Die Citigroup hat beschlossen, ihre Verbraucher- und lokalen Geschäftsbankgeschäfte in Russland einzustellen, nachdem sie keinen Käufer für die Unternehmen gefunden hatte, wobei die meisten potenziellen Bewerber nach Wladimir Putins Invasion in der Ukraine unter Sanktionen standen.
Die US-Bank kündigte den Ausstieg am Donnerstag in einer Erklärung an, nachdem sie mehr als ein Jahr lang versucht hatte, die Geschäftsbereiche zu verkaufen, da westliche Repressalien gegen Russland es so gut wie unmöglich machten, im Land weiter zu operieren. Der Kreditgeber fügte hinzu, dass er „weiterhin aktiv den Verkauf bestimmter russischer Verbraucherbankportfolios verfolgt“.
Citi sagte, sein Engagement in Russland sei von 9,8 Milliarden US-Dollar Ende letzten Jahres auf 8,4 Milliarden US-Dollar zurückgegangen. Etwa 1 Mrd. USD stehen im Zusammenhang mit der Abwicklung des Privatkunden- und lokalen Geschäftsbankgeschäfts.
Der Ausstieg betrifft 2.300 Mitarbeiter und 15 Ortsstellen. Der Kreditgeber schätzt, dass es in den nächsten 18 Monaten aufgrund einer Mischung aus Umstrukturierung und Verkäufer- und Vertragskündigungsgebühren 170 Mio. USD kosten wird. Es wird jedoch mindestens zwei Jahre dauern, bis der Bestand an Einlagen, Hypotheken, Kreditkarten und Krediten für Kleinunternehmen vollständig abgebaut ist.
Die Bank schließt ihr Investmentbanking- und Transaktionsdienstleistungsgeschäft im Land nicht, reduziert jedoch ihr Engagement und nimmt keine neuen Kunden auf.
„Wir betreuen weiterhin institutionelle Kunden in Russland, hauptsächlich multinationale Unternehmen, von denen viele die komplexe Aufgabe übernehmen, ihre eigenen Geschäfte im Land abzuwickeln“, hieß es.
Citi kündigte erstmals seine Absicht an, den russischen Einzelhandel im April 2021 im Rahmen des weltweiten Rückzugs von Chief Executive Jane Fraser aus dem Verbraucherbankgeschäft zu verlassen, der 14 Länder in Asien, Europa, dem Nahen Osten und Afrika umfasst. Es versucht auch, einen Käufer für seinen Kreditgeber in Mexiko zu finden.
Citi hatte mit russischen Privatunternehmen, darunter der Expobank und der Versicherungsgesellschaft Reso-Garantia, Verhandlungen über das Schicksal ihrer Verbraucher- und Handelsunternehmen geführt, berichtete die Financial Times Anfang letzten Monats.
Rosbank, ein Top-10-Kreditgeber und ehemalige russische Tochtergesellschaft von Société Générale, hatte ebenfalls Interesse am Kauf der lokalen Aktivitäten von Citi bekundet, aber die Aussicht auf einen Deal trübte sich, als das Vereinigte Königreich später im Juli Sanktionen gegen seinen neuen Eigentümer, den Oligarchen Vladimir Potanin, verhängte.
„Wir haben in den letzten Monaten mehrere strategische Optionen geprüft, um diese Unternehmen zu verkaufen. Es ist klar, dass der Abwicklungspfad angesichts der vielen erschwerenden Faktoren am sinnvollsten ist“, sagte Titi Cole, Head of Legacy Franchises bei Citi.
Alle großen Banken mit einer bedeutenden Präsenz in Russland versuchen, ihre Aktivitäten zu verkaufen, sehen sich jedoch einem zunehmend begrenzten Käuferkreis und enormen potenziellen Verlusten gegenüber, um ihre Investitionen abzuschreiben.
Anfang dieses Monats verbot der russische Präsident Wladimir Putin ausländischen Unternehmen aus „unfreundlichen“ Ländern, die Moskau wegen des Krieges sanktioniert haben, den Verkauf ihrer Anteile an russischen Banken bis Ende dieses Jahres, was den Verkauf weiter erschwert.
In dem Dekret heißt es, Putin behalte sich das Recht vor, einige Unternehmen ihre Aktien im Rahmen eines persönlichen Dekrets verkaufen zu lassen oder die Dauer des Verkaufsverbots zu verlängern.
Der französische Kreditgeber SocGen musste beim Verkauf von Rosbank an Potanin einen Verlust von 3,1 Milliarden Euro hinnehmen. HSBC, die österreichische Raiffeisen und die italienischen Banken UniCredit und Intesa Sanpaolo warten jedoch immer noch auf bessere Deals, so die mit ihren Plänen vertrauten Personen.
Ein leitender Angestellter von UniCredit sagte der FT, dass die Veräußerung von SocGen im Wesentlichen eine „Spende“ oder ein „Geschenk“ an Potanin sei und dass die italienische Bank einen fairen Wert für ihre Vermögenswerte im Land anstrebe.
Zusätzliche Berichterstattung von Max Seddon