Die Berater von First Republic arbeiten an einer privatwirtschaftlichen Lösung, von der sie hoffen, dass sie die Skepsis in Washington überwinden und verhindern kann, dass die umkämpfte kalifornische Bank von der Federal Deposit Insurance Corporation geschlossen wird.
Drei Personen, die der Situation nahe stehen, sagten, dass sich der Ton unter den Beratern der Bank im Vergleich zu Dienstag und Mittwoch geändert habe, als die Aktien der First Republic um 65 Prozent fielen und die Befürchtungen wuchsen, dass sie kurz vor der Übernahme durch die FDIC stünde.
JPMorgan, das als Banker von First Republic agiert und der größte US-Kreditgeber ist, ist an den Gesprächen beteiligt, aber auch andere große Institutionen werden wahrscheinlich in irgendeiner Weise teilnehmen.
Entscheidend ist, dass der Plan noch nicht die Unterstützung von Beamten der Biden-Administration gewonnen hat, die der ultimative Schiedsrichter darüber sein würden, ob die Bank eine Beschlagnahme durch die FDIC vermeiden kann, sagten die Leute.
Das Weiße Haus, das US-Finanzministerium und die FDIC lehnten eine Stellungnahme ab.
Im März, als First Republic erstmals unter Abflüssen zu leiden begann, half Jamie Dimon, der Vorstandsvorsitzende von JPMorgan, bei der Organisation einer Stabilisierungsbemühung, bei der sich seine Institution Citi, die Bank of America und acht weitere Banken zusammenschlossen, um 30 Milliarden Dollar bei dem Kreditgeber zu hinterlegen.
First Republic, JPMorgan und Lazard, die ebenfalls für den kalifornischen Kreditgeber tätig sind, lehnten eine Stellungnahme ab.
Der Aktienkurs von First Republic ist um 95 Prozent gefallen, seit es in den regionalen Bankenwahn verwickelt wurde, der durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ausgelöst wurde. Seine Aktien schlossen am Donnerstag um 8,8 Prozent.
Die Gespräche über die Bank bleiben angespannt, und die Leute warnten, dass es nicht klar sei, dass eine Lösung gefunden werden würde. Die Banken zögern, ihre Anteilseigner ohne irgendeine staatliche Beteiligung einem Verlustrisiko auszusetzen.
Es sei immer noch gut möglich, dass First Republic in die Hände der FDIC gelangen könnte, sagten die Leute.
First Republic hat gesehen, wie Einleger seit Anfang des Jahres 100 Milliarden Dollar abgezogen haben, und sein Kreditbuch hat Papierverluste erlitten, als die Zinssätze gestiegen sind. Es hat versprochen, das Personal um 25 Prozent zu kürzen, um die Kosten zu kontrollieren.
Ein Vorschlag, der Teil einer möglichen Lösung sein könnte, besteht darin, dass einige Banken einige der langfristigen Vermögenswerte von First Republic für mehr als ihren aktuellen Marktpreis kaufen, damit der Kreditgeber seine Verluste verringern kann.
Mit der Situation vertraute Personen sagen jedoch, dass dies wahrscheinlich nicht ausreichen würde, um First Republic alleine zu stabilisieren.