Europas führende Bankenaufsichtsbehörden haben der Deutschen Bank mitgeteilt, dass sie mit ihrer Untersuchung des Fehlverkaufs riskanter Devisenderivate in Spanien „nicht zufrieden“ seien, sagten über die Angelegenheit informierte Personen gegenüber der Financial Times.
Sowohl die Europäische Zentralbank als auch die deutsche Aufsichtsbehörde BaFin haben ihre Frustration über die Untersuchung mit dem Codenamen „Project Teal“ zum Ausdruck gebracht, die in der zweiten Jahreshälfte 2019 begann und kurz vor dem Abschluss steht, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen.
Es wurde festgestellt, dass Mitarbeiter der Deutschen Bank unaufrichtig gehandelt, Fehler in den Kontrollen der Bank ausgenutzt und gegen EU-Regeln verstoßen haben, um hochkomplexe Devisenderivate an kleine und mittlere spanische Unternehmen zu verkaufen, berichtete die FT diesen Monat.
Die Aufsichtsbehörden tadelten die Gruppe jedoch aus mehreren Gründen, darunter methodische Mängel sowie die Zeit, die es brauchte, um die Betroffenen zu führen und zu bestrafen. Eine mit der Angelegenheit vertraute Person sagte, dass einer der von den Aufsichtsbehörden kritisierten Punkte war, dass die Bank bei der Überprüfung der Qualität ihrer internen Kontrollen nur eine begrenzte Anzahl von Transaktionen unter die Lupe nahm, und argumentierte, dass eine breitere Stichprobe ein besserer Ansatz gewesen wäre.
Deutsche Bank, BaFin und EZB lehnten eine Stellungnahme ab.
Nachdem in der Anfangsphase der Untersuchung Fehlverhalten an einem Schreibtisch festgestellt wurde, wo fehlerhafte Kontrollen von Mitarbeitern absichtlich ausgenutzt wurden, weitete die Deutsche die Untersuchung auf andere Schreibtische aus. Während die Bank an anderer Stelle Mängel in ihren internen Prozessen aufdeckte, stellte sie nicht fest, dass diese Lücken laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen auch von Mitarbeitern an anderen Schreibtischen ausgenutzt wurden.
Die Deutsche tauschte große Teile ihres Managements in Spanien sowie mehrere hochrangige Investmentbanker in London aus, während andere Beteiligte Compliance-Schulungen erhielten und ihre Boni kürzen mussten, wie mit dem Thema vertraute Personen berichteten.
Insgesamt wurden weniger als 12 Personen von der Deutschen Bank sanktioniert, die meisten wegen mangelnder Aufsicht, einige aber auch wegen böswilliger Ausnutzung fehlerhafter Kontrollen.
Das negative Feedback der Aufsichtsbehörden auf die Untersuchung, dem eine Geldstrafe folgen könnte, ist ein Schlag für die Ambitionen des Vorstandsvorsitzenden der Deutschen Bank, Christian Sewing, eine neue Ära strengerer Kontrollen und einer besseren Compliance-Kultur einzuläuten.
In den zehn Jahren zuvor war die Deutsche Bank von einer Reihe äußerst peinlicher Skandale erschüttert worden, darunter Dividendensteuerbetrug, Libor-Satzmanipulation, der missbräuchliche Verkauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren und Geldwäsche für russische Oligarchen, wodurch die Bank Bußgeldern in Milliardenhöhe ausgesetzt war und Siedlungen
Das im Projekt Teal untersuchte Fehlverhalten, das einen in London ansässigen Schreibtisch der Investmentbank des Kreditgebers sowie seine Privatbank in Spanien betraf, fand jedoch bis Mitte 2019 statt – mehr als ein Jahr, nachdem Sewing zum CEO ernannt worden war April 2018.
Während Sewing versprochen hat, Skandale zu beenden und die Beziehung der Bank zu ihren Aufsichtsbehörden zu verbessern, tadelte das US-Justizministerium sie 2021 wegen Verstoßes gegen eine Vereinbarung über die aufgeschobene Strafverfolgung, als sie eine Whistleblower-Beschwerde bei ihrer Vermögensverwaltungseinheit DWS zu spät offenlegte US-Behörden. Im November eskalierte ein langjähriger Streit mit der BaFin über die Anti-Geldwäsche-Kontrollen der Bank, als die Aufsichtsbehörde drohte, dem Kreditgeber eine Geldstrafe zu verhängen, wenn er wichtige Fristen für die Umsetzung von Änderungen versäumt.