Die Schweizer Finanzaufsicht hat ihre zweijährige Untersuchung der Versäumnisse der Credit Suisse im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch des spezialisierten Finanzunternehmens Greensill Capital abgeschlossen und festgestellt, dass ein „schwerwiegender Verstoß gegen das Schweizer Aufsichtsrecht“ vorliegt.
Die Implosion von Greensill im März 2021 veranlasste die Credit Suisse, Fonds im Wert von 10 Milliarden US-Dollar auszusetzen und zu schließen, die über das Supply-Chain-Finanzgeschäft Geld verliehen hatten, wodurch die Ersparnisse von 1.000 der wertvollsten Kunden der Schweizer Bank gefangen waren.
Die Credit Suisse befindet sich mitten in einer schwierigen und teuren Operation, um die Gelder für ihre Kunden durch Versicherungsansprüche und Klagen zurückzufordern, die voraussichtlich mehrere Jahre andauern werden. Bisher ist es ihm gelungen, 7,4 Mrd. USD der in die Fonds investierten 10 Mrd. USD zurückzuerhalten, obwohl sich der letzte Teil als am schwierigsten herausstellt.
Greensill wurde vom ehemaligen Wassermelonenbauern Lex Greensill betrieben und vom ehemaligen britischen Premierminister David Cameron beraten.
In einer Erklärung vom Dienstag sagte die Schweizer Aufsichtsbehörde Finma, die Schweizer Bank habe es versäumt, „die Risiken im Zusammenhang mit der Geschäftsbeziehung mit Lex Greensill über einen Zeitraum von Jahren angemessen zu identifizieren, zu begrenzen und zu überwachen“. Infolgedessen „kommt die FINMA zum Schluss, dass eine schwere Verletzung des Schweizer Aufsichtsrechts vorliegt“, fügte sie hinzu.
Die Aufsichtsbehörde ist nicht befugt, Unternehmen in ihrem Zuständigkeitsbereich mit Geldbußen zu belegen, aber sie kann Einzelpersonen verbieten, in einer von ihr beaufsichtigten Institution eine leitende Rolle zu übernehmen.
Sie sagte, sie habe vier Vollstreckungsverfahren gegen ehemalige Manager der Credit Suisse eröffnet, werde sie aber nicht weiter kommentieren oder ihre Identität preisgeben. Es hat seinen vollständigen Bericht zu dieser Angelegenheit nicht veröffentlicht.
„Die Finma ist in ihrem Verfahren zum Schluss gekommen, dass die Credit Suisse Group ihre Aufsichtspflicht zur angemessenen Identifizierung, Begrenzung und Überwachung von Risiken im Rahmen der Geschäftsbeziehung mit Lex Greensill über einen Zeitraum von Jahren schwerwiegend verletzt hat“, so die Aufsichtsbehörde.
„Die Finma hat im Untersuchungszeitraum auch gravierende Mängel in den Organisationsstrukturen der Bank festgestellt. Zudem ist sie ihrer Aufsichtspflicht als Vermögensverwalter nicht ausreichend nachgekommen.“
Die Credit Suisse hat einen eigenen Bericht über ihre Versäumnisse in Bezug auf Greensill erstellt, ihn aber nicht veröffentlicht.
Ulrich Körner, Vorstandsvorsitzender der Bank, sagte am Dienstag, der Abschluss der Finma-Untersuchung sei ein wichtiger Schritt zur Klärung der Angelegenheit.
„Die Überprüfung der Finma hat viele der Ergebnisse der vom Vorstand initiierten unabhängigen Überprüfung bestätigt und unterstreicht die Bedeutung der Maßnahmen, die wir in den letzten Jahren ergriffen haben, um unsere Risiko- und Compliance-Kultur zu stärken“, sagte er. „Wir konzentrieren uns auch weiterhin darauf, die Rendite für Fondsanleger zu maximieren.“