Die britische Finanzaufsicht hat die Credit Suisse auf ihre Beobachtungsliste von Instituten gesetzt, die eine strengere Aufsicht benötigen, der jüngste Schlag für eine Bank, die Schwierigkeiten hat, einen Schlussstrich unter eine Reihe von Krisen zu ziehen.
Die Financial Conduct Authority teilte der Credit Suisse im vergangenen Monat mit, dass sie diesen Schritt aufgrund ihrer Besorgnis unternahm, dass die Bank nicht genug getan habe, um ihre Kultur, Governance und Risikokontrollen zu verbessern.
In einem Mitte Mai verschickten und der Financial Times zugänglichen Schreiben forderten die Aufsichtsbehörden die Geschäftsleitung der Bank auf, Nachweise für die Schritte vorzulegen, die sie ergreifen würde, um Fehlverhalten zu verhindern und die Rechenschaftspflicht zu verbessern.
Beamte forderten die Bank auch auf, „anhaltende“ kulturelle Probleme anzugehen, einschließlich des Mangels an internen Herausforderungen für riskante Transaktionen, und sagten, sie hätten noch keine „ausreichenden Beweise für eine wirksame Abhilfe“ gesehen.
Die Aufnahme in die Beobachtungsliste signalisiert, dass die FCA ernsthafte Bedenken hat, so eine Person, die mit der Funktionsweise der Liste vertraut ist. Von den rund 60.000, die die FCA reguliert, seien zu jedem Zeitpunkt nur etwa 20 Institutionen auf der Liste, fügte die Person hinzu.
Gruppen auf der Liste werden von hochrangigen Beamten der Aufsichtsbehörde genau überwacht, die verpflichtet sind, Fortschritte zu zeigen und die Grundursachen von Problemen anzugehen, die Anlass zur Sorge geben.
Zu den Unternehmen, die auf der Liste standen, gehören Lendy, der inzwischen aufgelöste britische Peer-to-Peer-Kreditgeber, und Provident Financial, der Subprime-Kreditgeber, der von der Aufsichtsbehörde wegen seiner Bewertung von Krediten untersucht wurde.
Die Skandale der letzten 24 Monate bei der Credit Suisse haben schwache Risikokontrollen aufgedeckt, die Bank gezwungen, eine Reihe von Gewinnwarnungen herauszugeben, und ihren Aktienkurs in Mitleidenschaft gezogen.
Zu den aufsehenerregendsten gehörte die Implosion von Greensill Capital im März 2021, die die Bank zwang, 10 Milliarden Dollar an Geldern, die an die Lieferkettengruppe gebunden waren, zu schließen. Wochen später erlitt die Credit Suisse nach dem Zusammenbruch des Family Office Archegos einen Handelsverlust von 5,5 Milliarden Dollar – den größten in ihrer 166-jährigen Geschichte.
Im vergangenen Oktober erklärte sich die Bank bereit, im Rahmen eines Vergleichspakets mit vier Aufsichtsbehörden in drei Ländern eine Strafe in Höhe von 147 Mio.
Die FCA hat den internationalen Geschäftsbereich und die britischen Aktivitäten der Bank auf die Beobachtungsliste gesetzt, weil sie diese reguliert.
In dem Schreiben vom Mai forderte die Aufsichtsbehörde die Bank auf, eine Reihe von Schritten zu unternehmen, unter anderem, in der zweiten Jahreshälfte eine Überprüfung der Wirksamkeit des Verwaltungsrats sowie der Risiko- und Prüfungsausschüsse von Credit Suisse International durchzuführen.
Die FCA sagte, sie habe die Überprüfungsanträge nach Rücksprache mit der Schweizer Aufsichtsbehörde Finma gestellt. Die Finma lehnte eine Stellungnahme ab.
Die FCA hat auch Bedenken, ob die Bank Verstöße gegen die Verhaltensregeln über mehrere Jahre hinweg angemessen gemeldet hat, heißt es in dem Schreiben, in dem auch ein Mangel an Neugier der Bank in Bezug auf die Ursachen ihrer Fehler festgestellt wurde.
Ende April gab die Credit Suisse bekannt, dass David Mathers, Chief Financial Officer der Bank und Chief Executive von Credit Suisse International, eine Funktion, die er seit 2016 innehat, von beiden Positionen zurücktreten werde, sobald ein Nachfolger gefunden sei.
Mehrere Personen mit direkter Kenntnis der internen Diskussionen sagten, Mathers habe seit mindestens zwei Jahren Gespräche mit Group Chief Executive Thomas Gottstein über seinen Abgang geführt, der nicht mit regulatorischen Angelegenheiten verbunden sei.
In einer Erklärung gegenüber der Financial Times sagte die Credit Suisse: „Wir kommentieren unsere Gespräche mit den Aufsichtsbehörden nicht und es wäre auch nicht angebracht, dies zu tun. Wie wir bereits zusammengefasst haben, sind wir nun weit fortgeschritten bei der Umsetzung des Plans zur Stärkung unserer Geschäfte und unserer Risikokultur.“
Der FCA lehnte eine Stellungnahme ab.