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Die meisten Pläne der britischen Regierung, die Überwachung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu überarbeiten, wären kontraproduktiv und schädlich für den Kampf gegen schmutziges Geld, warnten Rechnungslegungsbehörden.
In einem Brief an die Finanzministerin des Lords, Baroness Joanna Penn, sagte eine Gruppe, die 13 Rechnungslegungsgremien vertritt, dass die meisten der von der Regierung vorgeschlagenen Modelle zur Reform der Terrorismusfinanzierung und der AML-Aufsicht den Kampf des Vereinigten Königreichs gegen Finanzkriminalität schwächen würden.
Drei der vier vom Finanzministerium vorgeschlagenen Modelle bergen „erhebliche Risiken, die im besten Fall zu einem Anstieg der Geldwäsche und im schlimmsten Fall zum Zusammenbruch des gesamten Aufsichtssystems führen könnten“, heißt es darin.
Die Regierung startete im Juni eine Konsultation zu vorgeschlagenen Reformen der Art und Weise, wie die Vorschriften zur Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche überwacht werden.
Nach der aktuellen Regelung sind 22 Berufsverbände, die den Buchhaltungs- und Rechtssektor überwachen, dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass Unternehmen die AML-Vorschriften einhalten und Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen, wenn gegen Vorschriften verstoßen wird.
Die Regierung schlug vier Modelle zur Umstrukturierung des Systems vor, von denen drei eine umfassende Konsolidierung der Aufsicht in einer einzigen öffentlichen Einrichtung oder einer Handvoll Berufsverbänden vorsahen.
Das andere Modell, das von den Rechnungslegungsgremien unterstützt wird, würde nur zu geringfügigen Reformen führen, etwa indem dem bestehenden Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision (OPBAS) erweiterte Befugnisse verliehen würden, würde aber weder die Anzahl noch die Art der Aufsichtsbehörden ändern.
OPBAS, ein Zweig der Financial Conduct Authority, wurde 2017 gegründet und überwacht die AML-Arbeit der 22 Berufsverbände im Rechts- und Buchhaltungsbereich.
Die im September abgeschlossene Konsultation brachte keine Präferenz für die Modelle zum Ausdruck.
Minister und Regulierungsbehörden verstärken ihre Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche, nachdem sie kritisiert haben, dass das Vereinigte Königreich zu wenig getan hat, um strengere Schutzmaßnahmen gegen schmutziges Geld durchzusetzen, was der Stadt den Spitznamen „Londoner „Waschsalon““ eingebracht hat.
In dem Brief an Penn, den die Accountancy AML Supervisors Group (AASG) letzten Monat verschickte, hieß es, es sei eine „enorme Verwaltungsaufgabe“, sicherzustellen, dass die Geldwäscheaufsicht aufrechterhalten werde, während eine neue Aufsichtsbehörde eingesetzt werde.
Es fügte hinzu, dass ein „Einheitsansatz“ zu einem Mangel an Fachwissen führen würde, und sagte: „Die Gründe dafür sind vielfältig.“ [professional body supervisors] Dies liegt an der schieren Größe und Vielfalt der erforderlichen Aufsicht.
„Es umfasst verschiedene Branchen, Berufe und Unternehmensgrößen. Dies erfordert die [professional body supervisors] über ein detailliertes Maß an Wissen und Fachwissen zu verfügen, um Unternehmen auf hohem Niveau zu beaufsichtigen und die einzigartigen Merkmale des von ihnen betreuten Berufsstandes zu verstehen.“
Zu den Mitgliedern der AASG zählt das Institute of Chartered Accountants of England and Wales, der Berufsverband für Wirtschaftsprüfer.
Ein Sprecher des Finanzministeriums sagte: „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen erhebliche Bedrohungen dar, und unsere Überprüfung der britischen Geldwäschevorschriften im letzten Jahr ergab, dass – trotz Verbesserungen in den letzten Jahren – im britischen Aufsichtssystem weiterhin Schwächen bestehen, was bedeutet, dass Reformen erforderlich sind.“
„Wir prüfen die Antworten auf die Konsultation sorgfältig und werden Anfang nächsten Jahres ein Modell auswählen, das langfristig eine wirksame Aufsicht bietet.“