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Roula Khalaf, Herausgeberin der FT, wählt in diesem wöchentlichen Newsletter ihre Lieblingsgeschichten aus.
Der Vorsteuergewinn von HSBC ging in den letzten drei Monaten des Jahres 2023 im Jahresvergleich um 80 Prozent zurück, da das Unternehmen eine Abschreibung in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar auf den Wert seiner Beteiligung an der chinesischen Bank of Communications hinnehmen musste, teilte der Kreditgeber am Mittwoch mit.
Der Gewinn sei im vierten Quartal von 5 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 1 Milliarde US-Dollar gesunken, teilte der Kreditgeber mit. Der Vorsteuergewinn für das Gesamtjahr stieg um 78 Prozent auf 30 Milliarden US-Dollar, da höhere Zinsen dem Kreditgeber Auftrieb gaben, blieb jedoch hinter den Erwartungen der Analysten von 34 Milliarden US-Dollar zurück.
HSBC sagte, dass die Beeinträchtigung durch BoCom „im Einklang mit den jüngsten marktweiten Entwicklungen auf dem chinesischen Festland“ stehe, BoCom jedoch „ein starker Partner bleibt“. Der in Großbritannien ansässige Kreditgeber, der den Großteil seiner Gewinne in Asien erwirtschaftet und einen Anteil von 19 Prozent an der chinesischen Bank hält, sagte, seine „positiven Ansichten über die mittel- und langfristigen strukturellen Wachstumschancen auf dem chinesischen Festland seien unverändert“.
Die in Hongkong notierten Aktien von HSBC fielen am Mittwoch nach der Veröffentlichung der Gewinne um bis zu 3,8 Prozent.
Die Ergebnisse verdeutlichen, dass Banken ihr China-Engagement beeinträchtigen, da sich das Wachstum in der zweitgrößten Volkswirtschaft der Welt verlangsamt. Im Oktober musste HSBCs Konkurrent Standard Chartered eine Wertminderung in Höhe von 700 Millionen US-Dollar für seine Investition in die China Bohai Bank, einen Kreditgeber auf dem Festland, verbuchen.
HSBC bildete Rückstellungen in Höhe von 3,4 Milliarden US-Dollar, um erwartete Kreditverluste für das Gesamtjahr abzudecken, und sagte, 1 Milliarde US-Dollar davon sei auf sein Engagement in Gewerbeimmobilien auf dem chinesischen Festland zurückzuführen, wo sich der Sektor in einer Krise befunden habe.
Die Bank sagte, das Gesamtgehaltspaket ihres Vorstandsvorsitzenden Noel Quinn sei aufgrund von Auszahlungen aus einem langfristigen Anreizplan von 5,6 Millionen Pfund auf 10,6 Millionen Pfund gestiegen.
Die Höhe der Zahlung spiegelte Quinns „Führungsrolle bei der Neugestaltung“ wider [bank] um den Aktionären nachhaltigere Renditen zu bieten“, sagte HSBC, stellte jedoch fest, dass Quinns Gehalt dadurch auf das 169-fache des Gehalts eines durchschnittlichen britischen HSBC-Angestellten anstieg, gegenüber 95-mal im letzten Jahr. Der gesamte Bonuspool der Bank stieg um 12 Prozent auf 3,8 Milliarden US-Dollar.
Rivale Barclays hat am Dienstag nach einem schwierigen Jahr für seine Investmentbank seinen Bonuspool und das Gehaltspaket seines Vorstandsvorsitzenden CS Venkatakrishnan gekürzt. Im Gegensatz dazu haben die Wall-Street-Banken Goldman Sachs, JPMorgan Chase und Morgan Stanley allesamt Gehaltserhöhungen für ihre Vorstandsvorsitzenden bekannt gegeben.
HSBC kündigte einen weiteren Aktienrückkauf im Wert von bis zu 2 Milliarden US-Dollar und eine Dividende von 31 Cent pro Aktie für das Quartal an. Quinn sagte, die Auszahlungen an die Aktionäre spiegelten „vier Jahre harter Arbeit und die Stärke unserer Bilanz in einem Umfeld höherer Zinssätze“ wider.
Er fügte hinzu: „Die Aussichten bleiben derzeit jedoch ungewiss und viele unserer Kunden machen sich weiterhin Sorgen um ihre Finanzen.“
Die Nettozinsmarge der Bank, ein entscheidender Maßstab für die Rentabilität der Kreditvergabe, stieg im Gesamtjahr auf 1,66 Prozent, da die Bank von höheren Zinssätzen profitierte. HSBC ist eines der weltweit größten Einlageninstitute und daher besonders zinsempfindlich.
Die Bank sagte, sie erwarte für 2024 einen Nettozinsertrag von mindestens 41 Milliarden US-Dollar, gegenüber 36 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.
Die Rendite auf das materielle Eigenkapital, ein Maß für die Rentabilität, lag im Jahresverlauf bei 14,6 Prozent, ein Anstieg gegenüber 10 Prozent im Vorjahr, blieb jedoch hinter den Analystenschätzungen von 17 Prozent zurück.
Zusätzliche Berichterstattung von Hudson Lockett in Hongkong