Die Credit Suisse kündigte Pläne für eine „umfassende“ Überprüfung ihrer Geschäfte an, die ihre Investmentbank zurückfahren würden, da der angeschlagene Schweizer Kreditgeber Ulrich Körner als Vorstandsvorsitzenden einsetzte und im zweiten Quartal einen weitaus größeren Verlust als erwartet einbrach.
Körner, Leiter des Vermögensverwaltungsgeschäfts der Credit Suisse, übernimmt die Nachfolge von Thomas Gottstein, der zurücktritt, nachdem er die Bank durch eine der turbulentesten Zeiten ihrer 166-jährigen Geschichte geführt hat.
Die strategische Überprüfung, die zweite der Bank in weniger als einem Jahr, würde die Bedeutung der Investmentbank verringern und die Kosten erheblich senken, sagte die Credit Suisse am Mittwoch.
„Unser Ziel muss es sein, eine stärkere, einfachere und effizientere Gruppe mit nachhaltigeren Renditen zu werden“, sagte Vorstandsvorsitzender Axel Lehmann.
Die Bank meldete für das zweite Quartal 2022 einen Nettoverlust von 1,6 Mrd. CHF (1,7 Mrd. USD), nachdem die Einnahmen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 29 Prozent zurückgegangen waren. Der Verlust war deutlich höher als von den Analysten mit 206 Mio. Franken erwartet.
Die Investmentbank der Credit Suisse meldete im zweiten Quartal einen Verlust von 1,2 Mrd. CHF, da die Erträge sowohl im Verkauf und Handel mit festverzinslichen Wertpapieren als auch mit Aktien um ein Drittel zurückgingen. Der Kreditgeber sagte, er erwarte einen Verlust der Investmentbank im dritten Quartal.
Die Bank sagte, David Miller und Michael Ebert würden die Investmentbank leiten, während sich der Vorstandsvorsitzende der Einheit, Christian Meissner, auf ihre strategische Transformation konzentrieren werde. Die Financial Times berichtete am Dienstag, dass Meissner plane, den Konzern zu verlassen.
Der Vorsteuergewinn im Vermögensverwaltungsgeschäft sank im Vergleich zum Vorjahr um 74 Prozent auf 114 Millionen Schweizer Franken, während die Erträge in der Vermögensverwaltungssparte um 25 Prozent zurückgingen.
„Unsere Ergebnisse für das zweite Quartal 2022 sind enttäuschend, insbesondere in der Investmentbank, und wurden auch durch höhere Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten und andere Anpassungsposten beeinflusst“, sagte Gottstein, der hinzufügte, dass er „aus persönlichen und gesundheitlichen Gründen“ gehen werde. .
Die Credit Suisse hat 434 Millionen Franken an Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten zurückgestellt und sagte, dass bis zu 200 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit US-Aufsichtsuntersuchungen zur Verwendung von persönlichen Messaging-Tools zur Kommunikation mit Kunden stehen. Mehrere Wall-Street-Banken haben einen ähnlichen Betrag wie die 200-Millionen-Dollar-Geldstrafe zurückgestellt, die JPMorgan letztes Jahr in dieser Angelegenheit gezahlt hat.
Die Credit Suisse gab letzten Monat, dem dritten der Bank in diesem Jahr, eine Gewinnwarnung heraus und sagte, dass die Marktvolatilität ihre Erholung zurückgedrängt habe. Es sagte auch, es würde Kostensenkungsmaßnahmen beschleunigen.
Die Bank sagte, sie werde über die Ergebnisse der strategischen Überprüfung in ihren Ergebnissen für das dritte Quartal im Oktober berichten. Dies würde eine erhebliche Kostensenkung von etwa 17 Mrd. auf 15,5 Mrd. Franken mittelfristig beinhalten, die durch Kosteneffizienz und digitale Transformation erreicht werden würde.
Analysten waren jedoch skeptisch, ob die Bank die Kostensenkungsziele erreichen kann.
„Wir müssten weitere Details des Plans sehen, [for example] wie viel der Einsparungen mit der Transformation der Investmentbank zusammenhängen, bevor die Credit Suisse von diesen geplanten Kosteneinsparungen profitiert, da wir glauben, dass die Bank auch weiterhin insbesondere in Technologie investieren muss“, sagte Kian Abouhossein, Analyst bei JPMorgan.
Die Aktien der Credit Suisse erreichten diesen Monat ein Drei-Dekaden-Tief und sind in diesem Jahr mit 5,14 SFr um mehr als 40 Prozent gefallen. Die Aktien fielen am Mittwoch im frühen Handel um 0,5 Prozent.
Körner und Lehmann waren zuletzt in leitender Funktion beim Credit-Suisse-Erzrivalen UBS tätig. Körner wurde unmittelbar nach dem Zusammenbruch von Greensill Capital, der dazu führte, dass der Schweizer Kreditgeber im vergangenen Frühjahr Mittel in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar geschlossen hatte, an die Spitze des Investmentbereichs der Credit Suisse geholt.