Laut einer Untersuchung des Finanzausschusses des Senats hat die Credit Suisse 2014 einen Plädoyervertrag mit der US-Regierung wegen der Rolle der Schweizer Bank bei der Unterstützung wohlhabender Amerikaner bei der Steuerhinterziehung verletzt.
Die zweijährige Untersuchung des Ausschusses behauptete, die Bank – die von der konkurrierenden UBS übernommen wird – habe es versäumt, fast 100 Millionen Dollar an geheimen Offshore-Konten offenzulegen, die einer einzigen Familie von US-Steuerzahlern gehören.
„Im Zentrum dieser Untersuchung stehen gierige Schweizer Bankiers und kriminelle staatliche Aufsichtsbehörden, und das Ergebnis scheint eine massive, andauernde Verschwörung zu sein, um ultrareichen US-Bürgern dabei zu helfen, Steuern zu hinterziehen und ihre amerikanischen Mitbürger abzuzocken“, sagte Senator Ron Wyden. wer den Ausschuss leitet.
Im Rahmen der Vereinbarung mit dem Justizministerium von 2014 wurde die Credit Suisse mit einer Geldstrafe von 2,6 Milliarden US-Dollar belegt, aber mit 1,3 Milliarden US-Dollar abgerechnet, nachdem sie sich bereit erklärt hatte, die Offenlegungsregeln einzuhalten.
Aber im März 2021 forderten mehrere ehemalige Banker der Credit Suisse, die ihren Arbeitgeber ursprünglich verpfiffen hatten, die US-Behörden auf, den Fall wieder aufzunehmen, und erklärten, dass die Steuerhinterziehung „weit nach der Einigung und Verurteilung“ fortgesetzt wurde.
Die Veröffentlichung der Untersuchung des Ausschusses erfolgt weniger als zwei Wochen, nachdem die UBS angesichts einer sich verschärfenden Krise der Bank und größerer Turbulenzen im Bankensektor zugestimmt hatte, die Credit Suisse für 3,25 Milliarden US-Dollar zu kaufen.
Nach dem Beginn der Untersuchung informierten Whistleblower den Ausschuss im Jahr 2021, dass die Credit Suisse dem Bericht zufolge auch nicht angemeldete Konten im Wert von fast 100 Millionen US-Dollar für eine Familie mit doppelter US- und lateinamerikanischer Staatsbürgerschaft halte.
Die Bank habe die US-Staatsbürgerschaft der Kunden „absichtlich“ in internen Unterlagen versteckt und ihnen geholfen, die Konten „leise“ zu schließen und die Vermögenswerte an einen anderen Ort zu transferieren, hieß es in dem Bericht unter Berufung auf die Whistleblower.
Dies könnte zu einer der größten Strafen für Verstöße gegen die Registrierungsregeln für ausländische Bankkonten in der Geschichte der USA führen, sagte das Komitee.
Der 77-seitige Bericht legte auch die angeblichen Bemühungen der Credit Suisse dar, Dan Horsky, einem wohlhabenden israelisch-amerikanischen Wirtschaftsprofessor, dabei zu helfen, Offshore-Konten in Höhe von 220 Millionen Dollar vor der Regierung zu verbergen. 2017 wurde Horsky wegen Steuerhinterziehung zu sieben Monaten Haft verurteilt.
Mitarbeiter der Schweizer Bank waren sich mindestens drei Jahre vor der Deklaration eines seiner Konten über Horskys potenzielle Steuerkonformitätsprobleme bewusst, nachdem sie 2015 vom DoJ kontaktiert worden waren, so der Bericht. Der Bericht behauptete, dass die Bank mit Horsky zusammengearbeitet habe, um seine formelle Kontrolle über Konten zu entfernen und das Eigentum an Familienmitgliedern zu verlagern.
Dem Bericht zufolge teilte die Credit Suisse dem Ausschuss mit, dass sie den US-Behörden seit ihrer Plädoyer-Vereinbarung Tausende nicht deklarierter Konten im Wert von mehr als 1,3 Milliarden US-Dollar offengelegt habe. Aber als Antwort auf die Untersuchungen des Ausschusses fand die Bank 23 zusätzliche Kundenbeziehungen im Wert von mehr als 20 Millionen Dollar mit potenziell nicht deklarierten Konten, heißt es in dem Bericht.
Infolgedessen ist das Komitee „besorgt darüber, dass die Credit Suisse Jahre nach der Unterzeichnung ihres Plädoyer-Abkommens immer noch Hunderte von Millionen Dollar auf großen nicht deklarierten Konten offenlegt, die US-Personen mit sehr hohem Vermögen gehören, als Reaktion auf die verschärfte Prüfung durch den Kongress und das Justizministerium“. .
Das DoJ reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
„Der Niedergang der Bank löscht ihre Verbindlichkeiten nicht. UBS hat diese Verbindlichkeiten übernommen“, sagte Jeffrey Neiman, ein Anwalt, der die Whistleblower vertritt. „Das Versäumnis, auf der Einziehung dieser 1,3 Milliarden Dollar zu bestehen, würde die amerikanischen Steuerzahler auffordern, die Kosten für die Rettungsaktion der Credit Suisse zu tragen.“
Die Credit Suisse wurde in den letzten Jahren wegen ähnlicher Probleme von europäischen Aufsichtsbehörden mit Geldstrafen belegt, darunter ein Vergleich mit den französischen Behörden in Höhe von 238 Millionen Euro zur Beilegung von Behauptungen, sie habe gegen Geldwäschegesetze verstoßen, indem sie wohlhabende Kunden in die Schweiz gelockt habe.
In einer Erklärung am Mittwoch nach der Veröffentlichung der Untersuchung des Finanzausschusses sagte die Credit Suisse, sie dulde keine Steuerhinterziehung. Im Kern beschreibt der Bericht Altlasten, von denen einige vor einem Jahrzehnt entstanden sind, und wir haben seitdem umfangreiche Verbesserungen vorgenommen, um Personen auszurotten, die versuchen, Vermögenswerte vor den Steuerbehörden zu verbergen.“
Es fügte hinzu: „Das neue Führungsteam der Credit Suisse hat an der Untersuchung des Ausschusses mitgewirkt und die Arbeit von Senator Wyden unterstützt, auch in Bezug auf vorgeschlagene politische Lösungen, um dazu beizutragen, die Fähigkeit der Finanzindustrie zu stärken, nicht offengelegte US-Personen aufzuspüren.“