Dänemarks größte Bank, die Danske Bank, hat sich des Betrugs von US-Banken schuldig bekannt und zugestimmt, eine Strafe in Höhe von 2 Milliarden Dollar zu zahlen, um einen der größten Geldwäscheskandale der letzten Jahre aufzuklären.
Die Bank bekannte sich am Dienstag in den USA einer Anklage wegen Verschwörung zum Bankbetrug schuldig und erklärte sich bereit, etwa 1,2 Milliarden Dollar an kriminellem Verfall an die USA zu zahlen. Es wird auch 672 Millionen Dollar an die dänischen Behörden zahlen sowie eine Zivilstrafe von rund 178 Millionen Dollar an die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission, die oberste Aufsichtsbehörde der Wall Street.
Das US-Justizministerium sagte in einer Erklärung, Danske habe US-Kreditgeber in Bezug auf Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche in seiner Niederlassung in Estland betrogen und „Hochrisikokunden“, darunter einige aus Russland, den Zugang zum US-Finanzsystem ermöglicht.
Der Umzug „demonstrieren[s] dass das Justizministerium die Integrität des US-Finanzsystems streng vor verdorbenem ausländischem Geld schützen wird – russischem oder anderem“, sagte Lisa Monaco, stellvertretende US-Generalstaatsanwältin, in einer Erklärung.
Laut vom DoJ zitierten Gerichtsakten zog die Niederlassung von Danske in Estland zwischen 2008 und 2016 ausländische Kunden an, indem sie ihnen ermöglichte, große Geldsummen „mit wenig oder gar keiner Aufsicht“ zu überweisen.
Das DoJ fügte hinzu, dass die Zweigstelle im Namen dieser Kunden 160 Milliarden US-Dollar über US-Institutionen verarbeitet und sich mit diesen Personen verschworen hat, um die wahre Natur der Transaktionen zu verschleiern, manchmal über Briefkastenfirmen.
Die US-Behörden sagten, dass die Bank zwar bis mindestens Februar 2014 wusste, dass einige dieser Kunden in potenziell kriminelles Verhalten verwickelt waren, sie aber US-Banken über das Anti-Geldwäsche-Programm der Filiale in Estland belogen hatte.
Im Jahr 2018 entließ Danske seinen Vorstandsvorsitzenden und Vorsitzenden, nachdem bekannt wurde, dass ein Großteil der 200 Mrd.
Während ein Großteil des Geldes aus Russland und anderen ehemaligen Sowjetstaaten stammte, hat die dänische Bank nie gesagt, wie viel sich als tatsächliche Geldwäsche erwiesen hat.
Danske verbuchte im Oktober eine Belastung von 14 Mrd. DKr (1,9 Mrd. USD) zusätzlich zu einer anfänglichen Rückstellung von 1,5 Mrd. DKr aus dem Jahr 2018, um alle Geldwäscheuntersuchungen aufzuklären, was dazu führte, dass seine Aktien um 11 Prozent stiegen.
Die Bank verlor auch ihren nächsten Vorstandsvorsitzenden, der zur Säuberung der Institution hinzugezogen wurde, als er in einen separaten Geldwäscheskandal bei einem in den Niederlanden ansässigen Kreditgeber verwickelt war, bei dem er zuvor gearbeitet hatte.
Thomas Borgen, von 2013 bis 2018 CEO von Danske, gewann letzten Monat einen Gerichtsprozess gegen mehr als 100 institutionelle Investoren, die ihn wegen des Skandals auf 350 Millionen Dollar verklagten. Aber dänische Medien berichteten am Dienstag, dass Borgen sagte, dass diese Investoren Berufung gegen das Urteil einlegten. Die Staatsanwaltschaft in Dänemark ließ 2021 alle Strafanzeigen gegen Borgen und andere Top-Führungskräfte fallen.