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Roula Khalaf, Herausgeberin der FT, wählt in diesem wöchentlichen Newsletter ihre Lieblingsgeschichten aus.
Ein von den G20 angeführter Vorstoß zur Beschleunigung des internationalen Zahlungsverkehrs birgt die Gefahr, Finanzkriminalität zu ermöglichen und die Durchsetzung von Sanktionen gegen Russland und andere Staaten zu behindern, warnen Branchenexperten.
Die Pläne, digitale Zahlungssysteme bis 2027 effizienter zu gestalten, berücksichtigen nicht deren zunehmende Anfälligkeit für kriminelle Netzwerke und die erhöhten Geldwäscherisiken, die durch eine Zunahme kriegsbedingter Sanktionen entstehen, so die britische Organisation Future of Financial Intelligence Sharing. basierte Forschungsprogramm.
„Ein wesentliches institutionelles Versagen auf G20-Ebene ist die mangelnde Verantwortung der politischen Entscheidungsträger für Zahlungsreformen, Betrugsprävention und Finanzkriminalitätssicherheit zu berücksichtigen“, sagte Nick Maxwell, Leiter von FFIS, das am Sonntag einen Bericht zu diesen Themen veröffentlichte.
Der Bericht forderte eine stärkere Zusammenarbeit zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor, um Systeme zur Verhinderung von Finanzkriminalität fest in die grenzüberschreitende Zahlungsinfrastruktur zu integrieren und nationale Daten zu nutzen, um Geldwäschenetzwerke aufzuspüren.
Wenn diese Bedenken nicht berücksichtigt werden, könnte dies „weitreichende negative Auswirkungen“ haben [for] Finanzielle Sicherheit der Verbraucher, Wirksamkeit der Strafverfolgung gegen organisierte Kriminalität und nationale Sicherheit im Hinblick auf die Umsetzung von Sanktionen“, fügte er hinzu.
Der Wert grenzüberschreitender Transaktioneneinschließlich Großkundenzahlungen zwischen Finanzinstituten, Privattransfers und Überweisungen, wird nach Angaben der Bank of England bis 2027 voraussichtlich 250 Billionen US-Dollar erreichen, gegenüber 150 Billionen US-Dollar ein Jahrzehnt zuvor.
Das Financial Stability Board, ein internationales Gremium, das das globale Finanzsystem überwacht und Empfehlungen dazu abgibt, hat eine entwickelt Straßenkarte zur Verbesserung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs. Die von den G20 geführte Initiative wird von der Weltbank, dem IWF und etwa 40 Zentralbanken unterstützt.
Der FSB veröffentlichte ein Update zu Der Plan wurde im Oktober vorgestellt und konzentriert sich auf praktische Maßnahmen, die es den G20-Ländern ermöglichen werden, ihre 2020-Verpflichtung zu erfüllen, internationale Zahlungen bis 2027 billiger, schneller und transparenter zu machen.
Zu den „vorrangigen Bereichen“ in der Roadmap der Finanzaufsichtsbehörde gehören die Festlegung gemeinsamer Datenstandards, die Verbesserung der Abwicklungsinfrastruktur und die Einberufung von Regulierungsbehörden, Aufsichtsbehörden und Gesetzgebern, um „regulatorische Reibungspunkte“ im gesamten Sektor anzugehen.
Doch obwohl in der Roadmap vorgesehen ist, den „sehr begrenzten Zeitraum“ zu streichen, der für die Überprüfung von Transaktionen und den Rückruf von Geldern vor deren Abwicklung erforderlich ist, enthält er keine Pläne zur Eindämmung des „erhöhten Risikos von grenzüberschreitendem Betrug und damit verbundener Geldwäsche“. FFIS-Bericht warnte.
Im Rahmen des Plans könnten grenzüberschreitende Zahlungen, die normalerweise in wenigen Stunden oder Tagen abgewickelt werden, innerhalb von Sekunden abgewickelt werden, sodass den Gegenparteien weniger Zeit bleibt, Compliance-Prüfungen durchzuführen und verdächtige Zahlungen zu blockieren.
„Je schneller sich das Geld bewegt, desto weniger Zeit bleibt den Menschen zum Reagieren.“ . . „Geschwindigkeit muss nicht zu Lasten der Sicherheit gehen, aber sie kann es sein, wenn man die Sicherheit nicht in das System einbettet“, sagte Chris Lewis, Forschungsleiter bei der Betrugspräventionssoftwaregruppe Synectics.
Alaina Gimbert, leitende Vizepräsidentin des US-Zahlungsverkehrsbetreibers Clearing House, sagte, der G20-Plan entspreche nicht im Wesentlichen der Notwendigkeit, Sanktionen durch die Blockierung von Transaktionen in Echtzeit durchzusetzen, eine zwingende Anforderung der meisten US-Sanktionsprogramme.
„Man kann nicht so tun, als gäbe es diese Compliance-Probleme nicht. „Die G20 haben diesem Risiko nicht wirklich die nötige Aufmerksamkeit geschenkt“, sagte sie.
Die Zahl der westlichen Sanktionen hat seit der umfassenden Invasion Russlands in der Ukraine vor fast zwei Jahren stark zugenommen. Russische Finanzinstitute wurden von den Beschränkungen hart getroffen. Einige seiner größten Kreditgeber wurden aus dem globalen Zahlungssystem Swift entfernt, das täglich Transaktionen im Wert von Billionen Dollar ermöglicht.
Hunderten von Präsident Wladimir Putin nahestehenden Führungskräften wurde die Nutzung westlicher Finanzsysteme auf die schwarze Liste gesetzt, während westlichen Unternehmen der Import einer Reihe russischer Waren verboten ist.
Gimbert forderte die Regierungen auf, „ein ehrliches Gespräch“ darüber zu führen, wie die Ziele schnellerer internationaler Zahlungen und die Durchsetzung von Wirtschaftssanktionen in Einklang gebracht werden könnten.
„Es wird irgendeine Form von Kompromiss geben müssen.“
Das FSB antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren zu Bedenken im Zusammenhang mit dem Fortschrittsbericht.
Das FFIS veröffentlichte seinen Bericht zusammen mit dem Center for Financial Crime and Security Studies. Bei beiden handelt es sich um Partnerschaftsprogramme mit dem in Großbritannien ansässigen Royal United Services Institute, einer unabhängigen Denkfabrik für Verteidigung und Sicherheit.