie im März verklagt hatte.
Zu den Vorwürfen zählen der Betrieb nicht registrierter Börsen, Broker-Dealer und Clearingstellen sowie die falsche Darstellung von Handelskontrollen und Aufsicht auf der US-Plattform von Binance. Zwischen Mitte 2018 und Mitte 2021 erzielte die Gruppe einen Umsatz von mindestens 11,6 Milliarden US-Dollar, heißt es in der Beschwerde der SEC.
Die SEC behauptete, Binance und Zhao hätten die Kontrolle über die Vermögenswerte der Kunden gehabt, was die Zusammenlegung oder Umleitung von Geldern ermöglichte, wobei Milliarden von Dollar an ein auf den Britischen Jungferninseln gegründetes Krypto-Asset-Handelsunternehmen namens Merit Peak Limited geschickt wurden, das sich im Besitz von Zhao befindet.
Vermögenswerte wurden angeblich auch an eine separate Einheit im Besitz und unter der Kontrolle von Zhao, Sigma Chain, umgeleitet, die nach Angaben der SEC an „manipulativem Handel“ beteiligt war, der das Handelsvolumen der US-Plattform Binance in die Höhe trieb.
„Mit 13 Anklagen behaupten wir, dass Zhao- und Binance-Unternehmen an einem umfangreichen Netz aus Täuschung, Interessenkonflikten, mangelnder Offenlegung und kalkulierter Gesetzesumgehung beteiligt waren“, sagte Gary Gensler, Vorsitzender der SEC.
Binance.com, die Offshore-Handelsplattform von Binance, sagte, sie sei von der Maßnahme der SEC enttäuscht und entmutigt und fügte hinzu, dass sie die Vorwürfe der Regulierungsbehörde zwar ernst nehme, diese aber „nicht Gegenstand einer Durchsetzungsmaßnahme der SEC sein sollten“. Binance US bezeichnete die Klage als „haltlos“.
Die SEC behauptete, dass Binance und Zhao zwar „öffentlich behaupteten“, US-Kunden sei der Zugang zu Binance.com verwehrt, sie aber „ihre eigenen Kontrollen untergraben hätten, um Top-US-Kunden heimlich den Handel auf der Plattform zu ermöglichen“.
„Wir behaupten, dass Zhao und die Binance-Unternehmen nicht nur die Verkehrsregeln kannten, sondern sich auch bewusst dafür entschieden haben, diese zu umgehen und ihre Kunden und Investoren einem Risiko auszusetzen – alles in dem Bemühen, ihre eigenen Gewinne zu maximieren“, sagte Gurbir Grewal. Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC.
Laut der SEC-Beschwerde sagte der namentlich nicht genannte Chief Compliance Officer von Binance im Jahr 2018 einem Kollegen: „Wir agieren als verdammte, nicht lizenzierte Wertpapierbörse in den USA, Bruder.“
Die Klage der SEC kommt Wochen, nachdem die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission, eine Aufsichtsbehörde für Derivatemärkte, im März eine Klage gegen Binance eingereicht hatte, in der sie behauptete, das Unternehmen habe illegal US-Kunden bedient und ein Großteil seines gemeldeten Handelsvolumens und seiner Rentabilität sei auf „umfangreiche Werbung von und“ zurückzuführen Zugang zu“ US-Kunden.
„Der gleichzeitige Kampf gegen zwei mächtige Regulierungsbehörden wird wertvolle Zeit und Ressourcen kosten, und Binance wird zweifellos die Auswirkungen spüren“, sagte Charley Cooper, ein ehemaliger Stabschef der CFTC.
Ebenfalls im März enthüllte die Financial Times, dass Binance – das seit langem behauptet, keinen offiziellen Hauptsitz zu haben – mehrere Jahre lang umfangreiche Verbindungen zu China verschwiegen habe.
Einen Monat zuvor hatten die New Yorker Aufsichtsbehörden die weitere Ausgabe eines Stablecoins unter der Marke Binance eingestellt, einer Art digitalem Token, der es Krypto-Händlern ermöglichte, schnell in den Markt ein- und auszusteigen. Vor der Schließung der Münze mit dem Namen BUSD machte sie etwa 40 Prozent des Handelsvolumens von Binance aus.