Der Gründer von Celsius Network, Alex Mashinsky, zog 10 Millionen US-Dollar von dem Krypto-Kreditgeber ab, nur wenige Wochen bevor das Unternehmen Kundenkonten einfror, als es in die Insolvenz geriet, so die mit der Angelegenheit vertrauten Personen.
Die Abhebungen von Krypto durch Mashinsky im Mai dieses Jahres erfolgten, als Kunden ihre Vermögenswerte in großer Zahl aus dem Unternehmen abzogen, erschreckt von den größeren Turbulenzen auf den Kryptomärkten und der Sorge um die finanzielle Gesundheit von Celsius.
Celsius fror am 12. Juni Abhebungen ein, wodurch Hunderttausende von Kleinanlegern keinen Zugang zu ihren Ersparnissen hatten. Das Unternehmen meldete im Juli mit einem 1,2-Milliarden-Dollar-Loch in seiner Bilanz Insolvenz an.
Das Unternehmen hatte im vergangenen Jahr einen Spitzenwert von Krypto-Vermögenswerten im Wert von 25 Milliarden US-Dollar, die von Kunden hinterlegt wurden, die von den überhöhten Zinssätzen in Celsius angezogen wurden, die bei bestimmten Kryptowährungen bis zu 18 Prozent betragen konnten.
Die Enthüllungen über den Rückzug werden die Prüfung von Mashinsky intensivieren, der am Dienstag als Vorstandsvorsitzender zurückgetreten ist, und Fragen darüber aufwerfen, wann er wusste, dass Celsius Kunden ihr Vermögen nicht zurückgeben kann.
Einzelheiten zu den Transaktionen von Mashinsky werden in den kommenden Tagen von Celsius als Teil einer umfassenderen Offenlegung seiner Finanzangelegenheiten vor Gericht vorgelegt.
Ein Sprecher von Mashinsky sagte, er und seine Familie hätten auch nach den Abhebungen immer noch 44 Millionen Dollar an Krypto-Vermögenswerten bei Celsius eingefroren, die er im Insolvenzverfahren freiwillig dem offiziellen Ausschuss für ungesicherte Gläubiger (UCC) offengelegt habe.
„Mitte bis Ende Mai 2022 hob Herr Mashinsky einen Prozentsatz der Kryptowährung von seinem Konto ab, von dem ein Großteil zur Zahlung staatlicher und bundesstaatlicher Steuern verwendet wurde. In den neun Monaten vor dieser Auszahlung hat er konsequent Kryptowährung in Beträgen eingezahlt, die dem entsprechen, was er im Mai abgehoben hat“, sagte der Sprecher.
„Er engagiert sich weiterhin dafür, mit der Gemeinschaft zusammenzuarbeiten und sie um einen Sanierungsplan zu vereinen, der Münzen und Liquidität für alle maximieren wird“, fügten sie hinzu.
Mashinsky, 56, war 2017 Mitbegründer von Celsius und war das öffentliche Gesicht des Unternehmens, das in wöchentlichen Videoansprachen auf YouTube auftrat, wo er seine Botschaft der finanziellen Befreiung vom Bankgeschäft verbreitete.
Ende 2021 wurde Celsius mit 3 Mrd. USD bewertet, da es 600 Mio. USD an Kapitalinvestitionen von der US-Investmentfirma WestCap und Kanadas zweitgrößtem Pensionsfonds Caisse de dépôt et Placement du Québec aufbrachte.
Trotz Mashinskys öffentlicher Aufwärtsbewegung kämpfte das Unternehmen hinter den Kulissen mit schwachen internen Systemen zur Verwaltung seiner Vermögenswerte und zahlte zeitweise mehr Zinsen an Kunden aus, als es aus der Kreditvergabe generierte.
Celsius erlitt in den Jahren 2021 und 2022 auch eine Reihe von Investitionsverlusten, die zu seinem Untergang beitrugen, aber den Kunden nicht mitgeteilt wurden. Letzten Monat behauptete die Finanzaufsichtsbehörde des Bundesstaates Vermont, dass Celsius bereits am 13. Mai dieses Jahres zahlungsunfähig war.
Das Unternehmen verzeichnete im Mai enorme Vermögensabflüsse, als die Kryptomärkte durch den Zusammenbruch zweier miteinander verbundener Kryptowährungen, TerraUSD und Luna, erschüttert wurden. Ihr Niedergang führte zu einer Reihe von Unternehmenspleiten in der gesamten Kryptoindustrie.
Nur wenige Tage bevor Celsius die Abhebungen einfror, versicherte der Krypto-Kreditgeber den Kunden, dass er über ausreichende Reserven verfüge, und erklärte „Volle Kraft voraus“.
Mashinsky, ein ehemaliger Telekommunikationsunternehmer, steht vor der Aussicht, gezwungen zu werden, die 10 Millionen Dollar zurückzugeben, die er von Celsius abgezogen hat. Nach US-Recht können Zahlungen eines Unternehmens in den 90 Tagen vor seiner Insolvenz zugunsten aller Gläubiger zurückgefordert werden.
Rund 8 Millionen Dollar der Vermögenswerte, die Mashinsky abzog, wurden zur Deckung von Steuern verwendet, die sich aus den Einnahmen ergaben, die die Vermögenswerte auf Celsius generiert hatten, sagte einer der mit der Angelegenheit vertrauten Personen.
Die verbleibenden 2 Millionen Dollar waren Einheiten von Celsiuss nativem „CEL“-Token. Der Rückzug sei vorgeplant und mit Mashinskys Nachlassplanung verknüpft gewesen, fügte die Person hinzu.
Mashinsky war der größte Anteilseigner von Celsius und sagte, er sei einer der größten Gläubiger im Konkurs. Anfang dieser Woche entschuldigte er sich in seinem Kündigungsschreiben bei den Kunden und sagte, er bedauere „die schwierigen finanziellen Umstände, mit denen die Mitglieder unserer Gemeinschaft konfrontiert sind, sehr“.