Hochrangige Führungskräfte der Credit Suisse verbrachten das Wochenende damit, Großkunden, Gegenparteien und Investoren hinsichtlich der Liquidität und Kapitalausstattung der Schweizer Bank zu beruhigen, als Reaktion auf Bedenken hinsichtlich ihrer Finanzkraft.
Führungskräfte gingen ans Telefon, nachdem die Spreads der Credit Default Swaps der Bank, die Schutz vor einem Ausfall eines Unternehmens bieten, am Freitag stark gestiegen waren, was auf die Besorgnis der Anleger über die finanzielle Gesundheit der Bank hindeutet.
„Die Teams arbeiten an diesem Wochenende aktiv mit unseren Top-Kunden und Gegenparteien zusammen“, sagte eine Führungskraft der Credit Suisse, die an den Gesprächen beteiligt war. „Wir erhalten auch eingehende Anrufe von unseren Top-Investoren mit Unterstützungsbotschaften.“
Die Exekutive dementierte jüngste Presseartikel, dass die Bank Investoren formell wegen einer möglichen Kapitalbeschaffung angesprochen habe, und bestand darauf, dass die Bank versuche, einen solchen Schritt mit ihrem Aktienkurs auf Rekordtiefs und höheren Kreditkosten aufgrund von Rating-Herabstufungen zu vermeiden.
Nachdem der Aktienkurs der Credit Suisse im vergangenen Monat um mehr als 25 Prozent auf unter 4 Franken gefallen war, sandte CEO Ulrich Körner am Freitag ein unternehmensweites Memo, um zu versuchen, die Mitarbeiter hinsichtlich der Kapitalausstattung und Liquidität der Bank zu beruhigen.
Sein Schritt folgte auch einem starken Anstieg der Credit Default Swaps, ein Maß für die Risikobereitschaft der Anleger, die in den letzten zwei Wochen um mehr als 50 Basispunkte gestiegen sind und am Freitag 250 Basispunkte erreichten.
In einer anschließenden Informationsnotiz zu Themen, die mit Kunden besprochen werden sollten, die am Sonntag an Führungskräfte der Credit Suisse nach Gerüchten über die finanzielle Gesundheit der Bank in den sozialen Medien gesendet wurde, wurde den Mitarbeitern mitgeteilt: „Ein Punkt, der viele Interessengruppen beunruhigt, einschließlich Spekulationen in den Medien, geht weiter unsere Kapitalisierung und Finanzstärke sein.
„Unsere Position in dieser Hinsicht ist klar. Die Credit Suisse verfügt über eine starke Kapital- und Liquiditätsposition und Bilanz. Daran ändert auch die Aktienkursentwicklung nichts.“
Ein Top-Manager einer Firma, der von der Credit Suisse kontaktiert wurde, sagte, dass die Schweizer Bank seiner Meinung nach „die schlechteste Großbank in Europa“ sei, aber nicht in unmittelbarer Gefahr.
„Wir haben keine Treffen zu diesem Thema“, sagte er. „Ich glaube nicht, dass es eine Krise ist.“ Der fallende Aktienkurs der Bank spiegele ihre tiefen Leiden und das Fehlen einer offensichtlichen Lösung wider, sagte die Führungskraft.
Während die lokale Schweizer Bank hoch profitabel ist und die globale Privatbank immer noch eine starke Marke hat, befürchten potenzielle Investoren und Käufer, dass der Investmentbanking-Bereich teure Verbindlichkeiten verschwiegen haben könnte.
Körner und der Vorstand der Bank unter dem Vorsitz des ehemaligen UBS-Vorstandskollegen Axel Lehmann werden am 27. Oktober zusammen mit den Ergebnissen des dritten Quartals einen Plan zur Umstrukturierung des Geschäfts vorlegen, um die Bedenken der Anleger auszuräumen.
Analysten der Deutschen Bank schätzten letzten Monat, dass die Umstrukturierung ein Loch von 4 Mrd. SFr in der Kapitalposition der Credit Suisse hinterlassen würde.
„Wir werden Vermögenswerte verkaufen und veräußern, nur damit wir diesen sehr starken Schwenk finanzieren können, den wir in Richtung eines stabilen Geschäfts erreichen wollen“, sagte der leitende Angestellte der Bank, der an Investorenanrufen beteiligt war.
Die Credit Suisse lehnte eine Stellungnahme ab.
Korner, der zuvor das Vermögensverwaltungsgeschäft der Credit Suisse leitete, wurde im Sommer zum Chief Executive ernannt, mit dem Auftrag, die Investmentbank der Gruppe zu verkleinern und die Kosten zu senken – Schritte, die wahrscheinlich zum Abbau von Tausenden von Stellen führen werden.
Der jüngste Plan des Vorstands sieht vor, die Investmentbank in drei Teile zu spalten und eine „Bad Bank“-Haltestelle für hochriskante Vermögenswerte und zur Veräußerung vorgesehene Geschäftseinheiten wiederzubeleben, berichtete die Financial Times.
„Zweifellos wird es bis Ende Oktober noch mehr Lärm in den Märkten und in der Presse geben“, schrieb Körner am Freitag. „Ich kann Ihnen nur sagen, bleiben Sie diszipliniert und bleiben Sie Ihren Kunden und Kollegen so nah wie nie zuvor.“
Die Unsicherheit über die Zukunft der Bank hat bereits zu mehreren Abgängen von Führungskräften geführt. Jens Welter, der Co-Leiter des globalen Bankwesens war, ist der jüngste hochkarätige Überläufer, der zugestimmt hat, der Citigroup beizutreten.
Zusätzliche Berichterstattung von Brooke Masters in New York