Barclays hat zugestimmt, 361 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Gebühren zu begleichen, die die britische Bank aufgrund eines Schreibfehlers dazu veranlasst haben, strukturierte Finanzprodukte im Wert von Milliarden US-Dollar zum Verkauf anzubieten, die sie nicht handeln durfte.
Der Fehler datierte von 2019 bis März dieses Jahres, als Barclays Produkte im Wert von 17,7 Mrd Donnerstag.
Die SEC behauptete, dass die Verstöße auf das Versäumnis der Bank zurückzuführen seien, interne Kontrollen zur Überwachung der Verkäufe in Echtzeit umzusetzen. „Dieser Fall zeigt, warum es für Firmen wie Barclays so wichtig ist, solide interne Kontrollen über ihre Angebote und Verkäufe von Wertpapieren zu haben“, sagte Gurbir Grewal, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC, in einer Erklärung.
Die 361-Millionen-Dollar-Zahlung besteht aus einer 200-Millionen-Dollar-Zivilstrafe und einer 161-Millionen-Dollar-Abschöpfung der verdienten Zinsen, die laut SEC durch die Rückzahlung von Barclays an die Investoren befriedigt wurden, als der Fehler aufgedeckt wurde. Im zweiten Quartal hatte Barclays außerdem 165 Mio. £ bereitgestellt, um eine mögliche Strafe der SEC zu decken.
Barclays hatte zuvor gesagt, dass es 450 Millionen Pfund kosten würde, Investoren für den Schreibfehler zu entschädigen. Die Bank, die die Feststellungen der SEC weder zugab noch dementiert hatte, lehnte eine Stellungnahme ab.
Die Wurzeln des Schreibfehlers gehen auf eine frühere Durchsetzungsmaßnahme der SEC zurück, bei der Barclays 97 Millionen Dollar zahlte, um Vorwürfe zu begleichen, dass es Kunden um fast 50 Millionen Dollar zu viel berechnet hatte. Die Bank hat die Erkenntnisse der SEC damals weder zugegeben noch dementiert.
Infolge der Klage verlor die Bank 2017 eine Lizenz, die es ihr ermöglichte, die Menge an strukturierten Produkten, bei denen es sich um vorgefertigte Anlagestrategien auf der Basis von Derivaten handelt, die sie zu verkaufen beabsichtigte, automatisch zu aktualisieren. Im Jahr 2019 legte Barclays sein Maximum auf 20,8 Mrd. USD fest, stellte jedoch im März fest, dass es diesen Betrag bei weitem überschritten hatte.
Ohne die Lizenz war den Mitarbeitern der Bank klar, dass sie laut SEC ein System hätten einrichten müssen, um den Verkauf von Wertpapieren im Zusammenhang mit Angeboten zu verfolgen, die bei der Aufsichtsbehörde registriert worden waren. Die Regulierungsbehörde sagte jedoch, dass kein solcher Mechanismus eingerichtet wurde.
Die SEC-Aktion am Donnerstag erfolgt in derselben Woche, in der die SEC und die Commodity Futures Trading Commission Barclays mit einer Geldstrafe von 200 Millionen Dollar wegen weit verbreiteter Versäumnisse bei der Aufbewahrung von Aufzeichnungen belegten, Teil einer Reihe von Strafen in Höhe von 1,8 Milliarden Dollar gegen 11 Banken und Broker.