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Die deutschen Notenbanker sind empört über den „Modernisierungsplan“ einer Unternehmensberatergruppe für die Bundesbank, der darauf abzielt, Hunderte von Arbeitsplätzen abzubauen und Arbeitsabläufe zu überarbeiten, während die Institution versucht, die politische Kritik an ihren steigenden Verlusten zu entschärfen.
In der Bundesbank, einem konservativen und geheimnisvollen Pfeiler des deutschen Establishments, brodelt Unruhe, seit Joachim Nagel letztes Jahr ihr Präsident wurde und sie die Boston Consulting Group engagierte, um sie agiler und effizienter zu machen, sagten mehrere Personen, die mit den Plänen vertraut sind, der Financial Times .
„Die Stimmung unter der Belegschaft ist am Tiefpunkt“, sagte ein Insider. „BCG hat keine Ahnung, wie eine Zentralbank funktioniert und welche rechtlichen Pflichten sie hat. Sie haben die Arbeit an der Geldpolitik mit einer Produktionslinie für den Automobilbau verglichen, was völliger Unsinn ist.“
Allerdings sagte die Bundesbank, ihr Plan mit dem Namen „Wandel“ sei „ein Modernisierungsprozess mit dem Ziel, die Bank in eine zukunftsfähige, agile und digitale Organisation umzuwandeln, die schnell auf komplexe und sich verändernde Herausforderungen reagieren muss“. Weiter hieß es: „Die Welt verändert sich und damit auch die Bundesbank.“
Ziel der Berater ist es, die Zahl der Mitarbeiter zu reduzieren, indem sie nicht viele Mitglieder der Babyboomer-Generation ersetzen, die in den nächsten vier Jahren in den Ruhestand gehen. Ziel ist es, ein Ziel aus einem früheren Umstrukturierungsplan zu erweitern und die Zahl der Vollzeitäquivalente um etwa 5 Prozent gegenüber 10.294 im letzten Jahr zu senken.
Personen, die mit dem Plan vertraut sind, sagten, er weise die Bundesbank an, stärker zu einem Dienstleister für den deutschen öffentlichen Sektor zu werden, indem sie anbiete, einen größeren Anteil staatlicher Pensionsfonds und anderer Pools staatlicher Gelder passiv zu verwalten.
Um der starren Struktur der Zentralbank, in der viele Mitarbeiter in getrennten Silos arbeiten, mehr Flexibilität zu verleihen, schlagen die Berater vor, neue abteilungsübergreifende Teams aus verschiedenen Bereichen einzurichten.
Drei Personen, die über den Plan informiert wurden, sagten, er spiegele die wachsende Beunruhigung der Bundesbank über die durch den starken Zinsanstieg verursachten Verluste wider. Es heißt, dass die Verluste in den kommenden Jahren voraussichtlich mehr als 20 Milliarden Euro an Rückstellungen und Kapital verbrennen werden. Der Bundesrechnungshof warnte jüngst davor, dass die Bundesbank zur Deckung ihrer steigenden Verluste möglicherweise ein Rettungspaket benötigen könnte.
Die Zentralbank bestritt jedoch, dass ihre erwarteten Verluste einer der Hauptgründe für die Entscheidung waren, BCG zu engagieren, einen in den USA ansässigen Konzern, der zu den größten Unternehmensberatern der Welt zählt. Die letzte derart große Umstrukturierung fand vor etwa 30 Jahren statt, als die Bank von der US-Beratungsfirma McKinsey beraten wurde, während weitere Strukturreformen vor etwa 20 Jahren, etwa zur Zeit der Euro-Einführung, durchgeführt wurden.
Der Hauptgrund für die „Überprüfung seiner Aufgaben und die Erkundung des Potenzials zur Optimierung von Prozessen“ bestehe darin, sicherzustellen, dass es über „ein hochmodernes Arbeitsumfeld“ verfüge und seine „wichtige und prägende Rolle“ in der Zentralbank- und Finanzaufsicht beibehalte, hieß es. BCG sagte: „Wir kommentieren keine (potenzielle) Kundenarbeit.“
Einige Mitarbeiter halten die Umstrukturierung für überfällig. „Jede Veränderung in dieser Institution ist positiv“, sagte einer und beschrieb ihre Struktur als „verknöchert“, verbunden mit „überholter wirtschaftlicher Orthodoxie“ und arbeite auf „extrem bürokratische Weise“.
Die Ankunft PowerPoint-bedienender Unternehmensberater habe zu einem unvermeidlichen „Kulturkonflikt“ in der biederen und angespannten Welt der Bundesbank geführt, sagte ein Insider. Ein anderer sagte über die Ideen von BCG: „Es sind alles Schlagworte.“
„Die Seniorpartner bei BCG verfügen über Erfahrung und Wissen im Zentralbankwesen, die Juniorberater jedoch nicht. Die Mitarbeiter müssen ihnen also alles erklären, und das ist sehr nervig“, sagte ein ehemaliger Mitarbeiter.
Der frühere Bundesbankpräsident Axel Weber, der die Bank von 2004 bis 2011 leitete, kam Anfang des Jahres als Senior Advisor zu BCG. Eine mit seinen Aufgaben vertraute Person sagte der FT jedoch, dass er nicht an dem Bundesbank-Projekt beteiligt sei und fügte hinzu, dass er mit einem separaten Team arbeite.
Die Zentralbank erlangte breite öffentliche Bewunderung für ihre raschen Zinserhöhungen nach den Ölschocks der 1970er Jahre, die dazu beitrugen, dass Deutschland die zweistellige Inflation vermeiden konnte, unter der weite Teile der westlichen Welt litten. Der frühere EU-Präsident Jacques Delors sagte: „Nicht alle Deutschen glauben an Gott, aber sie alle glauben an die Bundesbank.“
Nagel hat Forderungen nach höheren Zinssätzen angeführt, seit die Inflation in der Eurozone im vergangenen Jahr auf Rekordhöhen gestiegen ist. Doch da die Bundesbank aufgrund der höheren Zinsen große Verluste erlitt, sparte sie Geld, indem sie die Zinsen für Staatseinlagen senkte. Sie drängte auch auf eine ähnliche eurozonenweite Verschiebung der Einlagen von Geschäftsbanken.
Während die Bundesbank mit der Ablösung der Deutschen Mark durch den Euro im Jahr 2002 einen Großteil ihrer Befugnisse an die Europäische Zentralbank übertrug, betreibt sie immer noch neun Regionalbüros und 31 Filialen im ganzen Land.
Der Widerstand gegen die Ideen der BCG-Berater ist besonders groß bei fast der Hälfte der Mitarbeiter, die immer noch in diesen regionalen Außenstellen arbeiten, die die Geschäftsbanken in ihrem Gebiet beaufsichtigen und Bargeld verteilen.
Der Umbruch erfolgt in einer Zeit des Wandels im sechsköpfigen Vorstand der Bundesbank, der je zur Hälfte vom Bund und von den Ländern ernannt wird. Johannes Beermann wurde seit seinem Ausscheiden aus dem Vorstand Ende letzten Jahres nicht von der hessischen Landesregierung ersetzt. Claudia Buch tritt im Januar als Vizepräsidentin zurück, um die Aufsichtsleitung der EZB zu übernehmen, und auch Joachim Wuermeling scheidet zum Jahresende aus.