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Banken in Singapur verstärken die Prüfung von Kunden aus einer Reihe von Ländern, darunter China, und intensivieren ihre Bemühungen, die Quellen des Reichtums zu identifizieren, während der Stadtstaat unter einem Geldwäscheskandal im Umfang von 2,4 Milliarden Singapur-Dollar (1,8 Milliarden US-Dollar) leidet.
Finanzinstitute haben Kunden und ihre Berater gewarnt, dass sich die Wartezeit für die Eröffnung eines Private-Banking-Kontos nach Angaben von Vermögensberatern, Vermögensverwaltern und Privatbankiers von weniger als einem Monat auf drei bis vier Monate erhöht hat. Einige bestehende Konten würden geschlossen, fügten die Personen hinzu.
Die längeren Bearbeitungszeiten seien keine offizielle Regeländerung, sagten die Personen, sondern ein Ausdruck der Verschärfung der Sorgfaltspflichten durch die Behörden im gesamten Finanzsektor, nachdem im August ein transnationales Geldwäschesyndikat aufgedeckt worden sei.
Die Institutionen konzentrieren sich auf Kunden aus Ländern wie China, Vanuatu, der Türkei, St. Kitts und Nevis, Dominica und Zypern.
„Wenn Sie einen Reisepass der Volksrepublik China haben oder einen Reisepass aus einem der Länder besitzen, die die an der Untersuchung beteiligten Verdächtigen hatten, wie zum Beispiel Zypern, Vanuatu oder Kambodscha, werden Sie ins Visier genommen“, sagte ein Berater im Private Banking .
Die Polizei von Singapur hat im vergangenen Monat zehn Personen festgenommen und angeklagt und im Rahmen einer der größten Geldwäscheermittlungen des Stadtstaats aller Zeiten Vermögenswerte im Wert von mehr als 2,4 Milliarden Singapur-Dollar beschlagnahmt, darunter Luxusimmobilien, Goldbarren, Designerhandtaschen, Bargeld, Krypto-Vermögenswerte und Autos.
Die Verdächtigen, denen eine Kaution verweigert wurde, hatten alle chinesische Pässe. Viele waren auch im Besitz zusätzlicher Pässe. Die Untersuchung wurde auf Banken, Edelmetallhändler, Immobilienmakler und Golfclubs ausgeweitet.
Auch die Regierung wurde mit dem Fall und der Frage, wie es trotz strenger Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu solchen Versäumnissen kam, unter die Lupe genommen.
Singapurs Attraktivität als stabiler und neutraler Vermögensknotenpunkt nahm während der Coronavirus-Pandemie zu, wobei Vermögensverwalter im Jahr 2021 Netto-Neuzuflüsse in Höhe von 448 Mrd. S$ anzogen, was einem Anstieg von 16 Prozent gegenüber dem Vorjahr entspricht. Nach Angaben der Regierung ist die Zahl der Family Offices von einer Handvoll im Jahr 2018 auf 1.100 Ende 2022 gestiegen.
Die Monetary Authority of Singapore, die Zentralbank, habe letzten Monat eine Mitteilung an alle Finanzinstitute, einschließlich Vermögensverwalter, geschickt, in der sie diese anwies, die Geschäfte mit den Verdächtigen sowie mit ihnen verbundenen Personen und Unternehmen zu prüfen, so zwei Bankmanager, die das gesehen hatten beachten.
Mehrere Banken, darunter die malaysische CIMB und die lokale Tochtergesellschaft der Citigroup, wurden bereits gebeten, Unterlagen für die Untersuchung bereitzustellen. Die Polizei hat auch die Millionenbeträge eines der Verdächtigen auf Konten bei der Credit Suisse und der Bank Julius Bär kontrolliert.
„MAS nimmt diesen Fall ernst und die Aufsichtsbemühungen mit diesen Finanzinstituten dauern an“, sagte MAS in einer Erklärung. „Angesichts der Merkmale und des Umfangs ihrer Transaktionen unterliegen vermögende Privatpersonen häufig strengeren Kontrollen durch Finanzinstitute.“
Die Zentralbank fügte hinzu, dass sie sich „regelmäßig“ an regulierte Unternehmen wendet, um Risiken zu mindern, diese Geschäfte jedoch nicht weitergibt, da sie vertraulich sind.
„Das Onboarding neuer Kunden aus bestimmten Ländern dauert unter anderem deshalb länger, weil die Banken ihre Unterlagen sorgfältig durchgehen, um sicherzustellen, dass sie mit den Personen oder Organisationen auf der MAS-Liste nichts zu tun haben“, sagte ein Direktor eines Vermögensverwalters.
„Wir haben auch einige Abschlusskonten von Einzelpersonen aus einigen dieser Gerichtsbarkeiten gesehen“, fügte die Person hinzu.
Ein Geschäftsführer einer anderen internationalen Firma, zu deren Kunden Family Offices aus mehreren asiatischen Ländern gehören, sagte, sie seien darüber informiert worden, dass die Bearbeitungszeiten für neue Konten Monate dauern könnten, da „Know Your Customer“ und andere Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche verschärft würden.
„Die meisten Kunden sind damit eigentlich ziemlich zufrieden – es vermittelt ein Gefühl der Sicherheit.“ . . dass Singapur gegen jede illegale Aktivität vorgeht“, sagte die Person. „Es ist ein Zeichen für die Reifung Singapurs als Finanzzentrum.“