Das Vereinigte Königreich ist mit einer „Betrugsepidemie“ konfrontiert, die von einer Welle von Betrügereien angetrieben wird, bei denen die Opfer dazu verleitet werden, Bargeld auf die Konten von Betrügern zu überweisen, so eine Handelsorganisation für Finanzdienstleistungen.
Die Verluste von mehr als 580 Millionen Pfund im Jahr 2021 durch diese Art von Betrug, der als autorisierter Push-Zahlungsbetrug bekannt ist – ein Anstieg von 40 Prozent gegenüber dem Vorjahr – spiegeln die Bemühungen von Kriminellen wider, die Pandemie auszunutzen, so ein am Mittwoch veröffentlichter Bericht von UK Finance.
„Betrüger werden immer geschickter darin, ihre Methoden an Veränderungen in unserem Lebensstil und im Verbraucherverhalten anzupassen. Wir können dies nur durch wirksame koordinierte Maßnahmen angehen“, sagte Katy Worobec, Geschäftsführerin von UK Finance für Wirtschaftskriminalität.
„Wir brauchen kontinuierliche Anstrengungen der Regierung und anderer Sektoren, um das zu bekämpfen, was jetzt eine nationale Sicherheitsbedrohung darstellt.“
Die Gesamtverluste durch Betrug im Vereinigten Königreich stiegen im Jahr 2021 auf 1,3 Mrd. £, verglichen mit 1,2 Mrd. £ im Jahr 2020. Etwa 44 Prozent der Gesamtsumme stammten den Ergebnissen zufolge aus autorisiertem Push-Zahlungsbetrug, während 40 Prozent Zahlungskarten betrafen, einschließlich Fälschungen.
Weitere 15 Prozent stammten aus Remote-Banking-Transaktionen, die über das Internet, Telefon oder mobile Apps getätigt wurden.
Von den fast 200.000 Fällen von autorisiertem Push-Zahlungsbetrug, die von UK Finance-Mitgliedern gemeldet wurden, waren „Kaufbetrug“ – bei denen Opfer für Waren oder Dienstleistungen bezahlen, die sie nie erhalten – die häufigsten und machten fast die Hälfte der Fälle aus.
Die größten Verluste verursachten jedoch Anlagebetrüger. Betrüger nahmen den Opfern 171,7 Millionen Pfund für fiktive Investitionen – in Gegenstände wie Gold, Immobilien und Kryptowährungen – ab, obwohl sie nur etwa 5 Prozent der Fälle ausmachten.
Viele dieser Betrügereien beginnen auf Online-Plattformen, können aber auch per E-Mail oder sogar Briefen erfolgen. Betrüger geben sich manchmal als vertrauenswürdige Ersteller von Finanzinhalten aus, um das Vertrauen der Opfer zu gewinnen.
Der Druck auf Social-Media-Unternehmen wächst, Online-Betrüger einzudämmen. Im April letzten Jahres gründeten große Banken und Telekommunikationsunternehmen Stop Scams UK, eine Gruppe, die Technologiegiganten dazu bringen soll, bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität zu helfen, darunter auch Meta, Google und Microsoft.
Online-Plattformen würden auch eine Sorgfaltspflicht zum Schutz ihrer Nutzer vor Betrug gemäß dem im März im Parlament eingebrachten Online-Sicherheitsgesetz treffen.
„Wir haben gesehen, dass viele Dinge auf diesen Plattformen beginnen – was ich wirklich gerne sehen würde, ist eine Zusammenarbeit, um diese Möglichkeiten zu schließen, bevor sie den Kunden erreichen“, sagte Worobec. „Wir müssen den Betrug stoppen und nicht darüber streiten, wer am anderen Ende zahlt.“
Betrügereien, die sich als Polizei- oder Bankpersonal ausgeben, waren die zweithöchste Kategorie in Bezug auf den Wert, wobei 137,3 Mio. £ durch diese Formen des Betrugs verloren wurden. Dies entspricht einer Steigerung von mehr als 50 Prozent gegenüber dem Niveau von 2020.
Die Verluste durch „Vorschussbetrug“ stiegen ebenfalls deutlich an und stiegen im Jahresvergleich um 45 Prozent auf 32,1 Mio. £.
UK Finance fand einen wachsenden Trend bei Betrügern, die Vorauszahlungen für gefälschte Kredite sowie Gebühren für den Zugriff auf ausländische Lotteriegelder oder beim Zoll aufbewahrte Gegenstände verlangen.
Die Lloyds Bank gab letzten Monat eine Warnung heraus, dass sich der Betrug mit Vorschusskrediten im bisherigen Jahresverlauf fast verdoppelt habe, wobei die Opfer im Durchschnitt mehr als 200 £ verloren hätten.
„Da die Lebenshaltungskosten steigen, wenden sich Betrüger zunehmend dem Betrug mit Vorauszahlungen zu“, sagte Liz Ziegler, Direktorin für Einzelhandelsbetrug und Finanzkriminalität bei Lloyds. „Sie wissen, dass manche Menschen mehr Unterstützung mit ihrem Geld brauchen werden, und Opfer in diesen Fällen haben oft eine schlechte Kreditwürdigkeit oder sind möglicherweise bereits in finanziellen Schwierigkeiten.“
Die meisten Großbanken haben einen freiwilligen Kodex unterzeichnet, der im Mai 2019 eingeführt wurde, um die Entschädigung für Opfer von Online-Betrug zu verbessern. Aber im Jahr 2021 wurden nur 238,1 Mio. £ an autorisierten Push-Zahlungsverlusten von den Kreditgebern gemäß dem Kodex an die Opfer zurückgezahlt.
Die Regierung sagte, die Art und Weise, in der der Kodex angewendet wurde, sei „inkonsistent“, mit unterschiedlichen Entschädigungsniveaus unter den Banken, die den Kodex befürworteten.
Im Mai kündigten die Minister Pläne an, der Aufsichtsbehörde für Zahlungssysteme, die Regeln für Banken und andere Zahlungsdienstleister festlegt, zu erlauben, Banken zu zwingen, autorisierten Opfern von Push-Zahlungsbetrug eine Entschädigung anzubieten.