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Roula Khalaf, Herausgeberin der FT, wählt in diesem wöchentlichen Newsletter ihre Lieblingsgeschichten aus.
Laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen hat die Citigroup damit begonnen, zu verfolgen, wie viele Anrufe ihre Privatbankiers bei Kunden tätigen, während der US-Kreditgeber versucht, sein angeschlagenes Vermögensverwaltungsgeschäft wieder in Schwung zu bringen.
Die Privatbankiers von Citi müssen nun Anrufberichte einreichen, um jedes Gespräch, das sie mit einem Kunden führen – dessen Nettovermögen normalerweise mindestens 10 Millionen US-Dollar betragen muss, um sich für die Privatbank zu qualifizieren – und auch das, was besprochen wurde, aufzuzeichnen, sagten die Personen.
Sie wurden außerdem dazu ermutigt, jeden ihrer Kunden mindestens einmal alle 90 Tage zu kontaktieren, fügten die Personen hinzu.
Diese neuen Leistungskennzahlen spiegeln wider, wie Citi, das bei der Arbeit von zu Hause aus einen flexibleren Ansatz gewählt hat als viele Konkurrenten, versucht, mehr aus seinen Mitarbeitern herauszuholen.
Citi-Banker mussten in der Vergangenheit aus Compliance-Gründen einige Anrufprotokolle einreichen, mussten dies jedoch bisher nicht tun, um die Leistung zu verfolgen. Mehrere Privatbankiers von Citi-Konkurrenten sagten, ihre Banken hätten sie dazu ermutigt, Anrufe zu protokollieren, hätten dies jedoch nicht ausdrücklich zur Pflicht gemacht.
Die Anforderung sei von einigen Mitarbeitern negativ aufgenommen worden, da sie der Meinung seien, dass dies keine produktive Nutzung ihrer Zeit sei, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen. Dies geschieht auch, weil Citi im Rahmen einer umfassenden Umstrukturierung Tausende von Arbeitsplätzen streicht.
Ein Citi-Sprecher sagte: „Die Verbesserung des Kundenerlebnisses ist unser oberstes Ziel. Das Dokumentieren und Teilen des Kundenfeedbacks ist eine Möglichkeit, sicherzustellen, dass wir für sie liefern, und ist eine Standardpraxis bei Citi und in der gesamten Branche.“
Der Schritt ist ein Erlass von Andy Sieg, der die Vermögensverwaltungsabteilung von Citi leitet und letztes Jahr von der Bank of America zum Unternehmen kam.
Das Geschäft ist einer der Wachstumsbereiche, die CEO Jane Fraser identifiziert hat, zusammen mit anderen Wall-Street-Konkurrenten, die Vermögensverwaltung als eine Möglichkeit sehen, den Wunsch der Anleger nach stabilen, gebührenbasierten Gewinnen zu befriedigen.
Allerdings ist die Sparte hinter Konkurrenten wie JPMorgan Chase, Morgan Stanley und BofAs Merrill Lynch-Franchise zurückgeblieben.
Die Einnahmen der Privatbank gingen im Jahr 2023 um 17 Prozent auf 2,3 Milliarden US-Dollar zurück und beliefen sich in der Vermögensverwaltungssparte von Citi auf insgesamt 7,1 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 5 Prozent gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Fraser sagte den Anlegern letzten Monat, dass das Vermögensverwaltungsgeschäft „nicht dort ist, wo es sein sollte“.
Sieg hat seinen Mitarbeitern mitgeteilt, dass es Teil seiner Strategie sei, den Kunden mehr Anlageprodukte zu verkaufen und eine Verwaltungsgebühr für ihr Vermögen zu erhalten, sagen mit der Angelegenheit vertraute Personen.
Die High-End-Privatbank von Citi ist neben der Marke Citi Gold, die sich eher an Privatkunden richtet, und dem „Wealth at Work“-Geschäft, das Mitarbeiter von Firmenkunden betreut, eine der drei Säulen des Vermögensverwaltungsgeschäfts von Citi.
Im Rahmen einer Überprüfung des Geschäfts nach Siegs Beitritt identifizierte das Beratungsunternehmen McKinsey 800 Citi-Kunden, die über ein beträchtliches Nettovermögen verfügten, aber keine Investitionen getätigt hatten, sagten die Personen.