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Die Schweizer Finanzaufsicht hat strengere Befugnisse zur Aufsicht über Banken gefordert, nachdem sie behauptet hatte, sie habe alles in ihrer Macht Stehende getan, um den Zusammenbruch der Credit Suisse in diesem Jahr zu verhindern.
Die Finma hat am Dienstag einen 84-seitigen Bericht über die Pleite der Credit Suisse veröffentlicht, die Schockwellen durch das Schweizer Finanzsystem ausgelöst hat.
Es wurde festgestellt, dass der Niedergang der 167 Jahre alten Bank das Ergebnis einer „unzureichenden Umsetzung ihrer strategischen Schwerpunkte, wiederholter Skandale und Managementfehler“ war.
Thomas Hirschi, Leiter des Finma-Krisenstabs und der Bankenabteilung, sagte, die Regulierungsbehörde habe Probleme bei der Credit Suisse frühzeitig erkannt und „ihr gesamtes Instrumentarium eingesetzt“, um zu versuchen, die Bank zu stabilisieren.
„Ihre Maßnahmen zeigten zwar Wirkung, konnten aber die Ursachen des Vertrauensverlusts, wie etwa Defizite in der Strategieumsetzung und im Risikomanagement, nicht beseitigen“, fügte er hinzu.
Das Finanzregulierungssystem der Schweiz wird international seit langem dafür kritisiert, dass es der Autorität seiner globalen Konkurrenten mangelt und es Banken ermöglicht, bei Verstößen mit minimalen Strafen zu operieren.
In dem Bericht sagte die Finma, dass sie zur Verbesserung ihrer Aufsicht über den Finanzsektor in der Lage sein müsse, Unternehmen zu bestrafen. Außerdem wurde die Einführung eines Systems für höhere Führungskräfte gefordert, ähnlich dem System im Vereinigten Königreich, wo die persönliche Verantwortung der Führungskräfte weitaus größer ist.
Die Aufrufe erinnern an die Aufrufe von Sergio Ermotti, dem Vorstandsvorsitzenden der UBS, der im März der Rettung der Credit Suisse zugestimmt hatte.
Ermotti befürwortete ein Reformpaket der Schweizer Bankenregeln, das im September von einem von der Regierung eingesetzten Finanzexpertengremium vorgelegt wurde.
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der Parlamentarischen Gruppe, die den Beinahe-Zusammenbruch der Credit Suisse analysieren sollte, gehörte, dass die Finma zu schwach sei, um Bankenkrisen angemessen zu bewältigen.
In ihrem Bericht vom Dienstag legte die Finma detailliert dar, wie sie die Credit Suisse in ihren letzten skandalgeplagten Jahren beaufsichtigen wird.
Seit 2012 habe die Finma nach eigenen Angaben 43 Vorabklärungen wegen eines möglichen Vollstreckungsverfahrens gegen die Bank geführt, neun Verweise ausgesprochen, 16 Strafanzeigen gestellt und 11 Vollstreckungsverfahren gegen die Bank und drei gegen Privatpersonen abgeschlossen. Es fügte hinzu, dass 11 dieser 14 Verfahren seit 2018 stattgefunden hätten.
„Die Finma hat die Credit Suisse konsequent über Risiken informiert, Verbesserungen gefordert und weitreichende Massnahmen verhängt“, sagte die Aufsichtsbehörde. „Dazu gehörten umfangreiche Kapital- und Liquiditätsmaßnahmen, Eingriffe in die Governance und Vergütung der Bank sowie Einschränkungen der Geschäftstätigkeit.“
Zwischen 2018 und 2022 habe die Finma 108 Aufsichtsprüfungen vor Ort bei der Bank durchgeführt und dabei 382 Punkte mit Handlungsbedarf festgestellt – 113 davon seien als hohes oder kritisches Risiko eingestuft worden.
„Diese Zahlen und Massnahmen verdeutlichen, dass die Finma ihre Möglichkeiten und rechtlichen Befugnisse ausgeschöpft hat“, sagte die Aufsichtsbehörde.