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Peking hat gegen die Ant Group von Jack Ma eine Geldstrafe in Höhe von 7,1 Milliarden RMB (984 Millionen US-Dollar) verhängt, da die chinesischen Finanzaufsichtsbehörden fast drei Jahre nach der Absage des Börsengangs des Fintech-Riesen im Wert von 37 Milliarden US-Dollar eine Überarbeitung der Gruppe abschließen.
Die von der chinesischen Zentralbank angeführte „Berichtigungskampagne“ für Ant hat dazu geführt, dass externe Konzerne und staatliche Unternehmen die Hälfte seines profitablen Kreditgeschäfts übernommen haben, während sich die Vermögenswerte seines Flaggschiff-Geldmarktfonds gegenüber ihrem Höchstwert halbiert haben. Die Regierung hat auch um die Kontrolle über ihren riesigen Schatz an Benutzerdaten gekämpft.
Die Umstrukturierung von Ant begann im November 2020 nach einer Rede von Ma, in der er wenige Tage vor der geplanten Börsennotierung des Fintech-Konzerns die Regulierungsbehörden und die staatlichen Banken des Landes kritisierte.
Die offizielle Gegenreaktion auf Ma’s Rede war der Startschuss für Pekings Kampagne, den Einfluss seiner Konzerntitanen einzudämmen und ein umfassenderes Vorgehen gegen Technologie einzuleiten. Ma verschwand größtenteils aus der Öffentlichkeit und zog für eine gewisse Zeit nach Japan.
„Die meisten offenen Probleme für Finanzplattformen wurden behoben“, sagte die Zentralbank und Wertpapieraufsichtsbehörde in einer Erklärung am Freitag und stellte fest, dass sich ihr Fokus nun auf die „normale Überwachung“ von Gruppen wie Ant und Tencent verlagert habe.
Ant wurde wegen einer Reihe von Verstößen mit einer Geldstrafe belegt, wobei seine digitale Zahlungseinheit Alipay mit einer Strafe von fast 3 Mrd. Rmb für Versäumnisse bei Clearing, Sorgfaltspflicht und Verbraucherschutz belegt wurde.
„Wir werden die Bedingungen der Strafe mit aller Ernsthaftigkeit und Aufrichtigkeit einhalten und unsere Compliance-Governance weiter verbessern“, sagte Ant in einer Erklärung am Freitag.
Tencents Tenpay wurde ebenfalls mit einer Geldstrafe von fast 3 Mrd.
Tenpay habe seine „Selbstinspektion und entsprechenden Berichtigungsarbeiten“ abgeschlossen, während „die operative Compliance-Fähigkeit seines Zahlungsgeschäfts verbessert wurde“, sagte Tencent in einer Erklärung am Freitag.
Anfang dieses Jahres gab Ma die Kontrolle über Ant auf, das er 2011 von Alibaba trennte. Sein Rückzug trug dazu bei, Worst-Case-Szenarien für ihn und Ant vom Tisch zu schaffen, sagen zwei Personen, die den Finanzaufsichtsbehörden nahe stehen.
Eine von Peking eingeleitete Untersuchung von Ant und Beamten im Zusammenhang mit seinem Listungsversuch und seiner Beteiligungsstruktur sei ebenfalls abgeschlossen worden, ohne dass etwas gefunden worden sei, das für Ma wesentlich schädlich gewesen sei, sagten die Personen.
Unterdessen sind in den Jahren, seit Peking sein hartes Durchgreifen im Technologiebereich eingeleitet hat, die Verantwortlichen zunehmend besorgt darüber geworden, dass die Behinderung der chinesischen Fintech-Giganten im eigenen Land auch deren globale Aktivitäten einschränken würde. „Sie haben bei der Expansion ins Ausland viel besser abgeschnitten als staatliche Banken“, sagte eine Person, die den Finanzaufsichtsbehörden nahesteht.
Die Aufsichtsbehörden sagten in ihrer Erklärung, sie würden Ant und Tencent ermutigen, „ihre internationale Wettbewerbsfähigkeit zu steigern“ und gleichzeitig integrative Finanzdienstleistungen anzubieten.
Ma unternimmt jetzt häufiger Reisen auf das chinesische Festland und gibt unauffällige Auftritte bei Alibaba, wohin er zurückgekehrt ist, um dem E-Commerce-Riesen bei der Wende zu helfen. Alibabas Aktien stiegen am Freitag im New Yorker Handel um fast 6 Prozent.
Irgendwann im nächsten Jahr wird Ant in der Lage sein, seine Bemühungen um eine öffentliche Notierung wieder aufzunehmen, aber die Aufsichtsbehörden haben weder den Status seines Kreditbewertungsunternehmens geklärt, das von staatlichen Konzernen kontrolliert werden soll, noch eine Lizenz für den Betrieb als Finanzholding Unternehmen.
„Erst wenn diese Aufgaben abgeschlossen sind, kann Ant wirklich wieder zum normalen Geschäftsbetrieb zurückkehren“, sagte Dong Ximiao, Experte für Finanzregulierung bei Merchants Union Consumer Finance.
Der von der Regierung durchgeführte Umbau hat angeschlagene Aktionäre wie die in Boston ansässige Fidelity Investments dazu veranlasst, ihre Schätzungen zum Wert von Ant zu senken. Die Investmentgruppe schätzt es nun auf etwa ein Viertel der 235 Milliarden US-Dollar, die es im November 2020 voraussichtlich einbringen würde.
Auch die Kreditsparte des Unternehmens, einst Chinas größter Emittent von Verbraucherkrediten, ist zurückgegangen. In einem internen Briefing mit Investoren im vergangenen Jahr gab Ant bekannt, dass es seinen gesamten ausgegebenen Kreditsaldo bis Ende September 2022 auf 1,5 Billionen RMB reduziert hatte, gegenüber 2,2 Billionen RMB im Jahr 2020, so ein über die Zahl informierter Investor. Ant reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme zu diesem Detail.
Mit zusätzlicher Berichterstattung von Nian Liu in Peking