Die Credit Suisse bereitet sich laut dem neuen Chief Risk Officer des Schweizer Kreditgebers erneut darauf vor, risikoreichere Geschäfte zu übernehmen, nachdem schwerwiegende Krisen die Bank zu einem vorsichtigeren Vorgehen veranlasst hatten.
David Wildermuth, der im Januar von Goldman Sachs zu uns kam, sagte, die Bank habe „das Pendel in die andere Richtung zurückbewegt“, nachdem sie nach den „katastrophalen Ereignissen“, unter denen das Unternehmen im vergangenen Jahr litt, riskantere Kunden abgestoßen hatte.
„Es ist das zweite Mal in meiner Karriere, dass ich das Gefühl habe, sowohl ein Cheerleader dafür zu sein, mehr Risiken einzugehen, als auch dafür, Risiken zu reduzieren – das andere Mal war direkt nach der Finanzkrise“, sagte er den Investoren bei einer Veranstaltung am Dienstag.
„Während ich hinausgehe und mich mit Kunden und unseren Teams treffe, denke ich, dass wir intelligente Risiken eingehen wollen, bei denen wir das Risiko wirklich verstehen, uns des Risikos bewusst sind und die detaillierten Ergebnisse des Risikos verstehen“, fügte er hinzu .
Die Credit Suisse versucht, das Vertrauen der Anleger nach schmerzvollen 18 Monaten wiederherzustellen, die schlechte Risikokontrollen aufdeckten, der Bank den größten Handelsverlust in ihrer Geschichte bescherten und ihren Aktienkurs einschlugen. Im vergangenen Frühjahr wurde der Kreditgeber von den beiden Zusammenbrüchen der spezialisierten Finanzfirma Greensill Capital und des Family Office Archegos getroffen.
Die Entscheidung, das Eingehen von Risiken einzudämmen, hat sich jedoch auf die Erträge ausgewirkt und die Bank unter Druck gesetzt, profitablere Geschäfte zu tätigen und gleichzeitig weitere Fehltritte zu vermeiden.
An die Investoren gerichtet sagte Wildermuth: „Es gibt gute Risikomöglichkeiten da draußen, und das machen wir nach und nach“.
Die Krise hatte die Bank zu einem konservativeren Ansatz veranlasst. Das Unternehmen reduzierte seine risikogewichteten Vermögenswerte um 30 Mrd. CHF (31,4 Mrd. USD) und reduzierte sein Leverage-Engagement um 90 Mrd. CHF, während es gleichzeitig Konten für seine riskantesten Kunden schloss.
Die Credit Suisse hat ihr Engagement bei riskanteren Unternehmensschuldnern letztes Jahr um 17 Prozent reduziert. Die Bank kündigte auch an, dass sie ihr Prime-Services-Geschäft schließen würde, den Geschäftsbereich, in dem Archegos Kunde war.
Als Teil der im vergangenen November vorgestellten neuen Strategie der Bank hat ein neu gestaltetes Führungsteam alle Mitarbeiter aufgefordert, sich als Risikomanager zu verstehen.
Wildermuth sagte, der vorsichtige Ansatz der Bank beim Risikomanagement im vergangenen Jahr habe dazu geführt, dass sie ihr Nettoengagement in Russland in den Monaten vor Moskaus Invasion in der Ukraine um 56 Prozent von SFr 848 Mio. auf SFr 373 Mio. reduziert habe.
Beim Investorentag am Dienstag sprach auch Francesco De Ferrari, der im Januar mit der Führung des Vermögensverwaltungsgeschäfts der Bank begann.
Die Reputationsprobleme der Bank hätten das Geschäft getroffen, sagte De Ferrari, aber er fügte hinzu, dass die Fokussierung der Abteilung auf Unternehmer dazu beigetragen habe, die Loyalität der Kunden aufrechtzuerhalten.
„Sie haben schwierige Zeiten mit ihren eigenen Unternehmen durchgemacht, und tatsächlich haben wir in schwierigen Momenten die stärksten Franchises bei der Credit Suisse aufgebaut“, sagte er.
„Jetzt, wo wir in Schwierigkeiten sind, höre ich viel Unterstützung von unseren Kunden.“
Dieser Artikel wurde geändert, um die Kommentare von David Wildermuth zu „guten Risikomöglichkeiten“ genau wiederzugeben.